2016經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》1V1直播測(cè)試題(第4、5章)

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　　一、單項(xiàng)選擇題(每題的各選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

　　1. 票據(jù)的承兌是指票據(jù)的( )承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

　　A.持有人

　　B.收款人

　　C.付款人

　　D.申請(qǐng)人

　　2.我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是( )。

　　A.股票

　　B.國(guó)債

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　3.根據(jù)中國(guó)人民銀行 2005 年發(fā)布的《短期融資券管理辦法》，下列說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月

　　B.短期融資券是一種直接債務(wù)融資工具

　　C.短期融資券是一種資本市場(chǎng)工具

　　D.短期融資券的發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行決定

　　4.在證券市場(chǎng)中，接受客戶季托、代客戶買(mǎi)賣(mài)證券并收到傭金的金融機(jī)構(gòu)稱(chēng)為( )。

　　A.證券承銷(xiāo)商

　　B.證券經(jīng)紀(jì)商

　　C.證券自營(yíng)商

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　5.下列機(jī)構(gòu)中，屬于證劵市場(chǎng)自律性組織的是( )。

　　A.證劵監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.證劵登記結(jié)算公司

　　C.證劵業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證劵經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　6.某人購(gòu)買(mǎi)了100份A公司的可轉(zhuǎn)換債券，每份面額為50元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為10元，則他在規(guī)定的期限內(nèi)可換得股票 ( )股。

　　A.5

　　B.20

　　C.100

　　D.500

　　7.關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.在分配公司收益時(shí)滯后于普通股

　　B.在分配公司剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)優(yōu)先于普通股

　　C.股息隨公司利潤(rùn)大小而變化

　　D.股東有權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)管理

　　8.目前，我國(guó)A股采用的交割方式是( )。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　9.巴塞爾新資本協(xié)議確定的三大支柱是資本充足率、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查和( )。

　　A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)

　　C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

　　D.市場(chǎng)紀(jì)律

　　10.歷史上，商業(yè)銀行特別是小型商業(yè)銀行，增加資本主要依賴(lài)于( )。

　　A.發(fā)行股票

　　B.收益留成

　　C.發(fā)行債券

　　D.同業(yè)存款

　　11.列存款中，適宜于商業(yè)銀行安排短期項(xiàng)目運(yùn)用為主的資金來(lái)源是( )。

　　A.單位通知存款

　　B.單位定期存款

　　C.單位協(xié)定存款

　　D.單位活期存款

　　12.按照規(guī)定，單位在商業(yè)銀行開(kāi)立的一般存款賬戶( )。

　　A.不能轉(zhuǎn)賬

　　B.不能取現(xiàn)

　　C.可以取現(xiàn)可以轉(zhuǎn)賬

　　D.不能轉(zhuǎn)賬可以取現(xiàn)

　　13.下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行從中央銀行融資途徑的是 ( )。

　　A.吸收存款

　　B.再貼現(xiàn)

　　C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

　　D.同業(yè)拆借

　　二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。)

　　1.關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融工具交易的場(chǎng)所

　　B.金融市場(chǎng)有時(shí)是有形的，有時(shí)是無(wú)形的

　　C.初級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行的票據(jù)或證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)是融資期限在一年以內(nèi)的金融市場(chǎng)

　　E.柜臺(tái)交易市場(chǎng)是在證券交易所之外進(jìn)行交易所形成的市場(chǎng)

　　2.在證券交易程序中競(jìng)價(jià)成交的核心內(nèi)容是( )原則。

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.指定交易

　　C.價(jià)格優(yōu)先

　　D.時(shí)間優(yōu)先

　　E.凈額交收

　　3.關(guān)于期權(quán)及期權(quán)費(fèi)的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者要向期權(quán)出售者支付期權(quán)費(fèi)

　　B.期權(quán)費(fèi)與合同期限負(fù)相關(guān)

　　C.行情看漲時(shí)看漲期權(quán)的價(jià)格下降

　　D.期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者有權(quán)行使期權(quán)

　　E.期權(quán)出售者有權(quán)不行使期權(quán)

　　4.在我國(guó)，企業(yè)在商業(yè)銀行開(kāi)立的單位活期存款賬戶按用途分為( )存款賬戶。

　　A.基本

　　B.一般

　　C.臨時(shí)

　　D.專(zhuān)用

　　E.協(xié)定

　　5.可能給商業(yè)銀行帶來(lái)短期可占用資金的項(xiàng)目有( ).

