2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題四

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　　2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題匯總

　　一、單項選擇題

　　1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監(jiān)督

　　2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，后者應當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　3.銀行業(yè)金融機構的( )，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年D

　　.5年

　　5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

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　　6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業(yè)金融機構的實際控制人

　　D.客戶

　　7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人

　　C.國務院

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰

　　B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任

　　D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分

　　B.刑事處分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤職處分

　　10.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

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　　二、多項選擇題

　　1.銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經(jīng)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。

　　A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　D.停止批準增設分支機構

　　E.限制資產(chǎn)轉讓

　　2.下列關于銀行業(yè)金融機構的接管的說法中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管

　　B.接管期限最長不得超過5年

　　C.接管是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施

　　D.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項預防性拯救措施

　　E.接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經(jīng)營能力

　　3.在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有( )。

　　A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境

　　B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權利

　　C.對其進行行政拘留

　　D.對其提起公訴

　　E.對其給予行政處分

　　4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經(jīng)設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取詢問等相關措施，該“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”主要包括( )。

　　A.銀行業(yè)金融機構的客戶

　　B.監(jiān)事

　　C.實際控制人

　　D.為銀行業(yè)金融機構提供產(chǎn)品和服務的企業(yè)

　　E.為銀行業(yè)金融機構提供服務的市場中介機構

　　5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )。

　　A.財務會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結果

　　E.其他重大事項

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　　6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( )。

　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

　　B.進入銀行進行檢查

　　C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

　　D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

　　E.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

　　7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規(guī)定的，對觸犯《刑法》構成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。

　　A.剝奪政治權利

　　B.罰款

　　C.沒收財產(chǎn)

　　D.管制

　　E.拘役

　　8.行政處罰的種類有( )。

　　A.警告

　　B.暫扣執(zhí)照

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　E.吊銷許可證

　　9.下列關于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。

　　A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D.吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處分

　　E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

　　10.下列措施中屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。

　　A.剝奪政治權利

　　B.取消董事、高級管理人員任職資格

　　C.禁止從事銀行業(yè)工作

　　D.經(jīng)濟處罰

　　E.責令停業(yè)整頓

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　　三、判斷題

　　1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( )

　　2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。

　　3.中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，可能會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。

　　4.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項補救措施。( )

　　5.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )

　　6.銀行業(yè)金融機構整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。

　　7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。( )

　　8.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。

　　9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )

　　參考答案

　　一、 單項選擇題

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B

　　二、 多項選擇題

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE

　　三、判斷題

　　×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×

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