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中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):投資工具分析方法

更新時(shí)間:2016-09-04 09:30:01 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽105收藏10

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  投資工具分析方法

  1.基本面分析、C公司層面(基本情況分析、經(jīng)營(yíng)能力分析、財(cái)務(wù)分析)>

  2.技術(shù)面分析

  A、技術(shù)分析的假設(shè):市場(chǎng)行為反映一切信息(反映性)、證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)(趨向性)、歷史會(huì)重演(重演性)

  3.債券分析

  (1)收益率測(cè)度

  A即期收益率=票面利息/債券價(jià)格 B到期收益率=貼現(xiàn)率

  平價(jià)發(fā)行時(shí):票面利率=即期利率=到期收益率 溢價(jià)發(fā)行時(shí):票面利率》即期利率》到期收益率 折價(jià)發(fā)行時(shí):票面利率《即期利率《到期收益率

  (2)債券定價(jià)=債券價(jià)值=債券各期利息現(xiàn)值之和+債券到期日面值現(xiàn)值

  債券價(jià)格隨時(shí)間的關(guān)系:臨近到期日時(shí),債券價(jià)格趨近于票面價(jià)值;溢價(jià)發(fā)行債券,債券價(jià)格不斷下降;折價(jià)發(fā)行債券,債券價(jià)格不斷上升;平價(jià)發(fā)行債券,債券價(jià)格保持不變。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:“中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):投資工具分析方法”由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布,請(qǐng)各位考生學(xué)習(xí),更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

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  (4) 債券風(fēng)險(xiǎn)

  A.利率風(fēng)險(xiǎn):債券價(jià)格與利率反向變動(dòng) B.信用風(fēng)險(xiǎn)(違約風(fēng)險(xiǎn)),是債券投資最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。信用等級(jí):長(zhǎng)期債券三等九級(jí)(AAA\AA\A\BBB\BB\B\CCC\CC\C)、短期債券四等六級(jí)(A-1\A-2\A-3\B\C\D) C.匯率風(fēng)險(xiǎn) D.再投資風(fēng)險(xiǎn)

  4.心理分析

  投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

  1. 直接比較法

  2. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整系數(shù)評(píng)價(jià)法:夏普比率《=(投資組合收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率)/投資組合標(biāo)準(zhǔn)差》、

  特雷諾指數(shù)《=(投資組合收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率)/Ƀ貝塔系數(shù)》、詹森指數(shù)《=投資組合

  收益率-必要收益率,必要收益率=[無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+Ƀ*(市場(chǎng)收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率)],參考財(cái)務(wù)管理知識(shí)》

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