銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力考試大綱
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【考試目的】
通過本科目考試，考查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
(一)熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;
(二)了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;
(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
二、金融基礎(chǔ)
(一)掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;
(二)熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;
(三) 了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程 ;
(四)掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進(jìn)程。
三、金融市場
(一)了解金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類;
(二)掌握金融工具的特點(diǎn)及種類;
(三)了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;
(四)掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。
四、銀行體系
(一)了解銀行的起源與發(fā)展;
(二)熟悉我國銀行的分類與職能。
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第二部分 銀行業(yè)務(wù)
一、負(fù)債業(yè)務(wù)
(一)掌握并運(yùn)用存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;
(二)掌握并運(yùn)用非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則。
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(一)掌握并運(yùn)用貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;
(二)熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征。
三、中間業(yè)務(wù)
(一)掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征;
(二)掌握并運(yùn)用支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。
四、理財(cái)業(yè)務(wù)
(一)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn);
(二)掌握理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求。
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第三部分 銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
(一)掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;
(二)熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢;
(三)掌握并熟練運(yùn)用銀行管理基本指標(biāo)的含義及計(jì)算方法。
二、公司治理與內(nèi)部控制
(一)熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;
(二)掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;
(三)了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
(一)熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理對象;
(二)熟悉并掌握資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略。
四、資本管理
(一)掌握資本的種類及作用;
(二)熟悉資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國的監(jiān)管要求。
五、風(fēng)險管理
(一)掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類;
(二)掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程;
(三)掌握并運(yùn)用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的分類及管控手段。
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第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
(一)熟悉人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;
(二)熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;
(三)掌握并運(yùn)用商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則
(四)了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
(一)了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;
(二)了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;
(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;
(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
(一)掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;
(二)熟悉并掌握信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;
(三)熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
(一)了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;
(二)掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。
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第五部分 銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
(一)了解銀行監(jiān)管起源與演變;
(二)掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。
二、銀行自律與市場約束
(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);
(二)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;
(三)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定
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