2016年經(jīng)濟師考試《中級工商》考前必做練習(xí)2
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多項選擇題
1 金融抑制主要表現(xiàn)在( )。
A.對資金的價格—利率進行管制
B.金融中介數(shù)量減少
C.對貨幣的價格—匯率進行管制
D.經(jīng)濟出現(xiàn)顯著增長
E.不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)
【參考答案】A,C
【系統(tǒng)解析】AC金融抑制主要表現(xiàn)在對利率和匯率的管制上,更多地表現(xiàn)出一種金融欠發(fā)達的狀態(tài),D不正確;不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)是由于信息不對稱,E不正確。選AC。
2 商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富,主要包括以下( )方面。
A.資產(chǎn)負債管理
B.資本管理
C.風(fēng)險管理
D.財務(wù)管理
E.信貸管理
【參考答案】A,B,C,D
【系統(tǒng)解析】ABCD商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富,主要包括以下幾個方面:①資產(chǎn)負債管理;②資本管理;③風(fēng)險管理;④財務(wù)管理;⑤人力資源開發(fā)與管理。選ABCD。
3 投資銀行以提供( )等金融服務(wù)解決跨時資源配置矛盾。
A.交易機制
B.價格信號機制
C.股票、債券
D.金融借貸
E.投資價值報告
【參考答案】A,B
【系統(tǒng)解析】AB投資銀行作為直接融資的中介,僅充當(dāng)中介人的角色,以提供交易機制和價格信號機制等金融服務(wù)解決跨時資源配置矛盾。選AB。
4 選擇性貨幣政策工具包括( )。
A.證券市場信用控制
B.直接干預(yù)
C.不動產(chǎn)信用控制
D.優(yōu)惠利率
E.消費者信用控制
【參考答案】A,C,D,E
【系統(tǒng)解析】ACDE直接干預(yù)屬于直接信用控制的貨幣政策工具。選ACDE。
5 商業(yè)銀行作為間接融資的中介,同時具有( )的雙重身份。
A.交易巾介
B.交易主體
C.資金需求者
D.資金供給者
E.資金創(chuàng)造者
【參考答案】C,D
【系統(tǒng)解析】CD商業(yè)銀行作為間接融資的中介,同時具有資金需求者和資金供給者的雙重身份。對于存款人來說它是資金的需求方,存款人是資釜的供給者;對于借款人而言它是資金供給者,借款人是資金的需求者。選CD。
6 以下( )屬于存款性金融機構(gòu)。
A.商業(yè)銀行
B.儲蓄銀行
C.信用合作社
D.投資銀行
E.信托公司
【參考答案】A,B,C
【系統(tǒng)解析】ABC 存款性金融機構(gòu)是吸收個人或機構(gòu)存款并發(fā)放貸款的金融中介機構(gòu),主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。投資銀行屬于投資性金融機構(gòu)。選ABC。
7 我國劃分的貨幣層次中,M2包括( )。
A.現(xiàn)金
B.單位活期存款
C.個人儲蓄存款
D.單位定期存款
E.商業(yè)票據(jù)
【參考答案】A,B,C,D
【系統(tǒng)解析】ABCD我國劃分的貨幣層次中,M2=M1+個人儲蓄存款+單位定期存款,其中M1=現(xiàn)金+單位活期存款,商業(yè)票據(jù)是、鴨的組成部分。選ABCD。
8 以下( )國家的中央銀行屬于全部資本非國家所有的資本結(jié)構(gòu)。
A.美國
B.韓國
C.意大利
D.瑞士
E.中國
【參考答案】A,C,D
【系統(tǒng)解析】ACD全部資本非國家所有的資本結(jié)構(gòu)是指中央銀行的資本全部由民間資本形成,國家政府不持有股份的中央銀行資本構(gòu)成形式。美國、意大利、瑞士等少數(shù)國家的中央銀行實行此類資本結(jié)構(gòu)。美國聯(lián)邦儲備銀行的股本全部由參加聯(lián)邦儲備體系的會員銀行所持有,會員銀行按自己實收資本和公積金的6%認(rèn)購所參加的聯(lián) 邦儲備銀行的股份。會員銀行按實繳股本享受一定年率的股息。韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。這是指中央銀行自身無資本金,中央銀行的運行是由政府授權(quán),依照國家法律履行中央銀行各項職責(zé)的資本構(gòu)成形式。選ACD。
9 在信用風(fēng)險管理中,需要構(gòu)建的管理機制包括( )。
A.審貸分離機制
B.集中分散機制
C.授權(quán)管理機制
D.額度管理機制
E.貸后問責(zé)機制
【參考答案】A,C,D
【系統(tǒng)解析】ACD信用風(fēng)險的管理機制主要有:審貸分離機制、授權(quán)管理機制、額度管理機制。選ACD。
10 與傳統(tǒng)的融資方式相比,資產(chǎn)證券化的特點有( )。
A.資產(chǎn)收入導(dǎo)向型融資
B.原始權(quán)益人信用主導(dǎo)型融資
C.表外融資
D.結(jié)構(gòu)性融資
E.低成本的融資
【參考答案】A,C,D,E
【系統(tǒng)解析】ACDE與傳統(tǒng)的融資方式相比,資產(chǎn)證券化的特點有ACDE。
11 匯率變動的決定因素包括( )。
A.物價的相對變動
B.國際收支差額的變化
C.國際儲備余額的變化
D.市場預(yù)期的變化
E.政府干預(yù)匯率
【參考答案】A,B,D,E
【系統(tǒng)解析】ABDE匯率變動的決定因素有:物價的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。選ABDE。
12 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn),對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束,確保金融體系的安全穩(wěn)健運行,這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機構(gòu)的( )。
A.收益標(biāo)準(zhǔn)
B.公司治理
C.市場準(zhǔn)人
D.市場運營
