2016年銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個(gè)人信貸》輔導(dǎo)教材(初|中級(jí)適用)
第一章個(gè)人貸款概述
一、個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展
(一)個(gè)人貸款的概念和意義
(二)個(gè)人貸款的特征
(三)個(gè)人貸款的發(fā)展歷程
二、個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類
(一)按產(chǎn)品用途分類
(二)按有無擔(dān)保分類
(三)按貸款是否可循環(huán)分類
三、個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素
(一)貸款對(duì)象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)還款方式
(五)擔(dān)保方式
(六)貸款額度
四、信用卡業(yè)務(wù)與個(gè)人貸款
(一)信用卡業(yè)務(wù)概述
(二)信用卡業(yè)務(wù)中的個(gè)人貸款
(三)信用卡個(gè)人貸款業(yè)務(wù)與一般貸款業(yè)務(wù)的異同
五、互聯(lián)網(wǎng)金融與個(gè)人貸款
(一)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)模式
個(gè)人貸款
(三)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
(四)互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款行業(yè)監(jiān)管
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第二章個(gè)人貸款營(yíng)銷
一、個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析
(一)市場(chǎng)環(huán)境分析
(二)市場(chǎng)細(xì)分
(三)市場(chǎng)選擇和定位
二、個(gè)人貸款客戶定位
(一)合作單位定位
(二)貸款客戶定位
三、個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道
(一)合作機(jī)構(gòu)營(yíng)銷
(二)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷
(三)電子銀行營(yíng)銷
四、個(gè)人貸款營(yíng)銷組織
(一)營(yíng)銷人員
(二)營(yíng)銷機(jī)構(gòu)
(三)營(yíng)銷管理
五、個(gè)人貸款營(yíng)銷方法
(一)品牌營(yíng)銷
(二)策略營(yíng)銷
(三)定向營(yíng)銷
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第三章個(gè)人貸款管理
一、個(gè)人貸款流程
(一)貸款的受理與調(diào)查
(二)貸款的審查與審批
(三)貸款的簽約與發(fā)放
(四)貸款支付
(五)貸后管理
二、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)
(一)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
(二)信用評(píng)分模型
(三)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
三、個(gè)人貸款定價(jià)
(一)個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則
(二)影響個(gè)人貸款定價(jià)的因素
(三)個(gè)人貸款定價(jià)模型
四、抵質(zhì)押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品價(jià)值評(píng)估
(四)押品風(fēng)險(xiǎn)控制措施
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第四章個(gè)人住房貸款
一、基礎(chǔ)知識(shí)
(一)貸款基礎(chǔ)知識(shí)
(二)房產(chǎn)稅及相關(guān)交易稅費(fèi)
(三)房地產(chǎn)估價(jià)
二、貸款流程
(一)受理與調(diào)查
(二)審查與審批
(三)簽約與發(fā)放
(四)支付管理
(五)貸后管理
三、風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)合作機(jī)構(gòu)管理
(二)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
(三)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
四、公積金個(gè)人住房貸款
個(gè)人貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
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第五章個(gè)人消費(fèi)類貸款
一、個(gè)人汽車貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
二、個(gè)人教育貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
三、其他個(gè)人消費(fèi)類貸款
第六章個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款
一、個(gè)人商用房貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
二、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
三、農(nóng)戶貸款
(一)基礎(chǔ)知識(shí)
(二)貸款流程
四、下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款
(一)貸款對(duì)象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)貸款額度
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第七章個(gè)人征信管理
一、概述
(一)個(gè)人征信系統(tǒng)介紹
(二)個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能和意義
(三)個(gè)人征信的發(fā)展歷史
(四)個(gè)人征信的相關(guān)法律
二、個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用
(一)個(gè)人征信報(bào)告內(nèi)容介紹
(二)個(gè)人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程
(三)個(gè)人征信體系的管理模式
(四)個(gè)人征信查詢
(五)異議處理
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展
附錄
一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國(guó)民法通則》
(二)《中華人民共和國(guó)合同法》
(三)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》
(五)《貸款通則》
二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》
(二)《汽車貸款管理辦法》
(三)與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法
(八)關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見
(九)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
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