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初級《銀行管理》監(jiān)管體系章節(jié)模擬試題-多選題(2)

更新時(shí)間:2018-02-02 09:23:25 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽56收藏16

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  【摘要】在2018年銀行從業(yè)資格考試中,《銀行管理》是考試選考專業(yè)科目。為幫助廣大考生備考,環(huán)球網(wǎng)校銀行頻道小編整理發(fā)布“初級《銀行管理》監(jiān)管體系章節(jié)模擬試題-多選題(2)”供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位。環(huán)球網(wǎng)校更多2018年銀行職業(yè)資格考試報(bào)考相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道。

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  多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)

  11.下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”的有( )。

  A.商業(yè)銀行的董事

  B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

  C.商業(yè)銀行的管理人員

  D.信貸業(yè)務(wù)人員

  E.以上人員的近親屬

  12.依據(jù)法律規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí),對涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有( )。

  A.詢問有關(guān)單位和個(gè)人,要求說明有關(guān)情況

  B.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料,予以封存

  C.對違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

  D.凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號

  E.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

  13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。

  A.解散

  B.接管

  C.促成重組

  D.強(qiáng)制申請破產(chǎn)

  E.撤銷

  14.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。

  A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度

  B.建立客戶身份識別制度

  C.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

  D.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

  E.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

  15.銀行監(jiān)管的基本手段有( )。

  A.集中監(jiān)管

  B.非現(xiàn)場監(jiān)管

  C.并表監(jiān)管

  D.現(xiàn)場檢查

  E.分業(yè)監(jiān)管

  16.根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定,下列選項(xiàng)中,屬于核心一級資本的有( )。

  A.盈余公積

  B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

  C.實(shí)收資本或普通股

  D.未分配利潤

  E.資本公積

  17.下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中,錯(cuò)誤的有( )。

  A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%

  B.對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期

  C.我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求

  D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求,儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求

  E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%

  18.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括( )。

  A.補(bǔ)充資本

  B.二級資本

  C.其他一級資本

  D.核心一級資本

  E.附屬資本

  19.下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識,不正確的有( )。

  A.是在民政部登記注冊的全國性營利社會(huì)團(tuán)體

  B.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)

  C.會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì),對會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)

  D.常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開展日常工作

  E.以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨

  20.近年來,我國商業(yè)銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的挑戰(zhàn)不斷增加,具體表現(xiàn)在( )。

  A.資金來源穩(wěn)定性下降

  B.資產(chǎn)流動(dòng)性降低

  C.資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配加大

  D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患增加

  E.民營銀行數(shù)量增加

  多選題參考答案

  11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE 15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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