2020年上半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》教材特點概覽
更新時間：2019-12-30 14:04:22
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銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力的教材章節(jié)內(nèi)容
| 部分 | 章名稱 | 節(jié)名稱 | 內(nèi)容掌握 |
| 第一部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識 | 第一章 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識 | 第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析 | （一）熟悉宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；（二）了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；（三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。 |
| 第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析 | |||
| 第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析 | |||
| 第二章 金融基礎(chǔ)知識 | 第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識 | （一）掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；（二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導(dǎo)機制；（三）了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程；（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。 | |
| 第二節(jié)貨幣政策 | |||
| 第三節(jié)利息與利率 | |||
| 第四節(jié)外匯與匯率 | |||
| 第三章 金融市場 | 第一節(jié)金融市場概述 | （一）了解金融市場的內(nèi)容、特點和分類；（二）掌握金融工具的特點及種類；（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；（四）掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。 | |
| 第二節(jié)貨幣市場和資本市場 | |||
| 第三節(jié)我國金融市場組織體系 | |||
| 第四章 銀行體系 | 第一節(jié)銀行起源與發(fā)展 | （一）了解銀行的起源與發(fā)展；（二）熟悉我國銀行的分類與職能。 | |
| 第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能 | |||
| 第三節(jié)銀行體系的安全保障 | |||
| 第二部分 銀行業(yè)務(wù) | 第五章 負債業(yè)務(wù) | 第一節(jié)存款業(yè)務(wù) | （一）掌握并運用存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；（二）掌握并運用非存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則。 |
| 第二節(jié)非存款業(yè)務(wù) | |||
| 第六章 資產(chǎn)業(yè)務(wù) | 第一節(jié)貸款業(yè)務(wù) | （一）掌握并運用貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征。 | |
| 第二節(jié)債券投資業(yè)務(wù) | |||
| 第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) | |||
| 第七章 中間業(yè)務(wù) | 第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述 | （一）掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；（二）掌握并運用支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。 | |
| 第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù) | |||
| 第三節(jié)代理業(yè)務(wù) | |||
| 第四節(jié)托管業(yè)務(wù) | |||
| 第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù) | |||
| 第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù) | |||
| 第八章 理財業(yè)務(wù) | 第一節(jié)理財業(yè)務(wù)概述 | （一）掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點；（二）掌握理財產(chǎn)品銷售管理要求 | |
| 第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理 | |||
| 第三節(jié)理財投資管理 | |||
| 第九章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展【中】 | 第一節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述 | 初級不涉及 | |
| 第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢 | |||
| 第三部分 銀行管理 | 第十章 銀行管理基礎(chǔ) | 第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu) | （一）掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制；（二）熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；（三）掌握并熟練運用銀行管理基本指標的含義及計算方法。 |
| 第二節(jié)銀行管理的基本指標 | |||
| 第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理 | 第一節(jié)公司治理 | （一）熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；（二）掌握銀行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。 | |
| 第二節(jié)內(nèi)部控制 | |||
| 第三節(jié)合規(guī)管理 | |||
