2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn)：理財(cái)師隊(duì)伍狀況

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【考點(diǎn)6】理財(cái)師隊(duì)伍狀況

一、理財(cái)師與理財(cái)從業(yè)人員

理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般是指經(jīng)過(guò)專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)，向客戶提供咨詢，屬于顧問(wèn)性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門(mén)或銀行要求需要持有理財(cái)師專業(yè)證書(shū)；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。

★個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。

二、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展?fàn)顩r

1.理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

理財(cái)服務(wù)需求大；理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定及受人尊敬；合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多提升空間大；終身的職業(yè)，越老越吃香。

2.理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

3.市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

【補(bǔ)充資料】

理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)簡(jiǎn)介

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“理財(cái)專業(yè)委員會(huì)”)成立于2012年12月，是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的專業(yè)工作組織，依照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)工作規(guī)則》開(kāi)展工作。理財(cái)專業(yè)委員會(huì)的宗旨是規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行為，完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化理財(cái)營(yíng)銷服務(wù)流程，維護(hù)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)秩序，開(kāi)展普及理財(cái)知識(shí)教育宣傳工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，履行風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知義務(wù)，建立健全輿情溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，更好地促進(jìn)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了專業(yè)的交流平臺(tái)和靈活的自律機(jī)制，對(duì)進(jìn)一步規(guī)范銀行理財(cái)市場(chǎng)、促進(jìn)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展將產(chǎn)生積極的促進(jìn)和推動(dòng)作用。理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)現(xiàn)有成員單位149家。

理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠(chéng)信自律、為民利民。

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