保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定[征求意見(jiàn)稿]

　　為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，我會(huì)起草了《保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，如有任何建議或意見(jiàn)，請(qǐng)通過(guò)以下方式反饋：

　?。ㄒ唬╇娮余]箱：law@circ.gov.cn

　　（二）通信地址：北京市西城區(qū)金融大街15號(hào) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)法規(guī)部法規(guī)處 郵編：100140

　?。ㄈ﹤髡妫?10-66011873

　　意見(jiàn)反饋截止日期為2011年4月27日。

二一一年四月七日

保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）

　　第一章 總則

　　第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)，依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司。

　　本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，依法設(shè)立的銀行、證券公司等非保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱(chēng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是指金融機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)公司委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并依法向保險(xiǎn)公司收取傭金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　第三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，委托代理雙方應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

　　第四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，委托代理雙方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作配合，共同做好保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售、退保、理賠等服務(wù)工作。

　　委托代理雙方不得將業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密和個(gè)人信息向任何第三方泄露、出售或者非法提供，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司和接受其委托的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第二章 代理資格

　　第六條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┙?jīng)其主營(yíng)業(yè)務(wù)的金融監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可，可以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

　?。ǘ┚哂性跔I(yíng)業(yè)場(chǎng)所代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件；

　?。ㄈ┐肀ｋU(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書(shū)；

　?。ㄋ模┚哂薪∪拇肀ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度；

　?。ㄎ澹┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第七條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

　　全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

　　各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，其法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

　　第八條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書(shū)；

　　（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

　?。ㄈ┐肀ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、代收保險(xiǎn)費(fèi)及傭金結(jié)算、教育培訓(xùn)、合規(guī)管控、反洗錢(qián)、投訴及應(yīng)急處理等方面的管理制度；

　?。ㄋ模┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。作出核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。

　　第十條 金融機(jī)構(gòu)持有的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證不設(shè)定有效期限。

　　經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的使用和管理，應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》的規(guī)定辦理。

　　第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　第一節(jié) 保險(xiǎn)公司

　　第十一條 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　第十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制定委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度，其中包括代理機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、代理機(jī)構(gòu)和代理業(yè)務(wù)管理、傭金標(biāo)準(zhǔn)及支付方式、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。

　　第十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法與金融機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面委托代理合同。

　　委托代理合同除了約定代理險(xiǎn)種、代收保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算方式、傭金標(biāo)準(zhǔn)及支付方式、保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、教育培訓(xùn)、投訴及應(yīng)急處理等事項(xiàng)外，還應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，詳細(xì)約定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)要求、反洗錢(qián)措施以及委托代理雙方在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管控上各自應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。

　　第十四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供由保險(xiǎn)公司或者經(jīng)其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料，并確保所提供的宣傳資料合法、真實(shí)、完整。

　　第十五條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得唆使、誘導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。

　　第十六條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)基于委托代理關(guān)系，對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行管理，預(yù)防和糾正金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人等違法行為。

　　第十七條 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。

　　金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)公司名義訂立保險(xiǎn)合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為有效。保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　　第十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，對(duì)委托金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行投保人回訪，詳細(xì)做好回訪記錄，妥善保管回訪資料。

　　第十九條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)從業(yè)人員開(kāi)展包括但不限于法律法規(guī)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德等內(nèi)容的教育培訓(xùn)，建立完整的培訓(xùn)檔案，并對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第二十條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載業(yè)務(wù)收支情況，不得以扣除傭金后的保險(xiǎn)費(fèi)入賬。

　　第二十一條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得給予金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員委托代理合同約定以外的利益。

　　第二十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定妥善保存真實(shí)、有效、完整的投保人身份資料和投保交易記錄，認(rèn)真履行投保人身份識(shí)別等國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。

　　第二十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)健全委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子化信息管理系統(tǒng)，對(duì)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的每張保險(xiǎn)單的保險(xiǎn)單號(hào)、投保人名稱(chēng)、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額、代理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)等要素實(shí)時(shí)記錄。

　　第二十四條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)在委托代理合同中明確雙方在處理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴中的責(zé)任，建立有效的投訴處理機(jī)制，暢通投保人、被保險(xiǎn)人投訴渠道，健全風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急預(yù)案，確保能夠有效處理各種投訴糾紛事件。

　　第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)

　　第二十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證原件放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。

　　第二十六條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。

　　第二十七條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管控狀況的考核與監(jiān)督。

　　第二十八條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員不得印制保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料或者變更保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。

