2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第一章考點：理財師的職業(yè)特征

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【考點7】理財師的職業(yè)特征

(一)專業(yè)性：具有扎實的金融基礎(chǔ)知識和專業(yè)技能

(二)規(guī)范性：必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)

(三)長期性：幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務(wù)和人生目標(biāo)、工作目標(biāo)

(四)顧問性：在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險均由客戶擁有或承擔(dān)。

(五)動態(tài)性

(六)綜合性：不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等，理財師在作相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況以及不同時期變化的需求。

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