2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：理財顧問服務和綜合理財服務

更新時間：2020-03-03 17:48:35 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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理財顧問服務和綜合理財服務：

(1)理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

這是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，不同于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。

客戶接受服務后.可自行管理和運用資金并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

(2)綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。

綜合理財服務可以進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務。

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