　　第二十九條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投保人如實(shí)、正確地填寫(xiě)投保單，遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于投保提示、新型產(chǎn)品信息披露、禁止代替投保人在投保單上簽名等方面的規(guī)定。

　　金融機(jī)構(gòu)不得對(duì)保險(xiǎn)公司隱瞞投保人的真實(shí)身份資料影響保險(xiǎn)公司依法履行對(duì)投保人的回訪義務(wù)或者對(duì)投保人身份識(shí)別等國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。

　　第三十條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由具備中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件的代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的固定區(qū)域內(nèi)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，并對(duì)所銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)置明顯的提示標(biāo)識(shí)。

　　第三十一條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有下列行為：

　　（一）對(duì)投保人隱瞞保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)主體是保險(xiǎn)公司，將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行儲(chǔ)蓄存款、基金等理財(cái)產(chǎn)品混同并向投保人銷(xiāo)售；

　?。ǘ?duì)投保人隱瞞保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)；

　?。ㄈ┪窗凑罩袊?guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，向投保人如實(shí)提示保險(xiǎn)合同中的猶豫期、免除保險(xiǎn)公司責(zé)任條款、費(fèi)用扣除、退保、保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值等重要事項(xiàng)；

　?。ㄋ模┛浯蠡蛘咦兿嗫浯蟊ｋU(xiǎn)產(chǎn)品的收益；

　?。ㄎ澹┟髦ｋU(xiǎn)公司故意夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益，仍配合保險(xiǎn)公司誘導(dǎo)投保人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　除前款所列情形外，金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有《保險(xiǎn)法》第一百三十一條規(guī)定的其他違法行為。

　　第三十二條金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)賬簿，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地記載代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)單號(hào)、投保人名稱(chēng)、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額等要素內(nèi)容。

　　第三十三條 金融機(jī)構(gòu)及其代理保險(xiǎn)從業(yè)人員不得向保險(xiǎn)公司及其工作人員索要和收受委托代理合同約定以外的利益。

　　第三十四條 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)電話呼叫中心、自辦互聯(lián)網(wǎng)站為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)以法人的名義成立或者指定專(zhuān)門(mén)管理部門(mén)，對(duì)該類(lèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中運(yùn)營(yíng)和管理，并遵守法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　第三十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)妥善保管代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賬簿及相關(guān)原始憑證和資料，保管期限不得少于2年。

　　第三十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

　　第四章 監(jiān)督檢查

　　第三十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法將保險(xiǎn)公司對(duì)代理業(yè)務(wù)的合規(guī)管控情況作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要內(nèi)容。

　　第三十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉嫌存在違法行為的，應(yīng)當(dāng)并案查處。

　　第三十九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與其他相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)建立健全溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可以依法采取單獨(dú)、聯(lián)合或者委托相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)等方式開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，被檢查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。

　　第四十條 保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重違法行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、其他相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重違法行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)其他相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)，共同化解風(fēng)險(xiǎn)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為給予行政處罰的，應(yīng)及時(shí)將處罰決定通報(bào)其他相關(guān)的金融監(jiān)管部門(mén)。

　　第五章 法律責(zé)任

　　第四十一條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第十一條、第十五條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停止接受新的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格。

　　第四十二條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第十二條至第十四條、第十六條、第十八條、第十九條、第二十一條、第二十三條、第二十四條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處三萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處一萬(wàn)元以下的罰款。

　　第四十三條 保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第二十條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停止接受新的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格。

　　第四十四條 金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定，未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)取締其代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第四十五條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定，聘任不具有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件的從業(yè)人員代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第四十六條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第二十五條、第二十六條、第二十八條至第三十條、第三十三條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處三萬(wàn)元以下的罰款。

　　第四十七條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第三十一條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。

　　第四十八條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第三十二條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。

　　第四十九條金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定第二十二條、第三十五條、第三十六條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十條 金融機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反本規(guī)定，有下列行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證：

　?。ㄒ唬┚幹苹蛱峁┨摷俚膱?bào)告、報(bào)表、文件和資料；

　　（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

　　第五十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違法行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)行賄、受賄等違紀(jì)、犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)，依法及時(shí)向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)移送。

　　第六章 附 則

　　第五十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)支持金融機(jī)構(gòu)成立專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)代理公司，為投保人提供更好的保險(xiǎn)服務(wù)。

　　第五十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，依法制定本規(guī)定的相應(yīng)監(jiān)管辦法，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

　　第五十四條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。