2014年證券從業(yè)資格《證券交易》講義:轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

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　　2014年證券從業(yè)資格《證券交易》第八章講義

　　第五節(jié)　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)(新增)

　　一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義及基本原則(熟悉)

　　含義 證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

　　職責(zé) (1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。

　　(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控。

　　(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運(yùn)用市場化手段防控風(fēng)險(xiǎn)。

　　(4)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　原則 平等、自愿、公平、誠實(shí)守信

　　【例題?單選題】(　)是中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院的決定，批準(zhǔn)設(shè)立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的股份有限公司。

　　A. 證券公司

　　B. 商業(yè)銀行

　　C. 基金公司

　　D. 證券金融公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券金融公司是中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院的決定，批準(zhǔn)設(shè)立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的股份有限公司。

　　二、基本業(yè)務(wù)規(guī)則(熟悉)

　　(一)專用證券賬戶

　　1.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶。

　　2.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶。

　　3.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

　　(二)專用資金賬戶

　　1.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。

　　2.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　3.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　(三)了解客戶及信用評(píng)估

　　(四)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同

　　(五)轉(zhuǎn)融通期限

　　除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。

　　(六)證券公司擔(dān)保賬戶

　　以證券公司的名義，開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶。

　　(七)轉(zhuǎn)融通保證金

　　證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應(yīng)收取保證金的15%。

　　經(jīng)證券公司書面同意，證券金融公司可以有償使用證券公司交存的保證金。

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　　(八)轉(zhuǎn)融通互?；?/P>

　　證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互?；稹?/P>

　　(九)轉(zhuǎn)融通的暫停

　　(十)涉及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)證券及資金的劃轉(zhuǎn)

　　(十一)協(xié)助司法強(qiáng)制執(zhí)行

　　【例1?單選題】除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(　)個(gè)月。

　　A. 3

　　B. 6

　　C. 12

　　D. 18

　　『正確答案』B

　　『答案解析』除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。

　　【例2?判斷題】經(jīng)證券公司書面同意，證券金融公司可以有償使用證券公司交存的保證金。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』經(jīng)證券公司書面同意，證券金融公司可以有償使用證券公司交存的保證金。

　　三、資金和證券的來源(熟悉)

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：

　　1.自有資金和證券。

　　2.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券。

　　3.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金。

　　4.依法籌集的其他資金和證券。

　　證券金融公司可依照《公司法》、《證券法》等的規(guī)定，通過發(fā)行公司債券、向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債等方式籌集資金。

　　【例題?多選題】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券有(　)。

　　A. 自有資金和證券

　　B. 通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金

　　C. 通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券

　　D. 依法籌集的其他資金和證券

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』四個(gè)選項(xiàng)均正確。

　　四、權(quán)益處理(熟悉)

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券金融公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券金融公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。

　　(一)對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利

　　(二)證券持有人的收益權(quán)利

　　(三)證券持有人的信息報(bào)告與披露義務(wù)

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　　【例題?單選題】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，以(　)為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。

　　A. 證券公司

　　B. 商業(yè)銀行

　　C. 保險(xiǎn)公司

　　D. 證券金融公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券金融公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券金融公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。

　　五、監(jiān)督管理(熟悉)

　　(一)制定業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(二)公布信息

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：

　　1.轉(zhuǎn)融資余額。

　　2.轉(zhuǎn)融券余額。

　　3.轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)。

　　4.轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　(三)建立合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：

　　1.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

　　2.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。

　　3.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。

　　4.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

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　　(四)資金用途

　　證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會(huì)規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：

　　1.銀行存款。

　　2.購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品。

　　3.購置自用不動(dòng)產(chǎn)。

　　4.證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

　　(五)信息系統(tǒng)安全管理

　　(六)報(bào)告制度

　　(七)信息共享與保密

　　證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行本辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　(八)違規(guī)處罰

　　【例1?單選題】證券金融公司對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的(　)。

　　A. 10%

　　B. 15%

　　C. 50%

　　D. 100%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』證券金融公司對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。

　　【例2?多選題】證券金融公司的資金一般用于(　)。

　　A. 銀行存款

　　B. 購買國債

　　C. 購置自用不動(dòng)產(chǎn)

　　D. 購買證券投資基金份額

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會(huì)規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：(1)銀行存款。(2)購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品。(3)購置自用不動(dòng)產(chǎn)。(4)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

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