2019年注冊國際理財規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點梳理:第六章第一節(jié)
更新時間:2019-01-28 11:12:52
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摘要 許多考生正在緊張的進(jìn)行2019年注冊國際理財規(guī)劃師的復(fù)習(xí)備考。為了方便考生備考,環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供備考資料:2019年注冊國際理財規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點梳理,請注冊國際理財規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文。
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第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 收集客戶信息
一、家庭結(jié)構(gòu)
二、預(yù)期壽命
退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是(預(yù)期壽命),因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。
三、退休年齡
國家法定的企業(yè)職工退休年齡是男性年滿(60),女工人年滿(50),女干部年滿(55)周歲。
從事井下、高空、高溫、特別繁重體力勞動或者其他有害身體健康工作的,退休年齡是男性年滿(55),女工人年滿(45)。
根據(jù)國家法規(guī)要求,因病或非因工致殘,由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動鑒定委員會確認(rèn)完全喪失勞動能力的,企業(yè)職工退休年齡是男年滿(50)周歲,女工人年滿(45)周歲。
四、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素
退休養(yǎng)老規(guī)劃除了考慮預(yù)期壽命、退休年齡之外,還需要考慮的其他因素包括退休養(yǎng)老規(guī)劃的使用工具、(投資收益率)、(通貨膨脹率)、客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老資產(chǎn)等。
退休后的收入來源渠道包括:基本養(yǎng)老保險金、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險、投資收益。
工作要求
工作準(zhǔn)備
工作程序
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