2019年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)模擬試題-單選題(1-10)
1.商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工,其績效薪酬的_________ 以上應(yīng)采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于_________ 年。( )
A.40%;3
B.40%;5
C.50%;5
D.50%;2
正確答案:A
解析:商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工,其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年。
2.春節(jié)期間,同學(xué)小張在商店里購買了一款打折的MP4,原標(biāo)價為人民幣550元,實際支付400元。在這次購買活動中,貨幣執(zhí)行的職能是( )。
A.流通手段
B.支付手段
C.價值尺度
D.貯藏手段
正確答案:A
解析:本題描述的是一個購買活動,人民幣——紙幣在這里代替金屬貨幣執(zhí)行的是流通手段的職能。
3.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是( )。
A.合規(guī)風(fēng)險管理計劃
B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
C.銀行盈利目標(biāo)
D.合規(guī)政策
正確答案:C
解析:商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素:(1)合規(guī)政策;(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;(3)合規(guī)風(fēng)險管理計劃;(4)合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程;(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
4.中央銀行是從( )中分離出來,逐漸演變而成的。
A.早期銀行
B.現(xiàn)代商業(yè)銀行
C.政策性銀行
D.貸款公司
正確答案:B
解析:中央銀行是從現(xiàn)代商業(yè)銀行中分離出來。逐漸演變而成的。
5.股東大會年會應(yīng)由董事會召集。并應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后( )個月內(nèi)召開。
A.2
B.4
C.5
D.6
正確答案:D
解析:股東大會年會應(yīng)由董事會召集,并應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召開。
6.下列關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的表述中,錯誤的是( )。
A.本罪是以轉(zhuǎn)貸為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,獲取違法所得的行為
B.本罪侵犯的客體是金融機構(gòu)的信貸資金
C.本罪主體是一般主體,包括自然人和單位
D.具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的金融機構(gòu)不屬于本罪主體
正確答案:B
解析:本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度。
7.下列關(guān)于股票分類錯誤的是( )。
A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票
B.B股是以外幣標(biāo)明面值,以外幣認購和進行交易,專供外國和我國中國香港、中國澳門、中國臺灣的投資者買賣的股票
C.H股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國中國香港上市的股票
D.N股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票
正確答案:B
解析:根據(jù)上市地點及股票投資者的不同,股票可分為A股,指國內(nèi)投資者,以人民幣標(biāo)明面值、認購和交易;B股,指國內(nèi)外投資者,2001年2月28日允許國內(nèi)投資者,以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認購和交易;H股,指中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票;N股指中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票。
8.匯票上可以記載( ),但這些事項不具有匯票上的效力。
A.絕對記載事項
B.相對記載事項
C.法定記載事項
D.非法定記載事項
正確答案:D
解析:匯票上可以記載非法定記載事項,但這些事項不具有匯票上的效力。
9.下列關(guān)于內(nèi)部控制措施的表述,錯誤的是( )。
A.建立健全內(nèi)部控制制度體系,對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度,并定期進行評估
B.合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點,采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程.確保規(guī)范運作
C.建立相應(yīng)的授權(quán)體系,明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限,并實施動態(tài)調(diào)整
D.明確哪些是重要崗位,對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度:不相容崗位人員之間可以輪崗
正確答案:D
解析:根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十四條規(guī)定,“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系,對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度,并定期進行評估。”選項A正確。第十五條規(guī)定,“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點,采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程,確保規(guī)范運作,”選項B正確。第二十一條規(guī)定,“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要,建立相應(yīng)的授權(quán)體系,明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限,并實施動態(tài)調(diào)整。”選項C正確。第十九條規(guī)定,“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位,并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求,對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度,原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。”選項D錯誤。
10.下列關(guān)于司法機關(guān)到銀行查詢單位存款的表述中,正確的是( )。
A.允許復(fù)制抄寫資料
B.允許借取資料
C.憑縣級以上人民政府簽發(fā)的“協(xié)查通知”
D.憑身份證查詢
正確答案:A
解析:司法機關(guān)到銀行查詢單位存款時,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”,由銀行行長或其他負責(zé)人簽字后并指定銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門憑此提供情況和資料,并派專人接待。查詢?nèi)瞬坏媒枳咴?,需要的資料可以抄錄、復(fù)制或照相,并經(jīng)銀行蓋章。
【關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校金融微信公眾號,一手掌握金融考試最新動態(tài)~】
最新資訊
- 2024年銀行從業(yè)資格考試題庫2024-07-25
- 2024年銀行從業(yè)資格證個人貸款備考-易錯題50道2024-04-23
- 2022年初級銀行職業(yè)資格風(fēng)險管理題庫答案2022-10-25
- 2022年初級銀行從業(yè)資格風(fēng)險管理模擬題2022-10-25
- 2022年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)基礎(chǔ)模擬題2022-10-25
- 2022年銀行從業(yè)資格初級法律法規(guī)判斷題練習(xí)2022-10-24
- 2022年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)提高練習(xí)題2022-10-24
- 2022年銀行從業(yè)資格初級法律法規(guī)模考訓(xùn)練2022-10-24
- 2022年銀行從業(yè)資格初級法律法規(guī)模擬考試練習(xí)題2022-10-24
- 2022年初級銀行從業(yè)資格考試提升練習(xí)法律法規(guī)2022-10-21