2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)25：了解客戶的主要內(nèi)容

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考點(diǎn)：了解客戶的主要內(nèi)容

1、根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。

2、客戶信息分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類

財(cái)務(wù)信息：客戶家庭收支、資產(chǎn)負(fù)債狀況信息

非財(cái)務(wù)信息：客戶基本信息、個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

3、客戶信息也可以分為定量信息和定性信息

定量信息：客戶財(cái)務(wù)方面的信息

定性信息：非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等。

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