2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》與“金融機構反洗錢”相關知識

《金融機構反洗錢規(guī)定》

2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，該規(guī)定共二十七條，2007年1月1日起施行。

中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：

(1)接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

(2)建立國際反洗錢數(shù)據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;

(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;

(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料; 

(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，該《辦法》共二十一條，2007年3月1日起施行。

1.報告主體應報告的交易

(1)大額交易。具體包括：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉;個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉;交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

(2)可疑交易。

2.免于報告的交易

違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任

1.對反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的責任追究

2.對金融機構的責任追究

3.違反《反洗錢法》，構成犯罪的，依法追究刑事責任

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