2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)

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理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)：

(1)理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

這是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，不同于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。

客戶接受服務(wù)后.可自行管理和運用資金并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

(2)綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

綜合理財服務(wù)可以進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)。

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