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中級銀行《個人理財》知識點:理財規(guī)劃與客戶關系管理

更新時間:2016-09-06 09:27:08 來源:環(huán)球網校 瀏覽69收藏13

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  理財規(guī)劃與客戶關系管理

  【客戶關系管理】

  1.起源于20世紀美國、1998年羅伯特在《走進客戶的心》首次提出客戶關系價值、1999年首次提出CRM概念

  2.產生的原因:社會企業(yè)經營理念的變化、客戶消費觀念的改變、信息技術的推動

  【對理財業(yè)務發(fā)展的意義】

  1.為理財師提供客戶服務的方法和工具

  2.培養(yǎng)高端客戶忠誠度、與客戶建立主辦行關系

  3.防止客戶流失、降低客戶開發(fā)成本

  4.將客戶需求轉換為生產力

  【忠誠客戶】

  1.特點:非常滿意、重復購買、介紹別人

  2.意義:

  (1)解決了現(xiàn)有客戶維護和新市場開發(fā)

  (2)企業(yè)利潤來自于回頭客或忠誠客戶

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  【客戶忠誠度與滿意度的關系】

  1.客戶滿意是客戶忠誠的前提和基礎

  2.只有非常滿意的客戶才有可能成為忠誠客戶

  3.對優(yōu)質客戶、高端客戶不僅要非常滿意還要持之以恒、前后一致 客戶滿意度=客戶體驗(獲得服務水平)-客戶預期

  【有效客戶關系管理】

  1.市場細分與客戶定位

  2.提供有價值的優(yōu)異客戶服務(做精分內服務、做足額外服務、做好超常服務)

  3.加強客戶關系或感情維系

  4.提高客戶替換壁壘

  5.做好客戶投訴處理工作

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