浙江省2016年金牌理財師評選活動備受關(guān)注
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目前金融機構(gòu)參選的理財師已經(jīng)在為評選前期做著準(zhǔn)備。業(yè)內(nèi)資深人士表示,此次評選不僅是為了滿足浙商和市民日益迫切的理財需要,并為活躍在一線的優(yōu)秀理財師提供展示才華的機會。戰(zhàn)鼓已經(jīng)擂響,理財師評選活動既是理財師個人競技較量的平臺,也是他們大顯身手的舞臺。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供金牌理財師評選信息)
收入不是理財?shù)年P(guān)鍵因素
理財師幫客戶挽回?fù)p失
對于關(guān)注投資市場人士而言,“理財”這個詞并不陌生,然而卻并不是人人都會理財。往往在現(xiàn)實生活中收入較低或中等收入人群大多覺得理財跟自己沒什么關(guān)系,與其花錢做理財還不如老老實實存銀行。浙江某機構(gòu)金融理財師表示,這類人群主要是對金融知識缺乏,從而理財意識較弱。在工作中也有接觸過類似的情況,但收入低并不代表不能做理財,只要給本金以時間,采用適當(dāng)?shù)耐顿Y方式,人生就會有不同。例如,在五年前就開始每月存下1000元錢,并且用定投的方式投資一款排名中等的股票型基金,雖然這五年里股市穿越牛熊,但大盤點位并沒有什么變化,現(xiàn)在賬戶里已經(jīng)有30%以上的收益,連本帶息加在一起,有8萬塊錢了。所以,收入并不是決定理財?shù)淖铌P(guān)鍵因素,然而需要注意的是,投資理財?shù)牡谝徊?,是不要輕易地花掉你現(xiàn)在的錢和預(yù)支你未來的錢,一定要慎重。
由于金融知識缺乏,走入理財誤區(qū)或有錯誤觀念的人群不在少數(shù),并因此造成經(jīng)濟(jì)損失的更是數(shù)不勝數(shù)。前段時間的電信詐騙事件,引起社會各界人士的關(guān)注。而就在日前渤海銀行義蓬支行成功堵截一起巨額電信詐騙案,為客戶挽回資金損失60萬元。記者了解到,這位為客戶挽回?fù)p失的工作人員就是時報2013年度金牌理財師夏琳。夏琳表示,我們銀行工作人員本著“精致服務(wù)”的理念,“嚴(yán)防風(fēng)險”的原則,對客戶的每一筆轉(zhuǎn)賬理財?shù)冉灰锥紩邪踩矫娴木X;另外,也可能是長期在金融行業(yè)工作,每一位客戶的大額轉(zhuǎn)賬都會很敏感,會盡可能多了解客戶的背景知識,幫助客戶理財分憂,減少他們的各種損失。
理性才能做“帶頭大哥”
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資產(chǎn)配置不是“自我配置”(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供金牌理財師評選信息)
“我經(jīng)常會接到一些手機短信或QQ信息,什么期貨冠軍邀你入群、漲停敢死隊力薦牛股等。觀察下來,有些股票還真的漲勢不錯,有時候還真是讓人心動。”市民劉先生告訴記者,加入炒股群或理財群后,每天都會收到信息提醒,群里互動頻繁,有時候也會小試一把。分析人士稱,歸根結(jié)底投資者最看重的是理財產(chǎn)品的收益率,而往往高的收益都伴隨著高的風(fēng)險。在沒有專業(yè)人士或理財師的指導(dǎo)下,最容易出現(xiàn)失誤或是被騙。人們在群里信息中得知的那些所謂的理財高手,可能只是運氣比較好而已,而那些運氣不好的都被淘汰了,也不會讓投資者知道。在投資的市場上,從來就沒有常勝將軍,只有堅持資產(chǎn)配置的理性投資者,才能做自己投資領(lǐng)域里的“帶頭大哥”。
年初以來的資產(chǎn)配置荒一直蔓延到第四季度,“資產(chǎn)配置”也備受推崇。而現(xiàn)實中,真正會做資產(chǎn)配置的并不多。據(jù)上述理財師介紹,從接觸到的客戶來看,很多人都曲解了“資產(chǎn)配置”。他們盲目地進(jìn)行“自我配置”,例如買20只股票、15只基金,外加8家P2P。簡單地說這不叫分散,這只是把蛋用不同的塑料袋包上,整齊地放在了一個根本不知道好壞的籃子里。雞蛋不要放在一個籃子,這里的籃子,指的是大類資產(chǎn)——股票、債券、銀行理財、另類投資等。分散配置,也不是像去菜市場買菜,稱3斤土豆、挑一棵大白菜、來半斤五花肉,最后再掐兩根兒蔥這么簡單。配置之前,要綜合考量自身的資金狀況、家庭生命周期、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受力,才能知道怎樣的配置比例是適合的。
生活中確實存在著做錯“資產(chǎn)配置”的人,如果想認(rèn)真做好配置,又不太清楚,最好是通過專業(yè)機構(gòu)尋求理財師的幫助。今年以來人民幣匯率兌美元一直在走下坡路,昨日已經(jīng)跌破6.87%關(guān)口,手中的錢越來越不值錢。好的理財產(chǎn)品供不應(yīng)求,又不能眼看著手中的資產(chǎn)縮水,市民可持續(xù)關(guān)注2016年理財師評選活動,理財師會為你答疑解惑并作出合理資產(chǎn)配置方案。
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