2015銀行業(yè)初級資格《個人理財》筆記:客戶分類與需求分析

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　　第五章 客戶分類與需求分析

　　本章結(jié)構(gòu)

　　第一節(jié) 了解客戶需求的重要性(熟悉)

　　一、企業(yè)經(jīng)營管理的趨勢

　　二、理財師工作職責(zé)的需求

　　三、理財服務(wù)規(guī)范與質(zhì)量的要求

　　第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容(熟悉)

　　一、 了解客戶的主要內(nèi)容

　　二、客戶需求分析

　　第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析

　　一、不同客戶的分類方法(熟悉)

　　二、掌握生命周期理論與客戶需求的關(guān)系(掌握)

　　第四節(jié) 了解客戶的方法(掌握)

　　一、開戶資料

　　二、調(diào)查問卷

　　三、面談溝通

　　四、電話溝通

　　單選：1.根據(jù)生命周期理論，家庭生命周期各階段中可承受投資風(fēng)險最高的是( A )。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　2. 在家庭生命周期各階段的理財規(guī)劃中，將家庭核心資產(chǎn)配置為股票60 %.債券30 %.貨幣10%，這是屬于家庭生命周期的哪個階段?( B )

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　下列(　)沒有參與生命周期理論的創(chuàng)建。

　　A.R•布倫博格

　　B.哈里•馬柯維茨

　　C.F•莫迪利安尼

　　D.A•安多

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