關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》的通知

　　各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

　　現(xiàn)將《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。

上海市人民政府
二○一○年八月三十一日

上海市融資性擔保公司管理試行辦法

　　為充分發(fā)揮融資性擔保在促進中小企業(yè)融資中的重要作用，加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)令〔2010〕3號)等規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本試行辦法。

　　一、適用范圍

　　(一)凡在本市范圍內(nèi)設立融資性擔保公司、開展融資性擔保業(yè)務及有關(guān)管理工作，適用本試行辦法。

　　(二)本試行辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時， 由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

　　(三)本試行辦法所稱融資性擔保公司，是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司。

　　二、總體要求

　　(一)融資性擔保公司在經(jīng)營中，應當遵循誠實守信、公平競爭、依法合規(guī)的原則，注重把握安全性、流動性、收益性，為促進中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。

　　(二)本市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務力度，為融資性擔保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

　　(三)本市融資性擔保公司監(jiān)管，實行“部門配合，市、區(qū)縣聯(lián)動”的機制。有關(guān)部門要切實履行職責，做好對融資性擔保公司的日常監(jiān)管、風險防范和處置等工作，確保融資性擔保行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　三、工作機制

　　(一)成立上海市融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱“市聯(lián)席會議”)。市聯(lián)席會議由市政府分管領(lǐng)導牽頭召集，成員單位包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市地稅局、市商務委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等部門。市聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦。

　　市聯(lián)席會議主要承擔兩項職能：一是指導開展融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項；二是促進本市融資性擔保行業(yè)進一步支持和服務中小企業(yè)融資，研究制定促進行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導推進區(qū)縣政府開展融資性擔保相關(guān)工作，建立健全科學合理的政策性融資擔保業(yè)務績效評價與綜合考核機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保行業(yè)發(fā)展存在的問題。

　　市聯(lián)席會議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

　　(二)市金融辦作為本市融資性擔保公司和業(yè)務的監(jiān)管部門，按照規(guī)定對本市融資性擔保公司和業(yè)務實施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營許可證，負責本市融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置等工作，并向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱“部際聯(lián)席會議”)報告工作；按照要求及時上報本市融資性擔保行業(yè)統(tǒng)計報表、機構(gòu)概覽、融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測本市融資性擔保業(yè)務風險。

　　市金融辦對區(qū)縣開展融資性擔保相關(guān)工作予以指導。

　　(三)區(qū)縣政府向市金融辦報送本區(qū)縣申請開展融資性擔保業(yè)務管理工作的報告，由市金融辦報經(jīng)市聯(lián)席會議審核同意后，具體負責注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的設立預審和風險處置，在市金融辦指導下做好注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的日常監(jiān)管工作，并向市聯(lián)席會議及其辦公室報告工作。

　　區(qū)縣政府應當明確主管部門，配備專門力量，切實承擔管理職責。

　　四、設立、變更和終止

　　(一)設立公司

　　1.在本市設立的融資性擔保公司，應當由1-2個企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。

　　企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應當具備以下條件：

　　(1)管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚。

　　(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個會計年度盈利，近3年累計凈利潤在1000萬元以上，資產(chǎn)負債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，原則上實施本項投資后長期投資額不超過凈資產(chǎn)的60％。

　　自然人作為主發(fā)起人，應當具備以下條件：

　　(1)擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟實力，具有一定的實業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應的有效證明。

　　(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。

　　2.在本市設立的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元。注冊資本為實繳貨幣資本。區(qū)縣政府主導設立、主要為本轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供融資擔保服務的融資性擔保公司，可適當降低注冊資本要求。

　　由單個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30％；由2個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20％；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應當持有適當比例的股權(quán)。

　　一般發(fā)起人應當具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風險承受能力，原則上出資額不低于500萬元。

　　3.設立融資性擔保公司，應當符合以下規(guī)定：

　　(1)有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。

　　(2)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

　　(3)有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　(4)有符合本試行辦法規(guī)定的注冊資本。

　　(5)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

　　(6)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。

　　(7)有符合要求的營業(yè)場所。

　　(8)其他審慎性條件。

　　4．董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具有符合部際聯(lián)席會議規(guī)定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力。

　　5.從業(yè)人員應當參加專門的擔保、金融等方面培訓，具有與擔任職務相適應的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。

　　6.設立融資性擔保公司，應當由主發(fā)起人向擬注冊所在區(qū)縣政府遞交設立申請材料。申請材料應當包括：

　　(1)申請書。應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。

　　(2)可行性研究報告。

　　(3)章程草案。

　　(4)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　(5)股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。

　　(6)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。

　　(7)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　(8)營業(yè)場所證明材料。

　　(9)律師事務所、會計師事務所出具的法律意見書和審計報告。

　　(10)其他需要提交的文件和資料。

　　開展融資性擔保業(yè)務管理工作的區(qū)縣政府按照要求對上述申請材料進行預審，預審通過后將申請材料和預審意見報市金融辦。市金融辦征求市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位意見后認為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意其籌建的文件。

