2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前9天沖刺題

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一、單選題

1、下列關(guān)于基金贖回的說法中，不正確的是(　)。

A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

B.注冊登記人對份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則

C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

D.投資者在贖回基金時，須選擇是否順延贖回，如投資者未作選擇，則視同非順延贖回

2、以下不是VaR方法的是()。

A.風(fēng)險價值模型

B.受險價值方法

C.在險價值方法

D.投資價值模型

3、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是(　)。

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.成熟階段

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

4、從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(　)。

A.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

B.定期披露投資狀況

C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)

D.詳細(xì)告知投資者投資計劃

二、多選題

1、下列關(guān)于年金的說法中，正確的有(　)。

A.年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項

B.分期償還貸款屬于年金收付形式

C.年金額是指每次發(fā)生收支的金額

D.年金時期是指相鄰兩次年金額間隔時間

E.年金期間是指整個年金收支的持續(xù)期，一般有若干個時期

2、商業(yè)銀行個人理財?shù)馁Y金使用與核算的要求有(　)。

A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會計核算外，無需再為每一個理財計劃制作明細(xì)記錄

B.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照理財合同的約定管理和使用

C.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的部分相關(guān)資產(chǎn)的賬單

D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細(xì)情況報告

E.客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

3、以下有關(guān)證監(jiān)會職責(zé)的說法中，正確的是(　)。

A.監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)

B.監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)

C.統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)

D.監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理

E.監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場行為

4、依據(jù)《信托法》，下列表述中正確的有()。

A.受托人必須保存處理信托實物的完整記錄

B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

C.受益人只能是自然人

D.信托當(dāng)事人包括委托人、受托人、受益人

E.受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)

三、判斷題

1、失業(yè)率是指勞動人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比，勞動力人口是指年齡在工8歲以上具有勞動能力的人的全體。(　)

2、稅收規(guī)劃與偷稅漏稅不同，但與避稅行為有時難以區(qū)分，在某種程度上講稅收規(guī)劃的目的就是避稅。()

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參考答案及解析：

一、單選題

1、參考答案：D

2、參考答案：D

參考解析：VaR方法(Va1ueatRisk)稱為風(fēng)險價值模型，也稱受險價值方法、在險價值方法。

3、參考答案：D

參考解析：國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：①萌芽階段②形成與發(fā)展階段③成熟階段。

4、參考答案：A

二、多選題

1、參考答案：A,B,C

2、參考答案：B,D

3、參考答案：A,B,C,D,E

4、參考答案：A,B,D,E

參考解析：C項應(yīng)為受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。

三、判斷題

1、參考答案：錯

2、參考答案：錯

參考解析：合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)，理財從業(yè)人員才可以為客戶選擇合適的稅負(fù)方案，幫助客戶最大限度地降低或減小稅負(fù)，最大可能地獲取利潤。

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