2020年銀行從業(yè)資格考試教材介紹—《個人理財(cái)》(初級)
目前疫情當(dāng)前,很多考試已取消或推遲報(bào)名。目前2020年上半年銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間暫未公布,在此小編建議考生訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù),預(yù)約成功后的考生可以在官方公告發(fā)布后及時(shí)知道2020年上半年銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間,防止大家錯過報(bào)名時(shí)間。
內(nèi)容簡介:2019年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級考試輔導(dǎo)教材《個人理財(cái)》主要針對商業(yè)銀行從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)的一線業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財(cái)行業(yè)的人員設(shè)計(jì),其內(nèi)容緊扣考試大綱,涵蓋個人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果,同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料,在編寫上盡量做到知識點(diǎn)明確,切合商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際,以便于考試復(fù)習(xí),或者作為個人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。
本教材的內(nèi)容包括個人理財(cái)概述、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場概述、理財(cái)產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法等七個部分。本次修訂過程中,新增了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等最新監(jiān)管要求,更新了理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī),細(xì)化了理財(cái)產(chǎn)品的分類、特征及投資模式,調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架,做到理論與實(shí)踐相結(jié)合、知識與技能相結(jié)合、現(xiàn)實(shí)與前瞻相結(jié)合。
個人理財(cái)教材章節(jié)內(nèi)容
章 | 節(jié) | 內(nèi)容掌握 |
第一章 個人理財(cái)概述 | 第一節(jié)個人理財(cái)相關(guān)定義 | (一)熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;(二)了解銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;(三)了解國外和國內(nèi)個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況;(四)了解理財(cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征;(五)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;(六)掌握合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)及理財(cái)師的社會責(zé)任。 |
第二節(jié)個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 | ||
第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求 | ||
第二章 個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) | 第一節(jié)理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 | (一)熟悉中國的法律體系;(二)熟悉《民法通則》、《合同法》中與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(三)掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》中與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(四)熟悉《個人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(五)熟悉商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)。 |
第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī) | ||
第三節(jié)理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) | ||
第三章 理財(cái)投資市場概述 | 第一節(jié)金融市場概述 | (一)掌握金融市場的特點(diǎn)、功能及分類;(二)掌握貨幣市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(三)掌握債券市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(四)掌握股票市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(六)掌握外匯市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(七)掌握保險(xiǎn)市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;(八)熟悉另類投資品市場在個人理財(cái)中的運(yùn)用。 |
第二節(jié)金融市場分類 | ||
第三節(jié)理財(cái)投資市場介紹 | ||
第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述 | 第一節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品 | (一)熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品的要素類型、分類及特點(diǎn);(二)掌握基金的分類及特點(diǎn);(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);(四)掌握國債的分類及特點(diǎn);(五)掌握信托產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);(七)了解券商資產(chǎn)管理計(jì)劃;(八)熟悉股票、中小企業(yè)私募債、基金子公司產(chǎn)品和合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。 |
第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品 | ||
第三節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品 | ||
第五章 客戶分類與需求分析 | 第一節(jié)了解客戶需求的重要性 | (一)熟悉理財(cái)師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;(二)熟悉不同的客戶分類方法;(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系;(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。 |
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容 | ||
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析 | ||
第四節(jié)了解客戶的方法 | ||
第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法 | 第一節(jié)貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念 | (一)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素;(二)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用;(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用;(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用;(五)了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用;(六)了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較;(七)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的使用。 |
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 | ||
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 | ||
第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具 | ||
第七章 理財(cái)師的工作流程和方法 | 第一節(jié)概述 | (一)掌握理財(cái)師工作流程的基本步驟;(二)掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點(diǎn);(三)了解理財(cái)師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息;(四)理解在了解客戶信息時(shí)的心態(tài)和技巧要點(diǎn);(五)理解確定客戶目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容、原則以及步驟要點(diǎn);(六)掌握在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃書時(shí)的內(nèi)容,以及提交理財(cái)規(guī)劃書時(shí)的要點(diǎn);(七)理解理財(cái)規(guī)劃書執(zhí)行過程中的原則及其注意事項(xiàng);(八)掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點(diǎn);(九)理解后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性和相關(guān)要點(diǎn);(十)理解實(shí)施方案和評估服務(wù)的要點(diǎn);(十一)理解不定期評估和方案調(diào)整中的要點(diǎn);(十二)了解從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升的路徑。 |
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系 | ||
第三節(jié)分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀 | ||
第四節(jié)明確客戶的理財(cái)目標(biāo) | ||
第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案 | ||
第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行 | ||
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù) | ||
附1:理財(cái)師金融服務(wù)技巧 | (一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;(二)熟悉工作計(jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性;(三)了解電話溝通的技巧;(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù) | |
附2:個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) | (一)相關(guān)法律:中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險(xiǎn)法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;(二)相關(guān)行政法規(guī):中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例;(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋:商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。 |
以上內(nèi)容為2020年銀行從業(yè)資格考試教材介紹—《個人理財(cái)》(初級)。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載更多備考資料哦,小編不斷更新資料中!
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