2019年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》每日一練(10月9日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》每日一練匯總（10月份）

試題部分——多選題

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括(　　)。

A.建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評價(jià)和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的指標(biāo)體系

B.建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系

C.建立銀行類金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)

D.建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系

E.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查

2.公正原則的內(nèi)容有(　　)。

A.立法公正

B.執(zhí)法公正

C.復(fù)議公正

D.實(shí)體公正

E.程序公正

3.商業(yè)銀行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特色和需要，對以下(　　)風(fēng)險(xiǎn)因素的變化可能對各類資產(chǎn)、負(fù)債，以及表外項(xiàng)目價(jià)值造成的影響進(jìn)行壓力測試。

A.存貸款基準(zhǔn)利率連續(xù)累計(jì)上調(diào)/下調(diào)250個(gè)基點(diǎn)

B.市場收益率提高/降低50%

C.持有主要外幣相對于本幣升值/貶值20%

D.重要行業(yè)的原材料/銷售價(jià)格上下波幅超過50%

E.GDP、CPI、失業(yè)率等重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)上下波幅超過20%

4.商業(yè)銀行可將特定時(shí)段內(nèi)的存款分為(　　)。

A.敏感負(fù)債

B.附屬資產(chǎn)

C.脆弱資金

D.附屬存款

E.核心存款

5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循(　　)的原則。

A.依法

B.公開

C.公正

D.公平

E.效率

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參考答案及解析

1.【答案】ABCD

【解析】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：①建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評價(jià)和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的指標(biāo)體系;②建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系;③建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系，包括停業(yè)隔離整頓、給予流動性救助等;④建立銀行類金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)，包括存款保險(xiǎn)體系建設(shè)等。故本題選ABCD。

2.【答案】DE

【解析】公正原則包括兩個(gè)方面：①實(shí)體公正，要求平等對待監(jiān)管對象。②程序公正，要求履行法定的完整程序，不因監(jiān)管對象不同而有差異。監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開;監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開;行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開是公開原則的內(nèi)容。故本題選BE。

3.【答案】ABCDE

【解析】商業(yè)銀行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特色和需要，對以下風(fēng)險(xiǎn)因素的變化可能對各類資產(chǎn)、負(fù)債，以及表外項(xiàng)目價(jià)值造成的影響進(jìn)行壓力測試：存貸款基準(zhǔn)利率連續(xù)累計(jì)上調(diào)/下調(diào)250個(gè)基點(diǎn);市場收益率提高/降低50%;持有主要外幣相對于本幣升值/貶值20%;重要行業(yè)的原材料/銷售價(jià)格上下波幅超過50%;GDP、CPI、失業(yè)率等重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)上下波幅超過20%。故本題選ABCDE。

4.【答案】ACE

【解析】商業(yè)銀行可將特定時(shí)段內(nèi)的存款分為三類：敏感負(fù)債、脆弱資金、核心存款。故本題選ACE。

5.【答案】ABCE

【解析】監(jiān)管原則是對監(jiān)管行為的總體規(guī)范，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項(xiàng)基本原則。故本題選ABCE。

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