2017下半年銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》第四章考情分析
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017下半年銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》第四章考情分析”的新聞,為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的重要考情分析,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^考試。2017下半年銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》第四章考情分析的具體內(nèi)容如下:
第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述
分?jǐn)?shù)占比:本章主要對(duì)目前市場(chǎng)上典型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品及其他理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類介紹。通過本章的學(xué)習(xí),理財(cái)師可以初步掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的概念、分類、特點(diǎn)。根據(jù)往年的經(jīng)驗(yàn)預(yù)測(cè),本章應(yīng)至少為20分左右,且各類型題目均有分布。
知識(shí)框架圖:
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017下半年銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》第四章考情分析”的新聞,為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的重要考情分析,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^考試。2017下半年銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》第四章考情分析的具體內(nèi)容如下:
重要考點(diǎn):
1、銀行理財(cái)產(chǎn)品概述
在理財(cái)產(chǎn)品這種投資方式中,銀行只是接受客戶的授權(quán)管理資金,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔(dān)。銀行理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)的一部分。
典型例題.判斷
2007年12月.銀監(jiān)會(huì)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品,為中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
【答案】B。解析:2005年12月,銀監(jiān)會(huì)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品.為中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。
2、銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
關(guān)于ETF:本質(zhì)上是開放式基金,與現(xiàn)有開放式基金沒什么本質(zhì)的區(qū)別。其本身有三個(gè)鮮明特征:它可以在交易所掛牌買賣;與現(xiàn)有指數(shù)型開放式基金相比,其最大優(yōu)勢(shì)在于,它是在交易所掛牌的,交易非常便利;投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETF,而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)、贖回。
考生需要識(shí)記理財(cái)產(chǎn)品的分類以及各種理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資工具、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等,考試多以多選和單選為主。
典型例題.多選
銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類型可以劃分為( )。
A.開放式產(chǎn)品
B.保本產(chǎn)品
C.非保本產(chǎn)品
D.封閉式產(chǎn)品
E.期次類產(chǎn)品
【答案】AD。解析:銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類型可分為開放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品兩類。
3、基金
考點(diǎn)內(nèi)容較多,基金特點(diǎn)、分類、收益等都是??碱}目,ETF和LOF要注意二者的區(qū)分,題型都有可能涉及。
典型例題.單選
( )是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。
A.FOF
B.ETF
C.LOF
D.QDII基金
【答案】A。解析:基金中的基金(FOF)是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。
4、保險(xiǎn)
由于占市場(chǎng)主流的險(xiǎn)種是人身保險(xiǎn)中的分紅險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn).故重點(diǎn)掌握這兩種保險(xiǎn)形式。熟悉分紅險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn)的含義及特征,單選、多選、判斷都有可能考到。
典型例題.單選
( )指的是可以任意支付保險(xiǎn)費(fèi)以及任意調(diào)整死亡保險(xiǎn)金給付金額的人壽保險(xiǎn)。
A.投連險(xiǎn)
B.分紅險(xiǎn)
C.萬(wàn)能保險(xiǎn)
D.房貸險(xiǎn)
【答案】C。解析:萬(wàn)能保險(xiǎn)指的是可以任意支付保險(xiǎn)費(fèi)以及任意調(diào)整死亡保險(xiǎn)金給付金額的人壽保險(xiǎn)。
5、國(guó)債
價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)都是市場(chǎng)利率變化給債券持有人帶來的風(fēng)險(xiǎn).但要注意二者的區(qū)別。利率上漲時(shí),債券價(jià)格下跌,這是價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),而利率下降時(shí),短期債券持有人若進(jìn)行再投資,將無(wú)法獲得原有的較高的息票率,這是再投資風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)二者是此消彼長(zhǎng)的關(guān)系,投資者可以依據(jù)債券的這種價(jià)值特性制定投資策略。本章單選、多選、判斷都容易考到。
典型例題.單選
( )指市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響。
A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.再投資風(fēng)險(xiǎn)
C.違約風(fēng)險(xiǎn)
D.贖回風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A。解析:價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)也叫利率風(fēng)險(xiǎn),是指市場(chǎng)利率變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響。
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