2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前3天沖刺題

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單選題

1、某銀行個人理財業(yè)務部門主管認為其部門一名業(yè)務人員違反了規(guī)章制度并對其進行了處罰，但是該業(yè)務人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務人員應采取的正確做法是()

A.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映

B.向公安部門反映情況

C.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

2、下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務的是()

A.銀行間同業(yè)拆借

B.個人理財

C.代理買賣外匯

D.承銷政府債券

3、客戶的下列信息中屬于定量信息的是()

A.目標陳述

B.風險特征

C.收入與支出

D.投資偏好

4、某遠期利率協(xié)議報價方式如下:“3X9，8%”，其含義是()

A.于3個月后起息的27個月期協(xié)議利率為8%

B.于3個月后起息的6個月期協(xié)議利率為8%

C.于3個月后起息的9個月期協(xié)議利率為8%

D.于9個月后起息的3個月期協(xié)議利率為8%

5、商業(yè)銀行開辦需批準的個人理財業(yè)務時，需要向銀監(jiān)會提出申請，在申請時需要報送的材料不包括()

A.由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書

B.擬申請ik務介紹

C.近三年內(nèi)銀行經(jīng)營狀況的總結(jié)報告

D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

6、假設價值3OOO元資產(chǎn)組合中有三個資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價值是300元，期望收益率是9%，資產(chǎn)Y的價值是600元，期望收益率是12%，資產(chǎn)Z的價值是300元，期望收益率是15%，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是()

A.4.2%

B.5.0%

C.4.8%

D.4.5%

7、下列對綜合理財服務的理解中，錯誤的是()

A.綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

B.與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化

C.私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種

D.私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務

8、商業(yè)銀行為客戶提供的各種專業(yè)化理財服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是()

A.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

B.財務規(guī)劃、財務分析、個人投資產(chǎn)品推介、投資建議

C.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

D.財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務規(guī)劃

9、江先生要貸款買一套樓房，該理財行為對其資產(chǎn)負債表的影響是()

A.資產(chǎn)增加，費用增加

B.資產(chǎn)增加，收入減少

C.資產(chǎn)增加，負僨增加

D.資產(chǎn)負債表不發(fā)生變動

10、下列關(guān)于市場利率對經(jīng)濟各方面產(chǎn)生影響的說法中，錯誤的是()

A.市場基準利率是金融資產(chǎn)定價的基礎

B.當市場利率提高時，可以適當增加銀行存款

C.市場利率的提高會促進房地產(chǎn)市場擴大投資

D.市場利率的提高會導致債券的價格下降

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單選題

11、某個結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品年利率為5%，承諾按季度支付利息且使用復利計算法。計劃通過購買該理財產(chǎn)品為3年后支出的8900元儲備資金，則應當在現(xiàn)在至少花多少資金購買該理財產(chǎn)品()

A.7660元

B.7670元

C.7680元

D.7690元

12、理財顧問業(yè)務的第一步是()

A.基礎規(guī)劃

B.資產(chǎn)管理目標分析

C.風險分析

D.基本資料收集

13、如果就業(yè)率比較高，預期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，可以配置更多的()

A.國債

B.防御性資產(chǎn)

C.股票

D.儲蓄產(chǎn)品

14、顧問式營銷的核心是()

A.提供投資建議

B.傳授投資技巧

C.交流理財規(guī)劃的技巧和心得，產(chǎn)生共鳴

D.正確處理企業(yè)和其顧客及其他伙伴的關(guān)系

15、缺乏理財觀念，透支消費，沖動型消費者屬于下列哪種類型()

A.螞蟻族

B.蟋蟀族

C.蝸牛族

D.慈鳥族

16、下列選項中，不屬于傾聽客戶意見時要注意的問題的是

A.關(guān)注客戶損益表

B.關(guān)注客戶的抱怨

C.關(guān)注客戶的表揚

D.關(guān)注客戶的私人問題

17、在評估不同的細分市場時，下列不屬于銀行需要考慮的因素的是()

A.細分市場是否有吸引力，它的大小、成長性、盈利率、規(guī)模經(jīng)濟、風險如何

B.國外是否也是這樣劃分的

C.是否容易說服其他細分市場的人改變他們的購買決定

D.銀行對細分市場的投資與銀行的目標和資源是否一致

18、當客戶的短期償債壓力較大時，理財人員應勸告客戶(〉

A.持有足夠的現(xiàn)金

B.進行投機性投資

C.購置房產(chǎn)

D.購買股票基金

19、()是浮動利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

A.上海銀行同業(yè)拆借利率

B.香港銀行同業(yè)拆借利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

D.新加坡銀行同業(yè)拆借利率

20、下列各項不屬于保險代理機構(gòu)的組織形式的是()

A.合伙企業(yè)

B.有限責任公司

C.股份有限公司

D.個人獨資企業(yè)

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