基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)指導(dǎo)(4)

　　第四節(jié) 基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)：

　　一、準(zhǔn)入條件

　　1 商業(yè)銀行

　　2 證券公司

　　3 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)：實(shí)繳貨幣注冊(cè)資本不少于2000萬(wàn);從業(yè)3年以上

　　4 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)：3年以上、注冊(cè)資本不少于3000萬(wàn)、合格從業(yè)人員30人以上。

　　二、 職責(zé)規(guī)范

　　第五節(jié) 基金銷售行為規(guī)范

　　一、人員行為規(guī)范

　　二、宣傳材料規(guī)范：不能使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等不規(guī)范用詞。

　　三、對(duì)基金銷售費(fèi)用的規(guī)范

　　1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　2.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第六節(jié) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

　　一 前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　二 自助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　三 后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　四 監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

　　五 信息管理平臺(tái)應(yīng)用軟件系統(tǒng)的支持

　　第七節(jié) 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

　　是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮到內(nèi)外部環(huán)境基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法，實(shí)施程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。

　　內(nèi)部環(huán)境控制;

　　銷售決策流程控制;

　　銷售業(yè)務(wù)流程控制;

　　會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制;

　　信息技術(shù)內(nèi)部控制;

　　監(jiān)察稽核內(nèi)部控制。

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