初級銀行《個人理財》模擬試題及答案
【摘要】2018年銀行從業(yè)資格考試即將開始,為了提前備考,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)頻道小編整理“初級銀行《個人理財》模擬試題及答案”供考生參考,希望能給各位提供幫助。環(huán)球網(wǎng)校更多2018年銀行職業(yè)資格考試報考相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道。
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一、單項選擇題
1.個人客戶眾多并且分散,單筆服務(wù)金額較小,但總體規(guī)模較大,同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的____A___。
A.需求的分散性與低風險性
B.需求的廣泛性與動態(tài)性
C.需求的交融性與開放性
D.需求的差異性與層次性
2.CRM的靈魂是____B___。
A.數(shù)據(jù)挖掘
B.數(shù)據(jù)倉庫 C. 智能軟件
D.信息存儲技術(shù)
3.下面選項中,不是數(shù)據(jù)倉庫的基本特征的是____D___。
A.集成性
B.數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用是一個典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
C.面向主題
D.易失性
4.不是數(shù)據(jù)挖掘的基本算法的選項是____B___。
A.遺傳算法
B.冒泡法
C.決策樹
D.聚類分析
5.銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是____C___。
A.捆綁銷售
B.將客戶分類
C.交叉銷售
D.提高客戶滿意度
6.客戶細分理論所劃分的維度是____A___。
A.“客戶當前價值”和“客戶增值價值”
B.“客戶當前價值”和“客戶利潤價值”
C.“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D.“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
7.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)卡H適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少 于____B___。
A.10小時
B.20小時
C.30小時
D.40小時
8.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應(yīng)按照___C____管理和使用。
A. 商業(yè)銀行需要
B.理財人員意向
C.理財合同約定
D.客戶投資目標
9.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次, 并且至少___A____提供一次(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
10.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用,收費標 準和收費方式應(yīng)在____D___明示。
A.銀行營業(yè)網(wǎng)點柜臺上
B.公開媒體上
C.談判業(yè)務(wù)時口頭
D.與客戶簽訂的合同中
二、多項選擇題
1.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A.專業(yè)稱職
B.謹慎客觀
C.保守秘密
D.公正公平
2.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看,大致包括____ACD___。
A.為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B.辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
C.銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D.其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員
3.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括____ABCD___。
A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和 認識
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解
D.具備相應(yīng)的學歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
4.下列關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述,正確的有____ABC___。
A.應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動
B.在理財顧問服務(wù)中,商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃,發(fā)揮客戶理財顧問的作用
C.在理財顧問服務(wù)中,客戶的投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的影響
D.在理財顧問服務(wù)中,商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議,主要是解答業(yè)務(wù)的辦理方法
5.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A.正直誠信
B.勤勉盡責
C.遵紀守法
D.廉潔自律
三、判斷題
1.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員,從其崗位范圍看,大致包括以下幾類:為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員;銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員;其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。____T___
2.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學歷水平和工 作經(jīng)驗。____T___
3.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少于15小時。____F___
4.商業(yè)銀行應(yīng)針對理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的不同特點,分別制定理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度。____T___
5.商業(yè)銀行在銷售理財計劃時,可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售,或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。____F___
6.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。___F____
7.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用,收費標準和收費方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8.商業(yè)銀行應(yīng)按月度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9.商業(yè)銀行應(yīng)當禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。____T___
10.商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時,應(yīng)調(diào)查了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的,以及對相關(guān)風險的認知和承受能力。____T___
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