2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-多選題(第一章)

1、最早給個(gè)人理財(cái)下定義的機(jī)構(gòu)有(　)。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國際金融協(xié)會(huì)

E、國際證券市場協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E、以上都對

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。

A、萌芽時(shí)期

B、初創(chuàng)時(shí)期

C、發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

E、轉(zhuǎn)折時(shí)期

4、國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。

A、居民財(cái)富積累

B、居民理財(cái)需求上升

C、居民理財(cái)技能欠缺

D、投資理財(cái)工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

5、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

A、理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

B、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場認(rèn)可度有待提高

D、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場對理財(cái)師的需求

6、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財(cái)服務(wù)需求大

B、理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大

7、理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)的工作原則是 (　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨(dú)立自由

8、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師資格申請者符合對理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗

B、職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C、理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對金融行業(yè)乃至全社會(huì)的安定很重要

D、有利于樹立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對

9、在國外，對合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求是 (　)。

A、堅(jiān)持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協(xié)調(diào)能力

D、專業(yè)水平

E、高尚的職業(yè)操守

10、理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B、理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C、理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D、理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對

參考答案

1、【正確答案】 ABC

【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。最早給個(gè)人理財(cái)定義的有：①國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì);②美國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì);③ 美國注冊理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)。參見教材P1 —2。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中具有不同地位。參見教材P3。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、【正確答案】 ACD

【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)萌芽時(shí)期、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟時(shí)期。參見教材P7—9。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括：居民財(cái)富積累;居民理財(cái)需求上升;居民理財(cái)技能欠缺;投資理財(cái)工具日趨豐富;金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。參見教材P12—15。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、【正確答案】 ABC

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)。近年國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展彰顯如下幾大特征：理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速;理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊;市場認(rèn)可度有待提高。參見教材P17—20。

【該題針對“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張的影響因素。國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張的影響因素包括：理財(cái)服務(wù)需求大;理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng);行業(yè)自理和規(guī)范管理;收入穩(wěn)定、受人尊敬;合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大。參見教材P17—19。

【該題針對“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、【正確答案】 ABCD

【答案解析】理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠信自律、為民利民。參見教材P19。

【該題針對“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查職業(yè)道德的重要性。參見教材P24—25。

【該題針對“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】國外有人把對合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個(gè)方面，用5Cs代表，即堅(jiān)持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力 (Communication)、協(xié)調(diào)能力(Coordination)、專業(yè)水平(Competence)和高尚的職業(yè)操守(Commitment to Ethics)。參見教材P29。

【該題針對“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、【正確答案】 ABCDE

【答案解析】本題考查理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任。理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任：理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者;理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者;理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者;理財(cái)師是客戶聲音的反饋者。參見教材P30。

【該題針對“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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