E.市場退出
【參考答案】C,D,E
【系統(tǒng)解析】CDE金融監(jiān)管屬于管制的范疇。管制(Regulation)一般是指國家以經(jīng)濟管理的名義進行干預(yù)。但是,到目前為止,經(jīng)濟學(xué)界對管制的認(rèn)識尚未形成一致的看法。本文所說的金融監(jiān)管,傾向于一般意義上的管制定義,是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、市場運營和市場退出等標(biāo)準(zhǔn),對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束,確保金融機構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運行。選CDE。
13 世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有( )。 ,
A.長期債務(wù)率
B.負債率
C.債務(wù)率
D.償債率
E.短期債務(wù)率
【參考答案】B,C,D,E
【系統(tǒng)解析】BCDE世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有BCDE。
14 通貨膨脹目標(biāo)制實施的條件主要有( )。
A.中央銀行的獨立性
B.貨幣政策的高度透明度
C.浮動匯率制
D.利率的市場化
E.政府的干預(yù)
【參考答案】A,B,C,D
【系統(tǒng)解析】ABCD通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對外公布針對該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實施的主要條件是ABCD。
15 構(gòu)成金融市場最基本要素的是( ),
A.金融市場主體
B.金融市場客體
C.金融市場巾介
D.金融市場價格
E.金融市場范圍
【參考答案】A,B
【系統(tǒng)解析】AB金融市場的四個要素之間是相互聯(lián)系、槽互影響的。其中,金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素,是金融市場形成的基礎(chǔ)。金融市場中介和金融市場價格則是伴隨金融市場交易產(chǎn)生的,它們也是金融市場中不可或缺的構(gòu)成要素,對促進金融市場的繁榮和發(fā)展具有重要意義。選AB。
16 投資銀行與基金有密切的聯(lián)系,可以作為基金的( )。
A.經(jīng)紀(jì)人
B.發(fā)起人
C.投資人
D.管理人
E.承銷人
【參考答案】B,D,E
【系統(tǒng)解析】BDE投資銀行與基金有著密切的聯(lián)系。投資銀行可以作為基金的發(fā)起人發(fā)起和建立基金,也可作為基金管理者管理基金,還可以作為基金的承銷人,幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證選BDE
17 在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中,現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括( )。
A.充分性檢查
B.合規(guī)性檢查
C.有效性檢查
D.適宜性檢查
E.風(fēng)險性檢查
【參考答案】B,E
【系統(tǒng)解析】BE現(xiàn)場檢查是指通過監(jiān)管當(dāng)局的實地作業(yè)來評估銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。具體說,現(xiàn)場檢查是由監(jiān)管當(dāng)局具備相應(yīng)的專業(yè)知識和水平的檢查人員組成檢查組,按統(tǒng)一規(guī)范的程序,帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù),對某一銀行進人現(xiàn)場進行的實地審核、察看、取證、談話等活動的檢查形式?,F(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查的兩個大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中執(zhí)行中央銀行、監(jiān)管當(dāng)局和國家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查永遠都是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ),任何銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營,任何違規(guī)行為在任何國家都是不被允許的。風(fēng)險性檢查一般包括其資本金的真實狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負債的來源、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量,資產(chǎn)負債的期限匹配和流動性、管理層的能力和管理水平,銀行的盈利水平和質(zhì)量,風(fēng)險集中的控制情況,各種交易風(fēng)險的控制情況,表外風(fēng)險的控制水平和能力,內(nèi)部控制的質(zhì)量和充分眭等。選BE。
18 金融機構(gòu)的職能主要是( )。
A.信用中介
B.支付巾介
C.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本
D.創(chuàng)造信用工具
E.減少交易成本
【參考答案】A,B,C,D
【系統(tǒng)解析】ABCD金融機構(gòu)的職能是由其性質(zhì)決定的。金融機構(gòu)主要具有以下職能:信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。選ABCD。
19 下列金融機構(gòu)中,可以吸收個人和機構(gòu)存款的有( )。
A.商業(yè)銀行
B.儲蓄銀行
C.證券公司
D.信用合作社
E.小額貸款公司
【參考答案】A,B,D
