2013年證券從業(yè)資格考試(投資基金)講義：銷售業(yè)務(wù)信息管理

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　　　2007年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)?！兑?guī)定》從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，首次對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理進行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術(shù)或信息管理領(lǐng)域的深層次體現(xiàn)。

　　《規(guī)定》從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并滿足一下六個方面的要求：

　　(1)具備《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務(wù)功能。

　　(2)具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制。

　　(3)保障基金投資人資金流動的安全性。

　　(4)具備基金銷售費率的監(jiān)控機制。

　　(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用。

　　(6)具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制;能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

　　一、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)(自助式和輔助式)

　　要具備以下功能：

　　1.提供投資資訊功能

　　2.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

　　3.交易功能

　　4.為基金投資人提供服務(wù)的功能

　　二、自助式前臺系統(tǒng)

　　三、后臺管理系統(tǒng)：主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

　　主要規(guī)范如下：

　　1.應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。

　　2.能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。

　　3.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。

　　4.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。

　　5.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

　　四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部檢查稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　五、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)(簡單了解)

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