　　A.應(yīng)收賬款

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.應(yīng)付稅金

　　E.應(yīng)付股息

　　6. 金融企業(yè)存款的營(yíng)業(yè)成本，包括吸收存款過(guò)程中發(fā)生的( )。

　　A.利息支出

　　B.廣告宣傳費(fèi)

　　C.外勤人員工資

　　D.辦公費(fèi)

　　E.支付給存款人的報(bào)酬

　　三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　M投資者預(yù)計(jì)A股票將要跌價(jià)，于2012年4月1日與S投資者訂立賣(mài)出合約，合約規(guī)定有效期為3個(gè)月，M投資者可按現(xiàn)有價(jià)格10元賣(mài)出A股票1000股，期權(quán)費(fèi)為每股0.5元。2012年5月1日A股票價(jià)格下跌至每股8元(不考慮稅金與傭金等其他因素)。

　　1. M投資者所做的交易屬于( )。

　　A.看漲期權(quán)，期權(quán)費(fèi)500元

　　B.看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)500元

　　C.看漲期權(quán)，期權(quán)費(fèi)5000元

　　D.看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)5000元

　　2.如果M投資者在5月1日?qǐng)?zhí)行該期權(quán)，則可獲利( )元。

　　A.150

　　B.200

　　C.1500

　　D.2000

　　3.關(guān)于S投資者的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.擁有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，沒(méi)有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　B.擁有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，也有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　C.沒(méi)有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，也沒(méi)有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　D.沒(méi)有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，但有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　4.關(guān)于該期權(quán)交易的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.期權(quán)也稱(chēng)選擇權(quán)

　　B.期權(quán)交易的直接對(duì)象是證券

　　C.期權(quán)交易的直接對(duì)象是買(mǎi)賣(mài)證券的權(quán)利

　　D.期權(quán)交易賦予其購(gòu)買(mǎi)者可在規(guī)定期間內(nèi)進(jìn)行交易

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　　一、單項(xiàng)選擇題(每題的各選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

　　1、【答案】C

　　【解析】本題考查票據(jù)市場(chǎng)的內(nèi)容。票據(jù)的承兌是指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

　　2、【答案】B

　　【解析】本題考查的是證券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的形式，主要是國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)。

　　3、【答案】B

　　【解析】短期融資券是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在 1 年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具;短期融資券的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格和所涉費(fèi)率以市場(chǎng)化利率確定，投資者自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶季托、代客戶買(mǎi)賣(mài)證券并收到傭金的金融機(jī)構(gòu)。

　　5、【答案】C

　　【解析】本題考查證券市場(chǎng)的參與者的內(nèi)容。證劵業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場(chǎng)的自律性組織。

　　6、【答案】D

　　【解析】轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面額/轉(zhuǎn)換價(jià)格。即“100份*50元/份=5000元;5000元/10=500股。

　　7、【答案】B

　　【解析】?jī)?yōu)先股在分配公司收益時(shí)優(yōu)先于普通股，A錯(cuò)誤;股息是固定的，C錯(cuò)誤;優(yōu)先股的股東不能向普通股一樣參與公司的經(jīng)營(yíng)管理，D錯(cuò)誤。因此，B是正確的。

　　8、【答案】B

　　【解析】本題考查清算、交割與過(guò)戶的內(nèi)容。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，A股與基金采用T+1交割方式，B股采用T+3交割方式。