　　7．申請人應當在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個月內(nèi)，完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應當說明理由，經(jīng)擬注冊所在區(qū)縣主管部門審核，并報經(jīng)市金融辦同意后，可適當延長。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動失效。

　　籌建機構(gòu)不得從事任何融資性擔保業(yè)務活動。

　　8.申請人完成籌建工作后，應當書面報請區(qū)縣主管部門對籌建工作進行預驗收。預驗收通過后，區(qū)縣主管部門書面報請市金融辦對籌建工作進行正式驗收。正式驗收通過后，由市金融辦作出同意融資性擔保公司開業(yè)的批復，并頒發(fā)融資性擔保公司經(jīng)營許可證。經(jīng)批準開業(yè)的融資性擔保公司，應當持批準文件及經(jīng)營許可證向工商部門申請注冊登記。

　　融資性擔保公司自取得經(jīng)營許可證之日起3個月內(nèi)，無正當理由未向工商部門辦理注冊登記手續(xù)的，市金融辦出具的原批準發(fā)的原經(jīng)營許可證自動失效。

　　區(qū)縣主管部門和市金融辦對申請人具體審批時限，應當符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。

　　本市經(jīng)批準設立的融資性擔保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)表述、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“上?！?；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應當標明“融資擔?！被颉叭谫Y性擔保”字樣；組織形式為有限責任公司或股份有限公司。未經(jīng)批準不得在名稱中使用“融資擔?！被颉叭谫Y性擔?！弊謽?。

　　(二)設立分支機構(gòu)

　　1.本市注冊設立的融資性擔保公司擬在市內(nèi)外設立分支機構(gòu)的，應當符合以下條件：

　　(1)注冊資本不低于人民幣3億元。

　　(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，且最近連續(xù)2個會計年度盈利。

　　(3)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營，無違法、違規(guī)和其他不良記錄。

　　(4)融資性擔保公司每新設立一家分支機構(gòu)，應當增加相應的注冊資本。

　　(5)其他有關(guān)條件。

　　外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構(gòu)的，原則上按照前款辦理。每新設立一家分支機構(gòu)，應當撥付相應的營運資金。

　　2．本市注冊設立的融資性擔保公司擬在外省市設立分支機構(gòu)的，應當在融資性擔保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準。

　　3．外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構(gòu)的，應當征得融資性擔保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，報經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在區(qū)縣政府預審，并經(jīng)市金融辦審查批準。

　　設立分支機構(gòu)具體申辦流程，參照本試行辦法設立公司的相關(guān)規(guī)定。

　　(三)變更和終止

　　1.融資性擔保公司有下列變更事項之一的，報區(qū)縣主管部門預審：

　　(1)變更名稱。

　　(2)變更組織形式。

　　(3)變更注冊資本。

　　(4)變更公司住所。

　　(5)調(diào)整業(yè)務范圍。

　　(6)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

　　(7)變更持有5％以上股權(quán)的股東。

　　(8)分立或者合并。

　　(9)修改章程。

　　(10)規(guī)定的其他變更事項。

　　區(qū)縣主管部門將通過預審的融資性擔保公司變更申請材料和預審意見報市金融辦審核、批準。

　　融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)市金融辦批準后，按規(guī)定向工商部門申請變更登記。

　　2.融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當報區(qū)縣主管部門預審，區(qū)縣主管部門預審通過后報區(qū)縣政府。由區(qū)縣政府報經(jīng)市金融辦審查批準后，融資性擔保公司憑批準文件及時向工商部門申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。

　　3.融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　4.融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導、督促其清算過程。

　　擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　5．融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。

　　五、業(yè)務范圍

　　(一)融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：

　　1．貸款擔保。

　　2．票據(jù)承兌擔保。

　　3．貿(mào)易融資擔保。

　　4．項目融資擔保。

　　5．信用證擔保。

　　6．其他融資性擔保業(yè)務。

　　(二)融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：

　　1．訴訟保全擔保。

　　2．投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。

　　3．與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

　　4．以自有資金進行投資。

　　5．規(guī)定的其他業(yè)務。

　　(三)融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：

　　1．注冊資本不低于人民幣3億元。

　　2．連續(xù)經(jīng)營2年以上。

　　3．近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。

　　4．規(guī)定的其他條件。

　　(四)融資性擔保公司不得從事下列活動：

　　1．吸收存款。

　　2．發(fā)放貸款。

　　3．受托發(fā)放貸款。

　　4．受托投資。

　　5．規(guī)定不得從事的其他活動。

　　六、風險控制

　　(一)融資性擔保公司應當建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；應當建立符合審慎經(jīng)營原則的業(yè)務規(guī)程、決策程序、保后監(jiān)管、風險預警及處置等制度。

