2011年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行工作有關(guān)事宜的通知

各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，各儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司： 

　　為籌集財(cái)政資金，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2011年第一期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（國(guó)債簡(jiǎn)稱：11儲(chǔ)蓄01，國(guó)債代碼：111701，以下簡(jiǎn)稱第一期），2011年第二期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（國(guó)債簡(jiǎn)稱：11儲(chǔ)蓄02，國(guó)債代碼：111702，以下簡(jiǎn)稱第二期）和2011年第三期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（國(guó)債簡(jiǎn)稱：11儲(chǔ)蓄03，國(guó)債代碼：111703，以下簡(jiǎn)稱第三期），現(xiàn)就第一期、第二期和第三期（以下簡(jiǎn)稱三期國(guó)債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下： 

　　一、發(fā)行 

　　（一）三期國(guó)債均為固定利率固定期限品種，發(fā)行總額為500億元。第一期期限為1年，年利率為3.70%，最大發(fā)行額為100億元；第二期期限為3年，年利率為5.43%，最大發(fā)行額為250億元；第三期期限為5年，年利率為6.00%，最大發(fā)行額為150億元。三期國(guó)債發(fā)行期為2011年4月15日至4月28日，2011年4月15日起息，按年付息，每年4月15日支付利息。第一期于2012年4月15日償還本金并支付利息，第二期和第三期分別于2014年4月15日和2016年4月15日償還本金并支付最后一次利息。 

　?。ǘ┤趪?guó)債發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者，單一賬戶每期最高購(gòu)買限額為500萬元。 

　?。ㄈ┤趪?guó)債由經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行確認(rèn)試點(diǎn)資格的40家商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱各行）代銷，發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行剩余額度由財(cái)政部收回。三期國(guó)債基本代銷額度均為各期最大發(fā)行額的70%，剩余額度為機(jī)動(dòng)代銷額度。各行基本代銷額度比例參見附件。 

　?。ㄋ模┌l(fā)行期內(nèi)，各行可向中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱國(guó)債登記公司）柜臺(tái)中心系統(tǒng)連線，分別申請(qǐng)三期國(guó)債的機(jī)動(dòng)代銷額度，機(jī)動(dòng)代銷額度的申請(qǐng)時(shí)間為發(fā)行期每日8：30??16：30.各行申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度的單筆上限為各行基本代銷額度的10%，同一期國(guó)債兩次申請(qǐng)時(shí)間間隔原則上不少于1分鐘。如遇通訊故障，可以采用手工應(yīng)急的方式通過國(guó)債登記公司申請(qǐng)額度。各行應(yīng)根據(jù)實(shí)際銷售進(jìn)度情況合理地申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度。 

　?。ㄎ澹┟咳諣I(yíng)業(yè)結(jié)束后，各行應(yīng)按照先基本代銷額度后機(jī)動(dòng)代銷額度的順序計(jì)算當(dāng)日實(shí)際銷售量，并將已經(jīng)申請(qǐng)到但尚未售出的機(jī)動(dòng)代銷額度全部退回柜臺(tái)中心系統(tǒng)。每日退回機(jī)動(dòng)代銷額度數(shù)需手工和國(guó)債登記公司進(jìn)行核對(duì)。如果某行日終退回某一期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度超過了該行該期國(guó)債單筆申請(qǐng)上限的70%，則于次日自動(dòng)停止該行申請(qǐng)?jiān)撈趪?guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度一天，如果同一發(fā)行期內(nèi)兩次出現(xiàn)此類行為，自動(dòng)停止該行申請(qǐng)?jiān)撈趪?guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度的權(quán)力。 

　?。?duì)于銷售進(jìn)度明顯緩慢的銀行，財(cái)政部有權(quán)會(huì)同中國(guó)人民銀行根據(jù)日終銷售情況，調(diào)減其基本代銷額度。 

　　（七）公告公布日至發(fā)行結(jié)束日，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，該期國(guó)債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，發(fā)行剩余額度由財(cái)政部收回。 

　?。ò耍┑谝黄谑掷m(xù)費(fèi)為發(fā)行面值的3.3‰，分配比例為：各行3‰，國(guó)債登記公司0.15‰，財(cái)政部0.075‰，中國(guó)人民銀行0.075‰。第二期和第三期手續(xù)費(fèi)為發(fā)行面值的4.3‰，分配比例為：各行4‰，國(guó)債登記公司0.15‰，財(cái)政部0.075‰，中國(guó)人民銀行0.075‰。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行手續(xù)費(fèi)納入各自2011年部門預(yù)算，專款專用。 

　　二、提前兌取 

　?。ㄒ唬└餍刑崆皟度∈掷m(xù)費(fèi)率為兌取本金額的1‰。 

　?。ǘ?011年4月15日開始計(jì)算，持有三期國(guó)債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息，滿6個(gè)月不滿12個(gè)月按發(fā)行利率計(jì)息并扣除180天利息；持有第二期和第三期滿12個(gè)月不滿24個(gè)月按發(fā)行利率計(jì)息并扣除180天利息，滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按發(fā)行利率計(jì)息并扣除90天利息；持有第三期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按發(fā)行利率計(jì)息并扣除60天利息。 

　　（三）付息日和到期日前7個(gè)法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日恢復(fù)辦理。 

