2019年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》要點：證券經紀業(yè)務的主要風險及其防范

合規(guī)風險

證券公司在經紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險?！竞贤?、不按規(guī)定】

防范

1.加強合規(guī)文化建設

2.建立健全各項規(guī)章制度

3.對客戶交易結算資金實行第三方存管

4.強化崗位制約和監(jiān)督

證券公司在經紀業(yè)務經營中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權益、造成客戶資產損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險?！局贫取⒐ぷ魅藛T】

防范

1. 加強經紀業(yè)務營銷管理

2.嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程

3.建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，保護客戶合法權益

4.加強員工培訓，提高員工素質

5.建立客戶投訴處理及責任追究機制

6.建立經紀業(yè)務檢查稽核制度

證券公司信息技術系統(tǒng)（包括電腦設備、供電、通訊設施等）發(fā)生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險?！居布O備、軟件】

防范

1.證券公司的信息系統(tǒng)建設和管理

2.根據業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)

3.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練