【系統(tǒng)解析】ABD存款性金融機構(gòu)是吸收個人或機構(gòu)存款,并發(fā)放貸款的金融中介機構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù),以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營活動的金融機構(gòu)。選ABD。
20 公開發(fā)行股票數(shù)量在( )以下,提供有效報價的詢價對象不足( )的,發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價格,并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。
A.2億股
B.3億股
C.4億股
D.20家
E.50家
【參考答案】C,D
【系統(tǒng)解析】CD初步詢價結(jié)束后,公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以下,提供有效報價的詢價對象不足20家的,或者公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上,提供有效報價的詢價對象不足50家的,發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價格,并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。選CD。
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案例分析題(共20題,每題2分。由單選和多選組成。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得0.5分)
81 我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行,獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場,能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
根據(jù)以上資料,回答81-84問題:
該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時,承受的金融風(fēng)險是( )。
A.信用風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險
C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險
D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險
【參考答案】B
【系統(tǒng)解析】B折算風(fēng)險是指有關(guān)主體(主要是跨國公司)在因合并財務(wù)報表而引致的不同貨幣的相互折算中,因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動,而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。選B。
82 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營中的利率風(fēng)險,可以采取的方法是( )。
A.進行遠期外匯交易
B.進行貨幣期貨交易
C.進行利率衍生產(chǎn)品交易
D.進行缺口管理
【參考答案】C,D
【系統(tǒng)解析】CD利率風(fēng)險的管理方法有:選擇有利的利率;調(diào)整借貸期限;缺口管理;持續(xù)期管理;利用利率衍生產(chǎn)品交易。選CD。
83 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險,可以采取的方法是( )。
A.進行持續(xù)期管理
B.對借款人進行信用的“5C”和“3C”分析
C.建立審貸分離機制
D.保持負債的流動性
【參考答案】B,C
【系統(tǒng)解析】BC選項B屬于信用風(fēng)險事前管理的方法。選項c屬于信用風(fēng)險的管理機制。選BC。
84 該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險,可以采取的機制和手段是( )。
A.對職員定期輪崗
B.保證信息系統(tǒng)的安全
C.業(yè)務(wù)外包
D.優(yōu)化管理流程
【參考答案】C
【系統(tǒng)解析】C風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是充分利用保險和業(yè)務(wù)外包等機制和手段,將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。選C。
85 2005年7月21日,在主動性、可控性、漸進性原則指導(dǎo)下,人民幣匯率形成機制改革啟動,開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施,外匯市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進展,人民幣匯率彈性逐步擴大,并形成雙向波動的格局,呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005年匯改以來至2010年7月20日。人民幣五年來已對美元升值22.05%,實際有效匯率升值l8.28%。
根據(jù)以上資料,回答85-88問題:
參考一籃子貨幣不僅擴大了匯率彈性,而且改變了匯率政策目標(biāo)。在新的匯率制度下,匯率政策目標(biāo)是( )。
A.穩(wěn)定人民幣對美元的雙邊匯率
B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率
C.盯住美元
D.盯住一籃子貨幣
【參考答案】B
【系統(tǒng)解析】B與盯住單一美元相比,參考一籃子貨幣不僅擴大了匯率彈性,而且改變了匯率政策自標(biāo),即從過去穩(wěn)定人民幣對美元的雙邊匯率轉(zhuǎn)向多邊的名義有效匯率。選B。
86銀行間市場是外匯市場的核心,改革后銀行間市場韻交易機制包括( )。
A.雙向交易
B.單向交易
C.詢價交易
D.美元做市商制度
【參考答案】A,C,D
【系統(tǒng)解析】ACD匯改后的交易機制,改外匯單向交易為雙向交易,引進美元做市商制度,并在銀行間市場引進詢價交易機制,競價交易機制逐步淡出。選ACD。
