2017銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》習(xí)題第五章

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》習(xí)題第五章“的新聞，為考生發(fā)布銀行業(yè)職業(yè)資格考試的相關(guān)模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》習(xí)題第五章的具體內(nèi)容如下：

　　第五章

　　單選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 關(guān)于2003年《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法修正案》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來(lái)

　　B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

　　D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　2. 目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( )。

　　A. 金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為

　　B. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)本金管理規(guī)定的行為

　　C. 金融機(jī)構(gòu)的與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　D. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　3. 關(guān)于中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　B. 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度安排

　　C. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)

　　D. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　4. 關(guān)于銀監(jiān)會(huì)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 銀監(jiān)會(huì)隸屬于中國(guó)人民銀行

　　B. 銀監(jiān)會(huì)直接執(zhí)行貨幣政策

　　C. 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機(jī)構(gòu)

　　D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會(huì)管轄的范圍

　　5. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。

　　A. 中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機(jī)構(gòu)收入低 B. 該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　C. 該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立 D. 不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于( )。

　　A. 外部監(jiān)管 B. 市場(chǎng)監(jiān)管 C. 自律監(jiān)管 D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

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　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過(guò) C. 剝奪政治權(quán)利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責(zé)任 B. 民事責(zé)任 C. 刑事責(zé)任 D. 道德責(zé)任

　　11. 對(duì)單位或個(gè)人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施不包括( )

　　A. 由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締 B. 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C. 尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒(méi)收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個(gè)國(guó)家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國(guó) B. 美國(guó) C. 瑞士 D. 德國(guó)

　　14. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括( )

　　A. 代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D. 對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　15. 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列哪種行為會(huì)受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　D. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

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