中級銀行《個人理財》知識點:理財規(guī)劃與客戶關系管理
理財規(guī)劃與客戶關系管理
【客戶關系管理】
1.起源于20世紀美國、1998年羅伯特在《走進客戶的心》首次提出客戶關系價值、1999年首次提出CRM概念
2.產生的原因:社會企業(yè)經營理念的變化、客戶消費觀念的改變、信息技術的推動
【對理財業(yè)務發(fā)展的意義】
1.為理財師提供客戶服務的方法和工具
2.培養(yǎng)高端客戶忠誠度、與客戶建立主辦行關系
3.防止客戶流失、降低客戶開發(fā)成本
4.將客戶需求轉換為生產力
【忠誠客戶】
1.特點:非常滿意、重復購買、介紹別人
2.意義:
(1)解決了現(xiàn)有客戶維護和新市場開發(fā)
(2)企業(yè)利潤來自于回頭客或忠誠客戶
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【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行,考試科目包含中級法律法規(guī)和中級個人理財,為幫助廣大考生備考,環(huán)球網校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《個人理財》知識點:理財規(guī)劃與客戶關系管理供各位考生學習,希望能夠幫助各位備考。中級銀行《個人理財》知識點:理財規(guī)劃與客戶關系管理
【客戶忠誠度與滿意度的關系】
1.客戶滿意是客戶忠誠的前提和基礎
2.只有非常滿意的客戶才有可能成為忠誠客戶
3.對優(yōu)質客戶、高端客戶不僅要非常滿意還要持之以恒、前后一致 客戶滿意度=客戶體驗(獲得服務水平)-客戶預期
【有效客戶關系管理】
1.市場細分與客戶定位
2.提供有價值的優(yōu)異客戶服務(做精分內服務、做足額外服務、做好超常服務)
3.加強客戶關系或感情維系
4.提高客戶替換壁壘
5.做好客戶投訴處理工作
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