87 以下因素中導(dǎo)致人民幣匯率升值的是( )。
A.國際收支持續(xù)雙順差
B.通貨膨脹率比美國高
C.人民幣利率不斷提高
D.取消出口退稅
【參考答案】A,C
【系統(tǒng)解析】AC國際收支持續(xù)雙順差,會造成外匯供過于求,外匯匯率下跌,人民幣匯率升值;根據(jù)購買力平價理論,通貨膨脹率高,則人民幣貶值;人民幣利率提高,會限制資本流出,刺激資本流入,導(dǎo)致國際收支出現(xiàn)順差,人民幣匯率升值;取消出口退稅,則抵制出口,可能導(dǎo)致國際收支逆差,人民幣貶值。選AC。
88 匯率浮動凸顯匯率風(fēng)險管理的重要性。在當(dāng)前人民雨匯率預(yù)期下,如果進口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險,那么正確的操作是( )。
A.提前付匯
B.提前收匯
C.延期付匯
D.延期收匯
【參考答案】C
【系統(tǒng)解析】C在當(dāng)前預(yù)期人民幣匯率升值,那么進口商可以采取延期付匯的方式來管理匯率風(fēng)險。選C。
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89根據(jù)以下資料,回答89-92問題:
某企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元,期限為3年的債券50億元,該債券票面利息為每年5元,于每年年末支付,到期還本付息,公開發(fā)行采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行的方式進行。
該債券的名義收益率為( )。
A.5%
B.10%
C.11.1%
D.12%
【參考答案】A
【系統(tǒng)解析】A名義收益率又稱票面收益率,是債券票面卜.的固定利率,即票面收益與債券面額之比率,為5/100×100%=5%。選A。
90 如果市場利率為5%,則該債券的本期收益率為( )。
A.5%
B.10%
C.11.1%
D.12%
【參考答案】A
【系統(tǒng)解析】A.本期收益率也稱當(dāng)前收益率、當(dāng)期收益率,它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。計算公式為:本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。由于市場利率和票面利率相等,因此市場價格和票面金額一致,本期收益率=5/100×100%=5%。選A。
91 如果發(fā)行時的本期收益率為4%,則該債券的發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)是( )元。
A.80
B.100
C.120
D.125
【參考答案】D
【系統(tǒng)解析】D本期收益率也稱當(dāng)前收益率,當(dāng)期收益率,它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。汁算公式為:本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。如果本期收益率為4%,則發(fā)行價格=支付的年利息(股利)總額/本期收益率=5/4%=125元。選D。
92 根據(jù)發(fā)行價格和票面面額的關(guān)系,債券公開發(fā)行可以分為( )發(fā)行。
A.折價
B.溢價
C.平價
D.競價
【參考答案】A,B,C
【系統(tǒng)解析】ABC 如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)高于債券收益率(息票利率)時,債券的市場價格(購買價)<債券面值,即債券為折價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時,債券的市場價格(購買價)>債券面值,即債券為溢價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時,債券的市場價格(購買價)=債券面值,即債券為平價發(fā)行,也稱等價發(fā)行。 選ABC。
93 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管,改革國際金融秩序。2009年6月17日,美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革許劃,構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架:成立金融服務(wù)管理理事會(vsoc),負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管;強 化姜聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力,由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管;在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管,并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲,證券交易委員會和商品期貨意易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局,以此來加強對消費者的金融保護,奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出,便引起激烈的爭論和多方面的批評。
根據(jù)以上資料,回答93-96問題:
當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于( )。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
【參考答案】B
【系統(tǒng)解析】B分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機構(gòu),負責(zé)對各行業(yè)進行審慎監(jiān)管。從案例資料看,美國目前存在美聯(lián)儲、金融服務(wù)管理理事會、全國保險辦公室、證券交易委員會和商品期貨交易委員會、消費者金融保護局等多個機構(gòu)分別對金融業(yè)不同主體及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管。選B。
