保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定[征求意見稿]
推薦:2013年會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試報(bào)名匯總 2013年會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試模擬測(cè)試卷匯總
為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益,我會(huì)起草了《保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定(征求意見稿)》,現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見,如有任何建議或意見,請(qǐng)通過以下方式反饋:
?。ㄒ唬╇娮余]箱:law@circ.gov.cn
(二)通信地址:北京市西城區(qū)金融大街15號(hào) 中國保監(jiān)會(huì)法規(guī)部法規(guī)處 郵編:100140
?。ㄈ﹤髡妫?10-66011873
意見反饋截止日期為2011年4月27日。
二一一年四月七日
保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定(征求意見稿)
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司,是指經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))批準(zhǔn),依法設(shè)立的經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司。
本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu),是指經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),依法設(shè)立的銀行、證券公司等非保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),是指金融機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)公司委托,在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù),并依法向保險(xiǎn)公司收取傭金的經(jīng)營活動(dòng)。
第三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),委托代理雙方應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。
第四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),委托代理雙方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作配合,共同做好保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、退保、理賠等服務(wù)工作。
委托代理雙方不得將業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密和個(gè)人信息向任何第三方泄露、出售或者非法提供,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第五條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)公司和接受其委托的金融機(jī)構(gòu)開展的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。
第二章 代理資格
第六條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
?。ㄒ唬┙?jīng)其主營業(yè)務(wù)的金融監(jiān)管部門認(rèn)可,可以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);
(二)具有在營業(yè)場(chǎng)所代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件;
(三)代理保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件,取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書;
?。ㄋ模┚哂薪∪拇肀kU(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度;
?。ㄎ澹┲袊1O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第七條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。
全國性金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。全國性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。
各類金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí),其法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。
第八條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格,應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份:
?。ㄒ唬┍kU(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書;
?。ǘ┕ど虪I業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;
(三)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、代收保險(xiǎn)費(fèi)及傭金結(jié)算、教育培訓(xùn)、合規(guī)管控、反洗錢、投訴及應(yīng)急處理等方面的管理制度;
(四)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第九條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。作出核準(zhǔn)決定的,應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。
第十條 金融機(jī)構(gòu)持有的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證不設(shè)定有效期限。
經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的使用和管理,應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》的規(guī)定辦理。
第三章 經(jīng)營規(guī)則
第一節(jié) 保險(xiǎn)公司
第十一條 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保險(xiǎn)法》和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制定委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度,其中包括代理機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、代理機(jī)構(gòu)和代理業(yè)務(wù)管理、傭金標(biāo)準(zhǔn)及支付方式、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。
第十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依法與金融機(jī)構(gòu)簽訂書面委托代理合同。
委托代理合同除了約定代理險(xiǎn)種、代收保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算方式、傭金標(biāo)準(zhǔn)及支付方式、保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、教育培訓(xùn)、投訴及應(yīng)急處理等事項(xiàng)外,還應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定,詳細(xì)約定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)要求、反洗錢措施以及委托代理雙方在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管控上各自應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。
第十四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供由保險(xiǎn)公司或者經(jīng)其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料,并確保所提供的宣傳資料合法、真實(shí)、完整。
第十五條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得唆使、誘導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。
第十六條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)基于委托代理關(guān)系,對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行管理,預(yù)防和糾正金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人等違法行為。
第十七條 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為,由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。
金融機(jī)構(gòu)沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)公司名義訂立保險(xiǎn)合同,使投保人有理由相信其有代理權(quán)的,該代理行為有效。保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任。
第十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,對(duì)委托金融機(jī)構(gòu)銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行投保人回訪,詳細(xì)做好回訪記錄,妥善保管回訪資料。
第十九條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)從業(yè)人員開展包括但不限于法律法規(guī)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德等內(nèi)容的教育培訓(xùn),建立完整的培訓(xùn)檔案,并對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二十條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載業(yè)務(wù)收支情況,不得以扣除傭金后的保險(xiǎn)費(fèi)入賬。
第二十一條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得給予金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員委托代理合同約定以外的利益。
第二十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定妥善保存真實(shí)、有效、完整的投保人身份資料和投保交易記錄,認(rèn)真履行投保人身份識(shí)別等國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。
第二十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)健全委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子化信息管理系統(tǒng),對(duì)通過金融機(jī)構(gòu)銷售的每張保險(xiǎn)單的保險(xiǎn)單號(hào)、投保人名稱、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額、代理機(jī)構(gòu)名稱等要素實(shí)時(shí)記錄。
第二十四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)在委托代理合同中明確雙方在處理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴中的責(zé)任,建立有效的投訴處理機(jī)制,暢通投保人、被保險(xiǎn)人投訴渠道,健全風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急預(yù)案,確保能夠有效處理各種投訴糾紛事件。
第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)
第二十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證原件放置于營業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。
第二十六條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),不得在營業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管控狀況的考核與監(jiān)督。
