中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定5月28日起實(shí)施

　　《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年5月28日起實(shí)施。

主席 吳定富
二○一○年四月二十七日

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定

　　第一章 總則

　　第一條 為了規(guī)范和保障中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）及中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱派出機(jī)構(gòu)）依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民（以下簡稱當(dāng)事人）的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》（以下簡稱《行政處罰法》）、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：

　?。ㄒ唬┚妫?

　?。ǘ┝P款；

　　（三）沒收違法所得；

　?。ㄋ模┫拗茦I(yè)務(wù)范圍；

　?。ㄎ澹┴?zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　　（六）責(zé)令停業(yè)整頓；

　?。ㄆ撸┑蹁N業(yè)務(wù)許可證；

　?。ò耍┏蜂N外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

　　（九）撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；

　　（十）責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

　?。ㄊ唬┙惯M(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

　?。ㄊ┓?、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序。

　　沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。

　　第三條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬┕⒐_；

　　（二）保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；

　?。ㄈ┨幜P與教育相結(jié)合；

　?。ㄋ模┦聦?shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確，處罰適當(dāng)；

　　（五）程序合法。

　　第四條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。

　　監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　第五條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。

　　第六條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

　　第七條 當(dāng)事人對中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

　　當(dāng)事人因中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

　　第八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

　　第九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證，是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。

　　第二章 管轄

　　第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；

　?。ㄈ┍１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

　　第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實(shí)施行政處罰：

　?。ㄒ唬┥米栽O(shè)立保險(xiǎn)公司的；

　?。ǘ┓欠◤氖律虡I(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

　　（三）擅自設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的；

　?。ㄋ模┥米栽O(shè)立專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的；

　　（五）非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的。

　　派出機(jī)構(gòu)對上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十二條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┑蹁N由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；

　?。ǘ┏蜂N由中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

　　第十三條 派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為，由中國保監(jiān)會(huì)管轄。

　　第十四條 中國保監(jiān)會(huì)可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為，也可以委托派出機(jī)構(gòu)查處中國保監(jiān)會(huì)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為。

　　派出機(jī)構(gòu)接受中國保監(jiān)會(huì)委托查處保險(xiǎn)違法行為的，應(yīng)當(dāng)將查處結(jié)果向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第十五條 異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。

　　第十六條 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。

　　兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會(huì)指定管轄。

　　第十七條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會(huì)指定管轄。

　　第三章 立案與調(diào)查

　　第一節(jié) 立案

　　第十八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查。

　　第十九條 立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》，由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，決定立案或者不予立案。

　　第二十條 案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。

　　調(diào)查人員的回避應(yīng)當(dāng)由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。

　　第二節(jié) 調(diào)查取證

　　第二十一條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù)。

　　第二十二條 調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí)，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書。

　　調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的，被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。

　　第二十三條 調(diào)查人員調(diào)查案件，應(yīng)當(dāng)充分收集證據(jù)。

　　第二十四條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復(fù)制，復(fù)制件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“經(jīng)核對與原件無誤”，并由書證出具人簽名或者蓋章。

　　第二十五條 調(diào)查人員可以要求當(dāng)事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在材料上注明。

　　第二十六條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人。詢問應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。

　　詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對；對沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。經(jīng)核對無誤后，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。

　　第二十七條 調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并制作《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》；當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》中注明。

　　第二十八條 抽樣取證，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。

　　第二十九條 對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。

　　第三十條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。

　　采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》，并由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

　　第三十一條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》，填寫《登記保存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)，并加封中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。

　　登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

　　對于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定。

　　第三十二條 案件調(diào)查部門可以委托其他派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證，但必須出具書面委托證明，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。

　　第三十三條 案件調(diào)查部門可以聘請資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與調(diào)查，但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告。

　　第三十四條 對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封。

　　第三節(jié) 移交

　　第三十五條 案件調(diào)查終結(jié)，案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作《案件調(diào)查報(bào)告書》，報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?！栋讣{(diào)查報(bào)告書》至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　（一）當(dāng)事人的基本情況；

　?。ǘ┱{(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù)；

　?。ㄈ┨幚斫ㄗh及相關(guān)依據(jù)。

　　前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰、不應(yīng)給予行政處罰或者移送司法機(jī)關(guān)處理的建議。

