2020年上半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》教材特點(diǎn)概覽
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個(gè)人貸款教材章節(jié)內(nèi)容
| 章 | 節(jié) | 內(nèi)容掌握 |
| 第一章-個(gè)人貸款概述 | 第一節(jié)-個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展 | （一）掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；（二）掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類 | ||
| 第三節(jié)-個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素 | ||
| 第二章-個(gè)人貸款管理 | 第一節(jié)-個(gè)人貸款管理原則 | （一）了解個(gè)人貸款管理原則，掌握個(gè)人貸款的流程；（二）了解個(gè)人貸款營(yíng)銷管理；（三）了解個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素；（四）熟悉個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；（五）了解押品管理的基本概念及流程。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人貸款流程 | ||
| 第三節(jié)-個(gè)人貸款營(yíng)銷管理 | ||
| 第四節(jié)-個(gè)人貸款定價(jià)管理 | ||
| 第五節(jié)-個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理 | ||
| 第六節(jié)-個(gè)人貸款押品管理 | ||
| 第三章-個(gè)人住房貸款 | 第一節(jié)-個(gè)人住房貸款基礎(chǔ)知識(shí) | （一）掌握個(gè)人住房貸款的分類、特征和要素；（二）掌握個(gè)人住房貸款的流程；（三）熟悉個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理；（四）掌握公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人住房貸款流程 | ||
| 第三節(jié)-個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理 | ||
| 第四節(jié)-公積金個(gè)人住房貸款 | ||
| 第四章-個(gè)人消費(fèi)類貸款 | 第一節(jié)-個(gè)人汽車貸款 | （一）掌握個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；（二）掌握個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；（三）熟悉其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人教育貸款 | ||
| 第三節(jié)-其他個(gè)人消費(fèi)類貸款 | ||
| 第五章-個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款 | 第一節(jié)-個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款 | （一）掌握個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；（二）掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；（三）掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人商用房貸款 | ||
| 第三節(jié)-農(nóng)戶貸款 | ||
| 第六章-信用卡業(yè)務(wù) | 第一節(jié)-信用卡概述 | （一）了解信用卡業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。 |
| 第二節(jié)-信用卡業(yè)務(wù)流程 | ||
| 第三節(jié)-分期付款業(yè)務(wù) | ||
| 第四節(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理 | ||
| 第五節(jié)-發(fā)展趨勢(shì) | ||
| 第七章-個(gè)人貸款新趨勢(shì) | 第一節(jié)-互聯(lián)網(wǎng)金融與個(gè)人貸款 | 初級(jí)不涉及此章內(nèi)容 |
| 第二節(jié)-普惠金融 | ||
| 第八章-個(gè)人征信系統(tǒng) | 第一節(jié)-個(gè)人征信系統(tǒng)-概述 | （一）熟悉個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能；（二）了解個(gè)人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律；（三）掌握個(gè)人征信報(bào)告的基本內(nèi)容。 |
| 第二節(jié)-個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 | ||
| 第三節(jié)-互聯(lián)網(wǎng)金融背景下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展 | ||
| 附錄 | 第一節(jié)-個(gè)人貸款的相關(guān)法律 | 一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律（一）《中華人民共和國(guó)民法通則》（二）《中華人民共和國(guó)合同法》（三）《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》（四）《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（五）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（六）《貸款通則》二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)（一）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》（二）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)（三）與個(gè)人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)（五）《農(nóng)戶貸款管理辦法》（六）《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（七）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》 |
| 第二節(jié)-個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī) | ||
| 個(gè)人貸款的相關(guān)法律 | ||
| 個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī) |
本門課程內(nèi)容專業(yè)性較強(qiáng)，所涉及知識(shí)點(diǎn)的深度較大，從近年考試情況來(lái)看，題目難度適中，考查內(nèi)容既細(xì)致又全面。在這種情況下，考生要以講義(書(shū)本)為主，銀行從業(yè)資格考試難度逐年加深，考試內(nèi)容決不會(huì)超出講義(書(shū)本)的內(nèi)容，基本都是講義原文或者簡(jiǎn)單變形，考點(diǎn)覆蓋面廣我們可以將個(gè)人貸款分為—個(gè)人貸款總述：第一、二、三章；個(gè)人貸款主要種類詳述：第四、五、六、七章；個(gè)人征信系統(tǒng)：第八章；相關(guān)法律法規(guī)：附錄。
看書(shū)時(shí)要仔細(xì)記筆記，把重點(diǎn)、難點(diǎn)、疑點(diǎn)加以歸納總結(jié)，從而讓厚書(shū)變薄，并理解其精華所在。對(duì)重要知識(shí)要學(xué)會(huì)舉一反三，以不變應(yīng)萬(wàn)變。要合理分配工作和學(xué)習(xí)的時(shí)間，理解為主，而不是生硬的背誦。尤其針對(duì)關(guān)鍵字、詞進(jìn)行技巧性的復(fù)習(xí)，切忌一字一句死記硬背。
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