第二十八條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員不得印制保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料或者變更保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投保人如實(shí)、正確地填寫投保單,遵守中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于投保提示、新型產(chǎn)品信息披露、禁止代替投保人在投保單上簽名等方面的規(guī)定。
金融機(jī)構(gòu)不得對(duì)保險(xiǎn)公司隱瞞投保人的真實(shí)身份資料影響保險(xiǎn)公司依法履行對(duì)投保人的回訪義務(wù)或者對(duì)投保人身份識(shí)別等國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。
第三十條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)由具備中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件的代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所的固定區(qū)域內(nèi)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售,并對(duì)所銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)置明顯的提示標(biāo)識(shí)。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,不得有下列行為:
(一)對(duì)投保人隱瞞保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險(xiǎn)公司,將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行儲(chǔ)蓄存款、基金等理財(cái)產(chǎn)品混同并向投保人銷售;
?。ǘ?duì)投保人隱瞞保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn);
(三)未按照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,向投保人如實(shí)提示保險(xiǎn)合同中的猶豫期、免除保險(xiǎn)公司責(zé)任條款、費(fèi)用扣除、退保、保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值等重要事項(xiàng);
(四)夸大或者變相夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益;
?。ㄎ澹┟髦kU(xiǎn)公司故意夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益,仍配合保險(xiǎn)公司誘導(dǎo)投保人購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。
除前款所列情形外,金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,不得有《保險(xiǎn)法》第一百三十一條規(guī)定的其他違法行為。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地記載代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)單號(hào)、投保人名稱、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額等要素內(nèi)容。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員不得向保險(xiǎn)公司及其工作人員索要和收受委托代理合同約定以外的利益。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)通過電話呼叫中心、自辦互聯(lián)網(wǎng)站為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)以法人的名義成立或者指定專門管理部門,對(duì)該類代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中運(yùn)營和管理,并遵守法律法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第三十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)妥善保管代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賬簿及相關(guān)原始憑證和資料,保管期限不得少于2年。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
第四章 監(jiān)督檢查
第三十七條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法將保險(xiǎn)公司對(duì)代理業(yè)務(wù)的合規(guī)管控情況作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要內(nèi)容。
第三十八條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中,發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉嫌存在違法行為的,應(yīng)當(dāng)并案查處。
第三十九條中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與其他相關(guān)金融監(jiān)管部門建立健全溝通協(xié)調(diào)機(jī)制,對(duì)金融機(jī)構(gòu)的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),可以依法采取單獨(dú)、聯(lián)合或者委托相關(guān)金融監(jiān)管部門等方式開展現(xiàn)場(chǎng)檢查,被檢查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。
第四十條 保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作過程中發(fā)現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重違法行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、其他相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告。
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重違法行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)其他相關(guān)金融監(jiān)管部門,共同化解風(fēng)險(xiǎn)。
中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為給予行政處罰的,應(yīng)及時(shí)將處罰決定通報(bào)其他相關(guān)的金融監(jiān)管部門。
第五章 法律責(zé)任
第四十一條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第十一條、第十五條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令其停止接受新的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第十二條至第十四條、第十六條、第十八條、第十九條、第二十一條、第二十三條、第二十四條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,給予警告,并處三萬元以下的罰款。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告,并處一萬元以下的罰款。
第四十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第二十條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令其停止接受新的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十四條 金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定,未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)取締其代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元以上三十萬元以下的罰款。
第四十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定,聘任不具有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件的從業(yè)人員代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二萬元以上十萬元以下的罰款。
第四十六條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第二十五條、第二十六條、第二十八條至第三十條、第三十三條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,給予警告,并處三萬元以下的罰款。
第四十七條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第三十一條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。
第四十八條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第三十二條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。
第四十九條金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定第二十二條、第三十五條、第三十六條的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處一萬元以上十萬元以下的罰款。
第五十條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),違反本規(guī)定,有下列行為之一的,由中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證:
?。ㄒ唬┚幹苹蛱峁┨摷俚膱?bào)告、報(bào)表、文件和資料;
?。ǘ┚芙^、妨礙依法監(jiān)督檢查。
第五十一條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違法行為過程中,發(fā)現(xiàn)行賄、受賄等違紀(jì)、犯罪線索的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì),依法及時(shí)向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)移送。
第六章 附 則
第五十二條 中國保監(jiān)會(huì)支持金融機(jī)構(gòu)成立專業(yè)保險(xiǎn)代理公司,為投保人提供更好的保險(xiǎn)服務(wù)。
第五十三條 中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,依法制定本規(guī)定的相應(yīng)監(jiān)管辦法,并報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。
第五十四條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。
最新資訊
- 關(guān)于修訂印發(fā)2018年度合并財(cái)務(wù)報(bào)表格式的通知2019-01-31
- 財(cái)政部負(fù)責(zé)人就印發(fā)《關(guān)于深化會(huì)計(jì)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見》答記者問2019-01-28
- 財(cái)政部發(fā)布:關(guān)于深化會(huì)計(jì)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見2019-01-25
- 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)《會(huì)計(jì)人員管理辦法》的通知2019-01-10
- 個(gè)稅繳納這9個(gè)問題你應(yīng)該了解2019-01-04
- 2019年個(gè)稅專項(xiàng)扣除政策解讀2019-01-03
- 九江醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)新會(huì)計(jì)制度培訓(xùn)會(huì)2018-11-23
- 蘭州市發(fā)布《會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育規(guī)定》的通知2018-06-01
- 兩部門發(fā)布會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育規(guī)定2018-05-31
- 財(cái)政部負(fù)責(zé)人就印發(fā)《會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育規(guī)定》相關(guān)問題解答2018-05-30