　　第三十六條 案件調(diào)查終結(jié)后，案件調(diào)查部門認(rèn)為需要予以行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將《案件移交書》、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報(bào)告書》、相關(guān)證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門。

　　第三十七條 案件審理部門依法對案件卷宗材料進(jìn)行審查，卷宗不夠規(guī)范的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交。

　　第三十八條 案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》、《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送。

　　第四章 處罰

　　第一節(jié) 審理

　　第三十九條 案件審理部門受理案件后，從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對案件進(jìn)行審理。其中重大、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定。

　　第四十條 案件審理后，案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報(bào)告》，根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見：

　?。ㄒ唬┌讣饕聦?shí)不清或者主要證據(jù)不足的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查；

　?。ǘ┎粯?gòu)成行政違法的，不予處罰；

　　（三）雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理；

　?。ㄋ模?yīng)當(dāng)予以行政處罰的，提出處罰意見；

　?。ㄎ澹┥嫦訕?gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。

　　第二節(jié) 權(quán)利告知

　　第四十一條 擬作出行政處罰決定的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。

　　告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

　　第四十二條 當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi)，未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

　　第四十三條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)提交書面材料。當(dāng)事人有特殊情況，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長提交書面材料的期限。

　　案件審理部門應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

　　不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。

　　第四十四條 擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人。

　　第三節(jié) 聽證

　　第四十五條 案件審理部門擬作出下列行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

　?。ㄒ唬ΡｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上的罰款；對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以10萬元以上的罰款；

　?。ǘ€(gè)人處以5萬元以上的罰款；

　　（三）限制業(yè)務(wù)范圍；

　?。ㄋ模┴?zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　?。ㄎ澹┴?zé)令停業(yè)整頓；

　　（六）吊銷業(yè)務(wù)許可證；

　?。ㄆ撸┏蜂N外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

　?。ò耍┏蜂N任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；

　?。ň牛┴?zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

　?。ㄊ┙惯M(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

　?。ㄊ唬┓伞⑿姓ㄒ?guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰。

　　第四十六條 當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。

　　當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核。

　　第四十七條 當(dāng)事人要求聽證的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人。

　　第四十八條 聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：

　　（一）決定舉行聽證的時(shí)間和地點(diǎn)；

　?。ǘQ定聽證的延期、中止或者終結(jié)；

　?。ㄈ┰儐柭犠C參加人；

　?。ㄋ模┱{(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；

　　（五）維護(hù)聽證秩序，對違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告，情節(jié)嚴(yán)重者，可以責(zé)令其退場；

　　第四十九條 聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　?。ㄒ唬┕_、公正地履行主持聽證職責(zé)，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；

　　（二）保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；

　　（三）不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。

　　第五十條 聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　　（一）將《行政處罰聽證通知書》及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員；

　?。ǘ?yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實(shí)制作聽證筆錄；

　?。ㄈ┍Ｊ芈犠C案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

　　第五十一條 案件調(diào)查人員、當(dāng)事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員是聽證參加人。

　　第五十二條 當(dāng)事人享有下列權(quán)利：

　?。ㄒ唬┥暾埪犠C主持人回避；

　?。ǘ┯H自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證；

　?。ㄈ┚桶讣{(diào)查人員提出的事實(shí)、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯；

　?。ㄋ模┚桶讣淖C據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證；

　　（五）聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述；

　?。徍寺犠C筆錄。

　　第五十三條 當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　?。ㄒ唬┌磿r(shí)參加聽證；

　?。ǘ┮婪ㄅe證；

　?。ㄈ┤鐚?shí)回答聽證主持人的詢問；

　　（四）遵守聽證秩序。

　　第五十四條 案件審理部門根據(jù)聽證主持人的決定，確定聽證的時(shí)間和地點(diǎn)后，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》，在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及其他聽證參加人。

　　第五十五條 與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽證。

　　第五十六條 當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的，應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書。

　　授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。

　　第五十七條 案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證，向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議。

　　第五十八條 聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員參加聽證。

　　第五十九條 聽證公開舉行的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時(shí)間和地點(diǎn)。

　　對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開舉行聽證的案件，聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由。

