2019年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(9月21日)

編輯推薦：2019年9月銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練匯總

試題部分——多選題

第1題：在制定退休規(guī)劃前，對家庭及個(gè)人現(xiàn)有資產(chǎn)的了解包括()。

A.有助于了解未來生活品質(zhì)的要求

B.了解享受退休生活的時(shí)間

C.了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況有助于了解未來退休生活的收入來源

D.了解未來退休的時(shí)間

E.要對客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本(未來收入)等財(cái)務(wù)情況以及未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、家庭成員的結(jié)構(gòu)變化等進(jìn)行評估

第2題：一個(gè)完整的退休規(guī)劃，包括的內(nèi)容有()。

A.工作生涯設(shè)計(jì)

B.自籌養(yǎng)老金的部分儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)

C.現(xiàn)有資產(chǎn)的計(jì)算

D.退休養(yǎng)老資金缺口估算

E.退休后生活設(shè)計(jì)

第3題：退休規(guī)劃步驟分析包括的內(nèi)容有()。

A.計(jì)算資金需求和退休收入

B.計(jì)算資金缺口

C.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

D.確定退休目標(biāo)

E.制定退休規(guī)劃

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、答案：CE

解題思路：了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況包括兩個(gè)方面：

一是要對客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本(未來收入)等財(cái)務(wù)情況以及未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、家庭成員的結(jié)構(gòu)變化等進(jìn)行評估。二是了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況有助于了解未來退休生活的收入來源。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：現(xiàn)有資產(chǎn)狀況。

2、答案：ABDE

解題思路：一個(gè)完整的退休規(guī)劃，包括工作生涯設(shè)計(jì)、退休后生活設(shè)計(jì)及退休養(yǎng)老資金缺口估算、自籌養(yǎng)老金部分的儲(chǔ)蓄投資設(shè)計(jì)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：退休規(guī)劃的流程。

3、答案：ABCDE

解題思路：退休規(guī)劃步驟分析包括：(一)確定退休目標(biāo)(二)計(jì)算資金需求和退休收入(三)計(jì)算資金缺口(四)制定退休規(guī)劃(五)退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：退休規(guī)劃步驟分析。

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