2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考前12天試題
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一、單選題
1、當(dāng)票據(jù)的持有人向票據(jù)債務(wù)人請求付款而被拒絕承兌或得不到付款時,向其他票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利是()。
A.票據(jù)權(quán)利的付款請求權(quán)
B.票據(jù)權(quán)利的追索權(quán)
C.票據(jù)權(quán)利保全
D.票據(jù)權(quán)利取得
2、一個市場中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品,每個廠商都在市場上具有一定的壟斷能力,但它們之間又存在著激烈的競爭。這種行業(yè)是指()。
A.壟斷競爭的行業(yè)
B.完全壟斷的行業(yè)
C.完全競爭的行業(yè)
D.寡頭壟斷的行業(yè)
3、在信用活動中起著主導(dǎo)作用的金融機構(gòu)是()。
A.商業(yè)銀行
B.政策性銀行
C.投資銀行
D.中央銀行
二、多選題
1、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)"忠于職守"的內(nèi)容包括()。
A.自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽
B.保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)
C.在公共場所發(fā)表與身份不符的有損本機構(gòu)的言論
D.自覺遵守所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度
E.為所在機構(gòu)招攬更多的客戶
2、洗錢通常通過幾個階段進行,主要有()。
A.洗出階段
B.處置階段
C.培植階段
D.融合階段
E.計劃階段
3、第5題《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的保證的方式有()。
A.一般保證
B.權(quán)利保證
C.連帶責(zé)任保證
D.特別保證
E.口頭保證
三、判斷題
1、違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體,商業(yè)銀行不能成為本罪的主體。()
2、充當(dāng)支付中介是銀行最基本的職能。()
3、金融機構(gòu)不需要向中國反洗錢監(jiān)測中心報告外幣大額交易,只需向外匯管理局匯報即可。()
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參考答案及解析:
一、單選題
1、參考答案:B
參考解析:票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。其中,追索權(quán)是指持票人被拒絕承兌或得不到付款時,向其他票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。
2、參考答案:A
參考解析:壟斷競爭的行業(yè)是指一個市場中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品的市場情形。在壟斷競爭的市場上,每個廠商都在市場上具有一定的壟斷能力,但它們之間又存在著激烈的競爭。
3、參考答案:A
參考解析:商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位,在信用活動中起著主導(dǎo)作用。
二、多選題
1、參考答案:A,B,D
參考解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度,保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù),自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽。
2、參考答案:B,C,D
參考解析:洗錢的過程通常被稱為三個階段:處置階段、培植階段、融合階段。每個階段都有各自的目的及形態(tài),洗錢犯罪交錯運用不同的方法,以達到洗錢的目的。
3、參考答案:A,C
參考解析:根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的規(guī)定,保證的方式有一般保證和連帶責(zé)任保證。
三、判斷題
1、參考答案:對
參考解析:違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員。
2、參考答案:對
參考解析:充當(dāng)信用中介是銀行最基本的職能。
3、參考答案:對
參考解析:中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。因此,金融機構(gòu)需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易。
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