　　第六十條 聽證開始前，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場，并宣布以下聽證紀(jì)律：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言、提問；

　?。ǘ┪唇?jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄像和攝影；

　?。ㄈ┪唇?jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場；

　?。ㄋ模┎坏么舐曅鷩W，不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動(dòng)。

　　第六十一條 聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請聽證主持人回避。

　　第六十二條 聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：

　?。ㄒ唬┞犠C主持人宣布聽證開始，宣布案由；

　　（二）案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

　?。ㄈ┊?dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

　　（四）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問；

　　（五）當(dāng)事人作最后陳述；

　?。┞犠C主持人宣布聽證結(jié)束。

　　第六十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證：

　?。ㄒ唬┊?dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場的；

　?。ǘ┊?dāng)事人臨時(shí)申請聽證主持人回避的；

　?。ㄈ┢渌麘?yīng)當(dāng)延期的情形。

　　第六十四條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人可以中止聽證：

　?。ㄒ唬┬枰ㄖ碌淖C人到場，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的；

　　（二）當(dāng)事人因不可抗拒的事由，無法繼續(xù)參加聽證的；

　　（三）法人或者其他組織終止，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的；

　?。ㄋ模┢渌麘?yīng)當(dāng)中止聽證的情形。

　　第六十五條 延期、中止聽證的情形消失后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證，并將聽證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽證參加人。

　　第六十六條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證：

　?。ㄒ唬┊?dāng)事人撤回聽證要求的；

　?。ǘ┊?dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；

　?。ㄈ┊?dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個(gè)月后，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的；

　　（四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽證的；

　　（五）其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形。

　　當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

　　第六十七條 聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽證的全過程，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名。

　　聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場簽名或者蓋章。

　　當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況。

　　第四節(jié) 處罰決定

　　第六十八條 案件審理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《案件調(diào)查報(bào)告書》和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

　　第六十九條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┊?dāng)事人的姓名或者名稱、住所；

　?。ǘ┻`反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)；

　?。ㄈ┬姓幜P的種類和依據(jù)；

　　（四）行政處罰的履行方式和期限；

　?。ㄎ澹┎环姓幜P決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

　?。┳鞒鲂姓幜P決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期。

　　第七十條 《行政處罰決定書》必須蓋有作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)的印章。

　　第七十一條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。

　　第七十二條 中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起20日內(nèi)，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布。

　　第五章 執(zhí)行

　　第七十三條 行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行。

　　第七十四條 當(dāng)事人對中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。

　　第七十五條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

　?。ㄒ唬┑狡诓焕U納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的3％加處罰款；

　?。ǘ┥暾埲嗣穹ㄔ簭?qiáng)制執(zhí)行；

　　（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

　　第七十六條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

　　第七十七條 除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外，依法沒收的非法財(cái)物，必須按照國家規(guī)定公開拍賣或者按照國家有關(guān)規(guī)定處理。

　　沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理。

　　銷毀物品，按照國家有關(guān)規(guī)定處理；沒有規(guī)定的，經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄。

　　物品處理，應(yīng)當(dāng)制作清單。

　　第七十八條 吊銷業(yè)務(wù)許可證的，應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證，并在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙和中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告。

　　公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┍惶幜P機(jī)構(gòu)的名稱；

　?。ǘ┳鞒鎏幜P決定的理由和法律依據(jù)；

　?。ㄈ┢渌枰娴氖马?xiàng)。

　　第七十九條 罰沒款及沒收物品的變價(jià)款，必須全部上繳國庫，任何單位和個(gè)人不得截留、私分或者變相私分。

　　第六章 附則

　　第八十條 本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序，適用《行政處罰法》。

　　第八十一條 本規(guī)定期間的計(jì)算和行政處罰文書的送達(dá)，依照民事訴訟法及中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于期間、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行。

　　本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節(jié)假日。

　　第八十二條 本規(guī)定所稱中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人是指中國保監(jiān)會(huì)主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席。

　　本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長或者經(jīng)授權(quán)的副局長。

　　第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第八十四條 本規(guī)定自2010年5月28日起施行；中國保監(jiān)會(huì)2005年11月8日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2005]3號）同時(shí)廢止.