2019年注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師備考教材精講(十五)
更新時(shí)間:2019-02-28 10:55:24
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注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒
摘要 許多考生正在緊張的進(jìn)行2019年注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師的復(fù)習(xí)備考。為了方便考生備考,環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供備考資料:2019年注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師備考教材精講,請(qǐng)注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文。
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確定客戶的投資目標(biāo)
1. 客戶的投資目標(biāo)按照實(shí)現(xiàn)的時(shí)間進(jìn)行分類,可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長(zhǎng)期目標(biāo)
短期:1年內(nèi); 中期:1-10年; 長(zhǎng)期:10年以上
2. 確定投資目標(biāo)的原則:
(1)投資目標(biāo)要具有現(xiàn)時(shí)可行性
(2)投資目標(biāo)要具體明確
(3)投資期限要明確
(4)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)要有一定的時(shí)間彈性和金額彈性:增加靈活性
(5)投資目標(biāo)要與客戶總體理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)相一致
(6)投資目標(biāo)要與其他目標(biāo)相協(xié)調(diào),避免沖突
(7)投資規(guī)劃目標(biāo)要兼顧不同期限和先后順序
3.投資的約束條件
(1)流動(dòng)性:迅速變現(xiàn)而不損失的能力?,F(xiàn)金存款?股票債券?房地產(chǎn)、藝術(shù)品
(2)投資的可獲取性
(3)稅收狀況:稅后收益
(4)特殊需求
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