　　三、債權(quán)托管 

　?。ㄒ唬┤趪?guó)債實(shí)行電話復(fù)核查詢下的二級(jí)托管體制。中央國(guó)債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國(guó)債余額查詢服務(wù)。 

　　（二）三期國(guó)債個(gè)人債權(quán)托管賬戶實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)）。 

　?。ㄈ﹪?guó)債登記公司和各行應(yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對(duì)工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。 

　　四、資金清算 

　?。ㄒ唬┤趪?guó)債的發(fā)行款項(xiàng)分兩次上繳中央總金庫(kù)，繳款日期以到賬日期為準(zhǔn)，4月15日??4月21日的發(fā)行款于4月22日上繳，4月22日?28日的發(fā)行款于4月29日上繳，匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見附件）。 

　　戶 名：國(guó)家金庫(kù)總庫(kù) 

　　開戶行：國(guó)家金庫(kù)總庫(kù) 

　　支付系統(tǒng)行號(hào)（同接受行行號(hào)）：011100099992 

　　第一期繳款賬號(hào)：277?11401 

　　第二期繳款賬號(hào)：277?11402 

　　第三期繳款賬號(hào)：277?11403 

　　國(guó)債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用CMT100格式報(bào)文（匯兌支付報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國(guó)債繳款人名稱及繳款代碼：“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項(xiàng)，填寫時(shí)需注明債券名稱及繳款批次。例：2011年第一期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（第一次） 

　　（二）三期國(guó)債提前兌取資金由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行與各行采取定期清算方式，每月兩次，即：投資者提前兌取，各行暫時(shí)墊付當(dāng)期發(fā)生的兌付資金，并于每月15日和最后一日與財(cái)政部和中國(guó)人民銀行進(jìn)行清算。如三期國(guó)債某個(gè)業(yè)務(wù)截至日不是提前兌取資金一級(jí)清算日，則各行與財(cái)政部和中國(guó)人民銀行間增加一次以該業(yè)務(wù)截止日為清算日的提前兌取資金一級(jí)清算，有關(guān)規(guī)則參照定期清算。 

　　五、統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度 

　　發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報(bào)表報(bào)送日下午3：00前，利用財(cái)政部?jī)?nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財(cái)政部報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的三期國(guó)債累計(jì)發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報(bào)送日為：4月18日，4月22日，4月29日，各規(guī)定報(bào)送的累計(jì)發(fā)行數(shù)據(jù)截至日分別為：4月15日，4月21日，4月28日。如某一期國(guó)債發(fā)行工作在上一個(gè)報(bào)送日前已經(jīng)完成，后續(xù)報(bào)表無須重復(fù)報(bào)送。 

　　聯(lián)系人：李新宇 

　　郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國(guó)庫(kù)支付中心/O＝MOF@MOF” 

　　電 話：（010）68552232 

　　傳 真：（010）68552232 

　　發(fā)行期間，中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報(bào)送日下午3：00前，利用中國(guó)人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)局報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行三期國(guó)債累計(jì)發(fā)行數(shù)額（截止到對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報(bào)送的有關(guān)規(guī)定同財(cái)政系統(tǒng)。 

　　聯(lián)系人：高士成 

　　郵箱地址：“$國(guó)庫(kù)局國(guó)債管理” 

　　電 話：（010）66194426 

　　傳 真：（010）66016442 

　　國(guó)債登記公司應(yīng)按照要求為財(cái)政部和中國(guó)人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動(dòng)總量信息。 

　　六、其他相關(guān)事宜 

　　（一）國(guó)債登記公司和各行應(yīng)按照本文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊(cè)，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。 

　?。ǘ└餍袘?yīng)在報(bào)財(cái)政部和中國(guó)人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點(diǎn)開辦國(guó)債發(fā)售業(yè)務(wù)。 

　?。ㄈ└餍屑捌浞种C(jī)構(gòu)要做好國(guó)債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個(gè)性化宣傳材料，對(duì)國(guó)債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購(gòu)買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點(diǎn)代理銷售國(guó)債，并配備專職人員對(duì)投資者提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時(shí)也須及時(shí)公示。 

　?。ㄋ模└餍邪l(fā)行期內(nèi)銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的時(shí)間統(tǒng)一為8：30??16：30，各行可根據(jù)各地網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間推遲開始時(shí)間或提前結(jié)束時(shí)間，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）其他業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)時(shí)間以各行的實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間為準(zhǔn)。 

　　（五）三期國(guó)債不得提前預(yù)約銷售，不得以任何理由向特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先出售。 

　?。└餍袘?yīng)按照《中國(guó)人民銀行財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號(hào)）辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。 

　?。ㄆ撸┤趪?guó)債發(fā)行費(fèi)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)，主要用于三期國(guó)債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級(jí)及優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)。 

　　各地財(cái)政廳局及中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)三期國(guó)債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證三期國(guó)債順利發(fā)行。 

　　本通知未盡事宜，參照《財(cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法（試行）>的通知》（財(cái)庫(kù)[2009]73號(hào)）和《中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于公布實(shí)施<儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）>的通知》（中債字[2009]51號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。 

財(cái)政部 
中國(guó)人民銀行 
二O一一年四月八日