2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第四章知識(shí)點(diǎn)：券商資產(chǎn)管理計(jì)劃

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【知識(shí)點(diǎn)9】券商資產(chǎn)管理計(jì)劃

一、銀行代理券商資產(chǎn)管理計(jì)劃種類

2013年6月證監(jiān)會(huì)公布《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，刪除了針對(duì)大集合的專門規(guī)定，將不再有大集合、小集合的劃分。證券公司發(fā)行，投資者超過200人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將被定性為公募基金，納入新《基金法》調(diào)整。修訂后的《管理辦法》及《集合細(xì)則》規(guī)范的證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，無論集合計(jì)劃、定向計(jì)劃和專項(xiàng)計(jì)劃，均為私募理財(cái)產(chǎn)品。

由于形式上發(fā)生變化，券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可采用投資方向進(jìn)行分類。其中，限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場(chǎng)型，非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。

二、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性及收益情況

與基金類似，由于券商資產(chǎn)管理計(jì)劃類型眾多，產(chǎn)品的流動(dòng)性也各異。產(chǎn)品的流動(dòng)性和收益也和投資標(biāo)的和交易結(jié)構(gòu)息息相關(guān)。

總體上，隨著創(chuàng)新工具與產(chǎn)品的不斷推出，券商資產(chǎn)管理計(jì)劃正在不斷演化，一方面大類產(chǎn)品向風(fēng)險(xiǎn)收益標(biāo)準(zhǔn)化的方向發(fā)展，另一方面隨著投融資客戶的實(shí)際需求差異，產(chǎn)品正在向個(gè)性化、差異化的方向發(fā)展。

三、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及法律約束

券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃與基金所依存的法律環(huán)境不同。主要依據(jù)的法律包括《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》以及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》等監(jiān)管規(guī)章。

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