2017下半年銀行業(yè)初級《個人理財》第六章考情分析
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017下半年銀行業(yè)初級《個人理財》第六章考情分析”的新聞,為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的重要考情分析,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^考試。2017下半年銀行業(yè)初級《個人理財》第六章考情分析的具體內(nèi)容如下:
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
分?jǐn)?shù)占比:本章是全書計算題的集合。其中財務(wù)計算器、EXCEL軟件,系數(shù)表等理財工具的應(yīng)用首次出現(xiàn)在教材中,初級考試中涉及的應(yīng)用尚不多,更多是為中級考試奠定基礎(chǔ)。本章的分值,預(yù)計應(yīng)在20分左右。
知識框架圖:
重要考點:
1、時間價值的基本參數(shù)及現(xiàn)值與終值的計算
掌握單利和復(fù)利的終值、現(xiàn)值的計算方法,熟記公式。出單選計算題的幾率非常大,考生要理解記憶公式。
典型例題.單選
小李于2009年初投入10萬元資金進(jìn)行投資,年利率為2%,每年復(fù)利一次.則2013年末小李可得到的本利和為( )萬元。
A.11.041
B.9.057
C.9.053
D.11.046
【答案】A。解析:FV=PV×(1+r)t=10×(1+2%)5=11.041(萬元)。
2、72法則和有效利率的計算
掌握72法則和有效年利率的計算方法,易考查單選計算題。
有效年利率。名義年利率r與有效年利率EAR之間的換算為:EAR=[1+(r/m)]m-1
連續(xù)復(fù)利。當(dāng)復(fù)利期間變得無限小的時候,相當(dāng)于連續(xù)計算復(fù)利。連續(xù)復(fù)利情況下.計算終值的一般公式是:FV=PV×en
典型例題.單選
李先生投資100萬元于項目A,預(yù)期名義收益率10%,期限為5年,每季度付息一次.則該投資項目有效年利率為( )。
A.2.01%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
【答案】C。解析:該項目的有效年利率實際上即是按照復(fù)利計算的年利率。EAR=[1+(r/m)]m-1=[1+(10%/4)]4-1=10.38%。
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017下半年銀行業(yè)初級《個人理財》第六章考情分析”的新聞,為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的重要考情分析,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^考試。2017下半年銀行業(yè)初級《個人理財》第六章考情分析的具體內(nèi)容如下:
3、期末年金與期初年金
計算應(yīng)用中考查較多,以多選和單選的形式出現(xiàn)。
典型例題.單選
張先生以10%的利率借款500000元投資于一個5年期項目。每年年末至少要收回( )元,該項目才是可以獲利的。
A.100000
B.131899
C.150000
D.16105
答案:B
4、永續(xù)年金和增長型年金
考生需要熟記計算公式。一般以單選計算題的形式考查。
典型例題.單選
一項永久性的獎學(xué)金,每年計劃頒發(fā)5名10000元的獎金。若年利率為10%,現(xiàn)在應(yīng)該存入( )元錢。
A.50000
B.500000
C.100000
D.10000
答案:B
5、凈現(xiàn)值和內(nèi)部回報率
考生需要掌握計算公式,不排除會出單選計算題。
典型例題.單選
某投資者擬準(zhǔn)備投資于一個投資額為20000元的A項目,項目期限4年,期望投資報酬率為10%,每年能獲取現(xiàn)金流量7000元。則凈現(xiàn)值為( )元。
A.3000
B.2189
C.3500
D.2500
答案:B
6、復(fù)利和年金系數(shù)表
本部分考點需要考生掌握,查表法相對簡單,考生要靈活運(yùn)用。涉及復(fù)利及金系數(shù)表應(yīng)用的題目,可查閱附錄部分的復(fù)利及年金系數(shù)表。
典型例題.單選
某商店準(zhǔn)備把售價25000元的電腦以分期付款方式出售,期限為3年,利率為6%,顧客每年應(yīng)付的款項為( )元。(根據(jù)年金系數(shù)表計算)
A.9353
B.2099
C.7852
D.8153
答案:A
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