2020年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：聲譽風險管理

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①、聲譽風險是指由商業(yè)銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方隊商業(yè)銀行負面評價的風險。良好的聲譽是商業(yè)銀行生存之本。

②、聲譽風險管理的基本做法包括：

1、明確董事會和高級管理層的責任；

2、建立清晰的聲譽風險管理流程；

3、采取恰當的聲譽風險管理方法。

③、聲譽風險管理部門應當將收集到的聲譽風險因素按照影響程度和緊迫性進行優(yōu)先排序。

④、商業(yè)銀行通常需要作出預先評估的聲譽風險事件包括：

1、市場對商業(yè)銀行的盈利預期；

2、商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益；

3、監(jiān)管機構責令整改的不利信息/事件；

4、影響客戶或公眾的政策性變化等。

⑤、有效的風險管理是有資質的管理人員、高效的風險管理流程、先進的信息系統(tǒng)共同作用的結果。

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⑥、普遍認為最佳的聲譽風險管理的最佳實踐操作是：

1、推行全面風險管理理念，改善公司治理，并預先做好防范危機的準備；

2、確保各類風險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。

⑦、聲譽風險管理的具體做法：

1、強化聲譽風險管理培訓；

2、確保實現承諾；

3、確保及時處理投訴和批評；

4、盡可能維護大多數利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致；

5、增強對客戶/公眾的透明度；

6、將商業(yè)銀行的企業(yè)社會責任與經營目標結合起來；

7、保持與媒體的良好接觸；

8、制定危機管理規(guī)劃。

⑧、聲譽危機管理的主要內容包括：

1、預先制定戰(zhàn)略性的危機管理規(guī)劃；

2、提高日常解決問題的能力；

3、危及現場處理；

4、提高發(fā)言人的溝通技能；

5、危機處理過程中的持續(xù)溝通；

6、管理危機過程中的信息交流；

7、模擬訓練和演習。

⑨、戰(zhàn)略風險具有雙重內涵：

1、商業(yè)銀行針對政治、經濟、社會、科技等外部環(huán)境和內部可利用資源，系統(tǒng)識別和評估商業(yè)銀行既定的占領北目標、發(fā)展規(guī)劃和實施方案中潛在的風險；

2、商業(yè)銀行從長期、戰(zhàn)略的高度，良好規(guī)劃和實施信用、市場、操作、流動性以及聲譽風險管理。確保商業(yè)銀行健康、持久運營。

⑩、戰(zhàn)略風險管理能夠最大限度的避免經濟損失、持久維護和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值。

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