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銀行資格考試(個人貸款專業(yè))中級考試大綱

更新時間:2016-09-22 09:28:41 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽233收藏46

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摘要   【摘要】根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展2016年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格考試報名工作的通知》得知,2016年下半年銀行業(yè)中級資格考試定于11月5-6日舉行,根據(jù)有關(guān)部門要求,同時緊密結(jié)合銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展
  【摘要】根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展2016年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格考試報名工作的通知》得知,2016年下半年銀行業(yè)中級資格考試定于11月5-6日舉行,根據(jù)有關(guān)部門要求,同時緊密結(jié)合銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和監(jiān)管政策的變化,我會將于下半年考試中啟用新考試大綱。環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布銀行資格考試(個人貸款專業(yè))中級考試大綱供廣大考生參考學(xué)習(xí),更多相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道。銀行資格考試(個人貸款專業(yè))中級考試大綱

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  中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目(個人貸款專業(yè))中級考試大綱

  考試目的

  通過本科目考試,測查應(yīng)試人員掌握銀行個人貸款基礎(chǔ)知識、營銷管理、操作流程和風(fēng)險管理的程度,綜合運用個人貸款相關(guān)的產(chǎn)品、技術(shù)、模型和方法,熟練處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

  考試內(nèi)容

  一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

  (一)熟練掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;

  (二)熟練掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素;

  (三)掌握信用卡個人貸款業(yè)務(wù)的流程、類型和特點;

  (四)掌握互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務(wù)的類型、模式和風(fēng)險管理。

  二、個人貸款營銷

  (一)熟悉個人貸款客戶定位、營銷渠道、營銷組織及營銷管理;

  (二)正確進(jìn)行目標(biāo)市場分析;

  (三)熟練運用個人貸款營銷方法。

  三、個人貸款管理

  (一)熟練掌握貸款流程;

  (二)深入了解個人貸款信用風(fēng)險識別,熟悉信用評分模型及信用風(fēng)險監(jiān)控;

  (三)深入了解個人貸款定價的一般原則及影響因素,掌握個人貸款定價模型;

  (四)深入了解押品管理的流程,掌握押品價值評估及風(fēng)險控制措施。

  四、個人住房貸款

  (一)熟練掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

  (二)熟悉房產(chǎn)稅征收和房地產(chǎn)估價;

  (三)熟練掌握個人住房貸款的貸款流程及風(fēng)險管理;

  (四)熟練掌握公積金個人住房貸款的操作模式和流程。

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  五、個人消費貸款

  (一)熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (二)熟練掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (三)深入了解其他個人消費貸款的相關(guān)要素。

  六、個人經(jīng)營性貸款

  (一)熟練掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (二)熟練掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (三)熟練掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程;

  (四)掌握下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。

  七、個人征信系統(tǒng)

  (一)熟練掌握個人征信系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容及法律規(guī)定

  (二)熟練掌握個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式;

  (三)熟練掌握個人征信查詢和異議處理;

  (四)了解互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展。

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  附錄:

  一、個人貸款的相關(guān)法律

  (一)《中華人民共和國民法通則》

  (二)《中華人民共和國合同法》

  (三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

  (四)《中華人民共和國物權(quán)法》

  (五)《貸款通則》

  二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

  (一)《個人貸款管理暫行辦法》

  (二)《汽車貸款管理辦法》

  (三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

  (六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

  (七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

  (八)關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見

  (九)《征信業(yè)管理條例》

  如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

  本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。

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