　　(二)融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映公司的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

　　(三)融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

　　(四)融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的30％。

　　(五)融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。

　　(六)融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

　　(七)融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

　　(八)融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按照不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。

　　(九)融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

　　七、監(jiān)督管理

　　市金融辦會同市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔保公司和業(yè)務的監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門具體負責注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的日常監(jiān)管、統(tǒng)計、匯總、分析等工作。

　　監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風險事件報告和應急管理等。

　　(一)非現(xiàn)場監(jiān)管

　　1．建立融資性擔保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔保公司及其分支機構(gòu)的資料報送、業(yè)務情況、信用情況、監(jiān)管情況、風險預警等信息納入系統(tǒng)進行綜合管理。

　　2．區(qū)縣主管部門應當按照本試行辦法的要求，建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，每年1月底前向區(qū)縣政府和市金融辦報告本轄區(qū)上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況；于每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一年度機構(gòu)概覽報告。

　　3．融資性擔保公司應當于每月10日前，向區(qū)縣主管部門報送上月度經(jīng)營報告、財務會計報告；每季度首月15日前，向區(qū)縣主管部門報送上季度合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運用情況的報告。區(qū)縣主管部門收到上述報告后5日內(nèi)報市金融辦。

　　市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　4．融資性擔保公司設立及開展業(yè)務后，與其建立合作關(guān)系的銀行應當實時跟蹤有關(guān)資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時報告有關(guān)部門。

　　5．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進行說明或作必要的整改。市金融辦和區(qū)縣主管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。

　　6．市金融辦、市工商局根據(jù)各自職責，依法對融資性擔保公司的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。

　　(二)現(xiàn)場檢查

　　1．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

　　2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時可聘請會計師事務所、律師事務所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)，對融資性擔保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。

　　(三)信息披露

　　1．融資性擔保公司應當建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財務、經(jīng)營信息。

　　2.融資性擔保公司應當及時向市金融辦和區(qū)縣主管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

　　(四)重大風險事件報告和應急管理

　　1．市金融辦和區(qū)縣主管部門應當建立重大突發(fā)風險事件應急管理機制，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。

　　2．融資性擔保公司應當在重大風險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。按照部際聯(lián)席會議有關(guān)規(guī)定，重大風險事件具體包括以下情形：

　　(1)融資性擔保公司引發(fā)群體事件的。

　　(2)融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失的。

　　(3)融資性擔保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆盏摹?

　　(4)融資性擔保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。

　　(5)融資性擔保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的。

　　(6)融資性擔保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。

　　(7)融資性擔保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的。

　　(8)融資性擔保公司主要負責人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。

　　(9)其他需要報告的情況。

　　3．區(qū)縣主管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔保公司重大風險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風險程度及時做出準確判斷，對危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的重大風險事件，應當及時向區(qū)縣政府報告，按照有關(guān)規(guī)定及時處置，并同時向市金融辦報告。

　　4．市金融辦對本市融資性擔保行業(yè)的重大風險事件，應當會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時處置，并及時向市聯(lián)席會議和部際聯(lián)席會議報告。

　　八、法律責任

　　發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。

　　(一)本市從事融資性擔保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　1．違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。

　　2．違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。

　　3．未依照有關(guān)規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。

　　4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。

　　(二)融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　(三)違反《融資性擔保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔保”或“融資性擔?！弊謽拥?，由市金融辦會同有關(guān)部門責令改正，依法予以處罰。

　　九、其他

　　(一)現(xiàn)有融資性擔保公司資本實力較強、業(yè)務達到一定規(guī)模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規(guī)定重新確認登記的，或擬新設立融資性擔保公司主發(fā)起人資本實力雄厚、在業(yè)內(nèi)具有國內(nèi)外影響的，可向注冊所在區(qū)縣政府提出申請同時抄報市金融辦，經(jīng)區(qū)縣政府審核并報經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負責其設立和管理等事宜，區(qū)縣政府配合做好相關(guān)工作。

　　(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進一步加大扶持力度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。

　　(三)市擔保行業(yè)協(xié)會要加強自身建設，加強行業(yè)自律管理，切實履行自律、維權(quán)、服務、引導等職責，在推進本市融資性擔保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。

　　(四)外商投資的融資性擔保公司適用本試行辦法，并應當符合現(xiàn)行外商投資有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。申請人應當取得市金融辦同意其籌建的文件，籌建工作完成并報請監(jiān)管部門驗收通過，市金融辦作出同意融資性擔保公司開業(yè)的批復并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。

　　(五)在本市設立的非公司制融資性擔保機構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。

　　(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司，應當按照國家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達到規(guī)定的要求。

　　(七)本試行辦法未盡事宜，依《融資性擔保公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。

　　(八)本試行辦法由市金融辦負責解釋。

　　(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。