東莞亟待建立理財規(guī)劃師從業(yè)規(guī)范

更新時間：2013-12-31 22:41:50 來源：|0

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摘要東莞亟待建立理財規(guī)劃師從業(yè)規(guī)范

　　上周，東莞首屆金牌理財師大賽落幕，這個持續(xù)2個月的賽事，對于金融機(jī)構(gòu)來說，參加賽事，意味著兩個結(jié)果，假如表現(xiàn)出色無疑會提升品牌形象;但假如代表機(jī)構(gòu)形象的理財師表現(xiàn)不佳，可能會對機(jī)構(gòu)的形象帶來一些不佳的影響。縱然這樣，依然大批金融機(jī)構(gòu)參賽，這也表明，很多金融機(jī)構(gòu)希望通過這一賽事來向市民展現(xiàn)自身實力。

　　最近幾年，東莞的理財市場呈爆發(fā)式發(fā)展，各種理財工具遍地開花，僅僅銀行面向投資者的品種就有銀行自身發(fā)行的各種理財產(chǎn)品、公募基金、信托產(chǎn)品、貴金屬買賣、外匯、券商資管產(chǎn)品等等，一堆理財工具在眼前，讓市民眼花繚亂，無從入手。

　　相對應(yīng)地，理財產(chǎn)品的背后，則隨之而來的是形形色色的“理財師”，就連一些機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員都變身為理財經(jīng)理?！吧鐣l(fā)展到現(xiàn)在，財富普及到現(xiàn)在這個程度，大家逐漸認(rèn)識到了理財?shù)闹匾?，銀行也設(shè)了很多理財經(jīng)理，保險也幫著客戶來搞理財了，連保險業(yè)務(wù)員也叫理財顧問了，這些都體現(xiàn)了理財市場的火熱?！睎|莞市理財規(guī)劃師協(xié)會會長馬志平有近20年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，不過他覺得目前理財市場的發(fā)展還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有成熟。

　　馬志平認(rèn)為，現(xiàn)在金融行業(yè)所謂的理財都只是理財市場的一小部分，有很大的片面性，比如各家公司都在賣自己的產(chǎn)品，銀行賣自己的理財產(chǎn)品，保險在賣自己的保險，“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”，缺乏對客戶做綜合的理財服務(wù)。

　　最近幾年，金融機(jī)構(gòu)對客戶銷售誤導(dǎo)的案例時有發(fā)生。英國標(biāo)準(zhǔn)人壽個險總監(jiān)布萊恩?帕金森也曾公開表示，中國國內(nèi)理財師自身的素質(zhì)與國際仍有差距，造成投資者對理財師信任不夠。

　　“我們在接觸中也發(fā)現(xiàn)，很多自稱是理財師、理財顧問的，其實并不具備理財師的資質(zhì)，不具備綜合理財?shù)哪芰?，就好像沒有資質(zhì)的醫(yī)生要給人看病一樣，容易產(chǎn)生問題?！瘪R志平說。這就需要對行業(yè)進(jìn)行規(guī)范引導(dǎo)，去年一批東莞的理財師聯(lián)合起來，成立了東莞市理財規(guī)劃師協(xié)會。大家打造這個平臺的愿景是，共同繼續(xù)教育，還有一個目的就是為理財師正名。

　　馬志平們希望把理財師的個人情況掛在網(wǎng)上，讓公眾去查詢，同時協(xié)會給理財師一個公信力的支持，“如果這個理財師的從業(yè)行為里面，有問題，我們協(xié)會可以追究，可以查處他，把他列入黑名單，達(dá)到一個有監(jiān)督有促進(jìn)的作用，沒有約束大家可能會亂來?！?/P>

　　東莞首屆金牌理財師舉行的目的，也正是打造東莞理財師行業(yè)標(biāo)桿式的金牌理財師，規(guī)范行業(yè)選人用人標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立起理財行業(yè)行為規(guī)范，讓理財從業(yè)人員恪守職業(yè)道德和從業(yè)操作規(guī)范，讓理財師們在誠實守信的基礎(chǔ)上開展理財業(yè)務(wù)，讓消費(fèi)者在尋求理財服務(wù)時有足夠的信任。

?2014年理財規(guī)劃師代報名入口 2013年下半年成績查詢?nèi)肟?/FONT>