2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前14天試題
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一、單選題
1、某人投資某債券,買入價格為100元。一年后賣出價格為110元.期間獲得利息收入10元,則該投資的持有期收益率為(C)。
A.9.1%
B.10%
C.20%
D.18.2%
2、根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2015年修訂版)》,下列不屬于財產(chǎn)追償證明或清收報告內(nèi)容的是(B)。
A.形成呆賬的原因
B.金融企業(yè)出具的法律意見書
C.采取的補救措施
D.債務(wù)追收過程
3、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,下面關(guān)于內(nèi)部控制評價的要求,說法錯誤的是(D)。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率,至少每年開展一次
B.商業(yè)銀行應(yīng)當強化內(nèi)部控制評價結(jié)果的運用.可將評價結(jié)果與被評價機構(gòu)的績效考評和授權(quán)等掛鉤,并作為被評價機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評的重要依據(jù)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當制定內(nèi)部控制缺陷認定標準。根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級,并明確相應(yīng)的糾正措施和方案
D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)無需將其內(nèi)部控制評價情況報送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
4、根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指引》,下列貸款應(yīng)至少歸為次級類的是(B)。
A.改變貸款用途
B.逾期超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計入當期損益
C.借新還舊
D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良
5、某銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn),某商業(yè)銀行近期進行了一系列人事調(diào)整:①在未預(yù)先通知下屬某營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人的情況下.要求該營業(yè)機構(gòu)會計主管趙某強制休假,并安排另一業(yè)務(wù)(營業(yè))機構(gòu)會計主管接替;②將個人業(yè)務(wù)部負責(zé)授信調(diào)查的錢某與風(fēng)險管理部負責(zé)授信審批的孫某輪崗;③對下屬12家營業(yè)機構(gòu)的委派會計(授權(quán)經(jīng)理)包括任職期限不到1年的李某全部予以輪崗;④對已任職超過三年的某基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人周某輪崗,并同時實施離任審計:⑤將負責(zé)固定資產(chǎn)購建審批的吳某與固定資產(chǎn)購建的采購人員鄭某輪崗。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》“原則上不相容崗位人員之間不得輪崗”的要求,上述做法不符合要求的是(C)。
A.①與③
B.③與④
C.②與⑤
D.①與②
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二、多選題
1、央行9月1日以利率招標方式開展了逆回購操作,交易量為1500億元,期限為7天,中標利率為2.35%,較上次下降0.15個百分點。對此合理解釋有(ACE)。
A.為市場提供充足流動性
B.為股票市場救市提供貸款
C.引導(dǎo)貨幣市場利率下行
D.引導(dǎo)債券市場利率上行
E.屬于公開市場操作
2、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》,從業(yè)人員不得有的行為包括(ACDE)。
A.挪用客戶資金或利用本人消費貸款買賣市場產(chǎn)品
B.從業(yè)人員應(yīng)當拒絕洗錢,及時報告大額交易和可疑交易,履行反洗錢義務(wù)
C.利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益
D.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人
E.挪用本單位資金
3、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括(ABCDE)。
A.擴大資本覆蓋面,增強風(fēng)險捕捉能力
B.建立宏觀審慎資本要求
C.修改資本定義,強化監(jiān)管資本基礎(chǔ)
D.建立量化流動性監(jiān)管標準
E.建立杠桿率監(jiān)管標準
4、銀行職員小王負責(zé)所有銀行流動性風(fēng)險管理,小王想前瞻性地分析一些情景或事件對流動性風(fēng)險的負面影響,下列情景或事件可以予以參考的有(ABCDE)。
A.資產(chǎn)快速增長,負債波動性顯著增加
B.批發(fā)或零售存款大量流失
C.批發(fā)或零售融資成本上升
D.資產(chǎn)或負債集中度上升
E.負債平均期限下降
5、經(jīng)濟資本被廣泛運用到商業(yè)銀行的領(lǐng)域中,其中包括(ABC)。
A.績效管理
B.資源配置
C.風(fēng)險控制
D.信貸管理
E.產(chǎn)品定價
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