| 第十二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理 | 第一節(jié)資產(chǎn)負債管理概述 | （一）熟悉資產(chǎn)負債管理對象；（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略。 | |
| 第二節(jié)資產(chǎn)負債管理的工具與策略 | |||
| 第十三章 資本管理 | 第一節(jié)概述 | （一）掌握資本的種類及作用；（二）熟悉資本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。 | |
| 第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 | |||
| 第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理 | |||
| 第四節(jié)經(jīng)濟資本 | |||
| 第十四章 風險管理 | 第一節(jié)風險概述 | （一）掌握風險的內(nèi)涵及分類；（二）掌握風險管理的組織架構(gòu)、主要流程；（三）掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。 | |
| 第二節(jié)全面風險管理 | |||
| 第三節(jié)信用風險管理 | |||
| 第四節(jié)市場風險管理 | |||
| 第五節(jié)操作風險管理 | |||
| 第六節(jié)流動性風險管理 | |||
| 第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) | 第十五章 銀行基本法律法規(guī) | 第一節(jié)《中國人民銀行法》 | （一）熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；（二）熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；（三）掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；（四）了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。 |
| 第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 | |||
| 第三節(jié)《商業(yè)銀行法》 | |||
| 第四節(jié)《反洗錢法》 | |||
| 第十六章 民事法律制度 | 第一節(jié)民法 | （一）了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；（二）了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。 | |
| 第二節(jié)物權(quán)法和擔保法 | |||
| 第三節(jié)合同法 | |||
| 第四節(jié)婚姻法與繼承法 | |||
| 第十七章 商事法律制度 | 第一節(jié)公司法律制度 | （一）掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；（三）熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。 | |
| 第二節(jié)證券與保險法律制度 | |||
| 第三節(jié)信托法律制度 | |||
| 第四節(jié)票據(jù)法律制度 | |||
| 第五節(jié)破產(chǎn)法律制度 | |||
| 第十八章 刑事法律制度 | 第一節(jié)刑法基本理論 | （一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；（二）掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。第二節(jié)金融犯罪及刑事責任第三節(jié)刑事訴訟 | |
| 第二節(jié)金融犯罪及刑事責任 | |||
| 第三節(jié)刑事訴訟 | |||
| 第十九章 行政法律制度【中】 | 第一節(jié)行政許可 | 初級銀行從業(yè)不涉及 | |
| 第二節(jié)行政處罰 | |||
| 第三節(jié)行政強制 | |||
| 第四節(jié)行政復(fù)議 | |||
| 第五節(jié)行政訴訟 | |||
| 第五部分 銀行監(jiān)管與自律 | 第二十章 銀行監(jiān)管體制 | 第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制 | （一）了解銀行監(jiān)管起源與演變；（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。 |
| 第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架 | |||
| 第二十一章 銀行監(jiān)管目標、方法【中】 | 第一節(jié)銀行監(jiān)管目標 | 初級銀行從業(yè)不涉及 | |
| 第二節(jié)銀行監(jiān)管方法 | |||
| 第二十二章 銀行自律與市場約束 | 第一節(jié)銀行自律組織 | （一）了解我國銀行自律組織的宗旨、目標；（二）掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；（三）掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。 | |
| 第二節(jié)職業(yè)操守 | |||
| 第三節(jié)市場約束 |
縱觀銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(原公共基礎(chǔ))全書結(jié)構(gòu)安排，我們發(fā)現(xiàn)前三部分講述的是與銀行相關(guān)的基本知識及銀行的業(yè)務(wù)，第四部分介紹了一些銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)，第五部分為銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，主要為了規(guī)范銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范而定，這部分考試分值較少，但卻也是最容易拿分的部分，一般我們根據(jù)常識即可選擇出正確答案，所以這部分的考題最好是不要丟分。
在前面所述第一部分和第五部分，需要大家在理解的基礎(chǔ)上識記即可。銀行體系和銀行的經(jīng)營環(huán)境讓我們對銀行這一機構(gòu)有了一個大體的了解。
第二部分銀行業(yè)務(wù)主要為我們介紹了銀行的資產(chǎn)、負債及中間業(yè)務(wù)，對應(yīng)的是我們所熟知的貸款業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)。本章所講述的內(nèi)容是銀行運作的核心。因此尤為重要。
第三部分銀行管理主要介紹了為保障銀行的正常運作而進行的全方面的管理，主要包括銀行資本管理、銀行風險控制、銀行內(nèi)部控制、合規(guī)管理等。
第四部分都是銀行類的法律法規(guī)，該篇內(nèi)容沒有太多難理解的知識，但是需要大家下功夫去記憶。同時，由于該篇的各章中法律法規(guī)比較多，容易記混，所以更多的需要對比記憶，同時特別的加以區(qū)分。
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