94 該監(jiān)管體制的缺陷是( )。
A.監(jiān)管成本高
B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性
C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義
D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空
【參考答案】A,D
【系統(tǒng)解析】AD分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機構(gòu)之間存在競爭性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點。同時也存在由于監(jiān)管機構(gòu)多,使得監(jiān)管成本較高、機構(gòu)協(xié)調(diào)困難,容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。選AD。
95 近年來一些發(fā)達國家轉(zhuǎn)向了( )的監(jiān)管體制。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)。
【參考答案】A
【系統(tǒng)解析】A 20世紀(jì)90年代末,英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧薪y(tǒng)一的監(jiān)管模式。選A。
96 2003年9月以來,我國對金融控股集團的監(jiān)管采取( )制度。
A.中央銀行監(jiān)管
B.主監(jiān)管
C.統(tǒng)一監(jiān)管
D.集體監(jiān)管
【參考答案】B
【系統(tǒng)解析】B早在2003年9月,銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實行對金融控股集團的監(jiān)管。選B。
97 根據(jù)以下資料,回答97-100問題:
金融監(jiān)管國際化的進程如下:
1975年2月,在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實施委員會,簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。
1988年7月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本測量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告》,簡稱“巴塞爾資本協(xié)議”。
1997年9月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》。
2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《資本計量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議:修訂框架》,簡稱“巴塞爾新資本協(xié)議”。
2006年10月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會正式頒布了經(jīng)過不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》及其評估方法。
2010年9月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會管理層會議通過了加強銀行體系資本要求的改革方案,被稱為“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”。
從l975年以來,金融監(jiān)管國際化進程一直致力于實現(xiàn)的目標(biāo)是( )。
A.增強國際銀行體系的健全和穩(wěn)定
B.增強國際證券市場的健全和穩(wěn)定
C.消除國際銀行間的不平等競爭,確保制度公平
D.保證提高國際銀行業(yè)的收益
【參考答案】A,C
【系統(tǒng)解析】AC金融監(jiān)管國際化進程一直致力于實現(xiàn)的目標(biāo)是增強國際銀行體系的健全和穩(wěn)定,消除國際銀行間的不平等競爭,確保制度公平。選AC。
98 1988年的“巴塞爾資本協(xié)議”確認(rèn)了監(jiān)督銀行資本可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),即到l992年底資本占整個風(fēng)險資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)是8%,其中核心資本最低為( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
【參考答案】C
【系統(tǒng)解析】C根據(jù)“巴賽爾資本協(xié)議”的規(guī)定,核心資本充足率最低為4%。選C。
99 2004年的“巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管重要支柱是( )。
A.最低資本充足率要求
B.流動性約束
C.外部監(jiān)管
D.市場約束
【參考答案】A,C,D
【系統(tǒng)解析】ACD “巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管的三大支柱是最低資本要求、監(jiān)管方式與監(jiān)管重點以及市場約束。選ACD。
100 “巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎(chǔ)上,要求一級資本充足率至少達到( )。
A.2%
B.4%
C.4.5%
D.6%
【參考答案】D
【系統(tǒng)解析】D“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率”8%不變的基礎(chǔ)上,要求一級資本充足率至少達到6%。選D。
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