　　9、【答案】D

　　【解析】本題考查巴塞爾協(xié)議修正、補(bǔ)充和完善的內(nèi)容。1999年6月，巴塞爾委員會(huì)提出以資本充足率、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律三大支柱為主要特點(diǎn)的新資本協(xié)議框架。

　　10、【答案】B

　　【解析】本題考查籌集資本的途徑。在20世紀(jì)60年代以前相當(dāng)長(zhǎng)的一個(gè)時(shí)期，商業(yè)銀行資本的主要來(lái)源是收益留成。特別是小銀行，收益留成幾乎是其內(nèi)部增加資本的唯一渠道。

　　11、【答案】D

　　【解析】對(duì)商業(yè)銀行來(lái)講單位活期存款因其流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較大，手續(xù)煩瑣，在運(yùn)用這部分資金時(shí)，一般安排短期項(xiàng)目為主，同時(shí)也可將較為穩(wěn)定的活期存款余額，按一定比列進(jìn)行長(zhǎng)期運(yùn)用。

　　12、【答案】B

　　【解析】一般存款賬戶不能取現(xiàn)，能轉(zhuǎn)賬。

　　13、【答案】B.

　　【解析】商業(yè)銀行從中央銀行融資的途徑包括：再貸款、再貼現(xiàn)、公開(kāi)市場(chǎng)上出售證券。

　　二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。)

　　1、【答案】ABDE

　　【解析】初級(jí)市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng)或發(fā)行市場(chǎng))是指金融商品的發(fā)行者將其發(fā)行的票據(jù)或證券等金融商品創(chuàng)造出來(lái)并首次出售給投資者的市場(chǎng)。次級(jí)市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng)或交易市場(chǎng))是已發(fā)行的票據(jù)或證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。因此，C錯(cuò)誤。

　　2、【答案】CD

　　【解析】證券競(jìng)價(jià)交易按價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問(wèn)優(yōu)先的原則撮合成交。價(jià)格優(yōu)先的原則是在買(mǎi)進(jìn)證券時(shí)，較高的買(mǎi)進(jìn)價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較低的買(mǎi)進(jìn)價(jià)格申報(bào);賣(mài)出證券時(shí)，較低的賣(mài)出價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較高的賣(mài)出價(jià)格申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先原則是對(duì)于買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的申報(bào)，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，其先后順序按交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

　　3、【答案】AD

　　【解析】無(wú)論是看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者都要向期權(quán)的出售者支付期權(quán)費(fèi)。而支付期權(quán)費(fèi)的一方有權(quán)行使期權(quán)或放棄期權(quán)。所以選項(xiàng)A、D正確。

　　4、【答案】ABCD

　　【解析】在我國(guó)，企業(yè)在商業(yè)銀行開(kāi)立的單位活期存款賬戶按用途分為普通、一般、臨時(shí)、專(zhuān)用存款賬戶。

　　5、【答案】ACDE

　　【解析】本題考查短期資金占用的內(nèi)容。在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來(lái)的過(guò)程中，必然會(huì)產(chǎn)生資金的相互占用，當(dāng)應(yīng)付賬款大于應(yīng)收賬款，就占用了他人的資金。此外，還有：各種應(yīng)付未付款項(xiàng)如應(yīng)付利息、應(yīng)付稅金、應(yīng)付股利等也可為金融企業(yè)短期占用。

　　6、【答案】BCD

　　【解析】營(yíng)業(yè)成本，也稱(chēng)為服務(wù)成本，指除利息以外的其他成本，包括廣告宣傳、外勤人員工資、辦公費(fèi)及其他費(fèi)用

　　三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　1、【答案】B

　　【解析】本題考查看跌期權(quán)概念。0.5*1000=500

　　2、【答案】C

　　【解析】(10-8)*1000-500=1500

　　3、【答案】D

　　【解析】本題考查期權(quán)的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。

　　4、【答案】ACD

　　【解析】考查期權(quán)的概念。B期權(quán)交易的直接對(duì)象是買(mǎi)賣(mài)證券的權(quán)利。

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