2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識點(diǎn)：合規(guī)管理

　　4.5 合規(guī)管理

　　4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

　　合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰，、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

　　4.5.2 合規(guī)管理的目標(biāo)

　　合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

　　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素

　　商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

　　(1)合規(guī)政策;

　　(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

　　(3)合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃;

　　(4)合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程;

　　(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

　　4.5.4 合規(guī)管理部門職責(zé)

報(bào)名流程

　　2013證券從業(yè)資格考試保過套餐五折優(yōu)惠！       環(huán)球網(wǎng)校2013證券從業(yè)多款套餐上線 

　　環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格通過率高達(dá)76%