中級銀行《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
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綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
【理財(cái)規(guī)劃服務(wù)分類】
1.綜合理財(cái)規(guī)劃
2.單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃
【綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)特征】
1.全面性 2.長期性 3.專業(yè)性
【家庭財(cái)務(wù)狀況分析】
1.厘清服務(wù)對象和初步需求
2.信息的收集與整理
(1)客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集
(2)家庭財(cái)務(wù)狀況信息的整理
(3)家庭財(cái)務(wù)狀況分析
(4)結(jié)論和初步建議
【明確理財(cái)目標(biāo)】
1.全生涯模擬仿真分析
(1)概念:模擬客戶人生不同階段的現(xiàn)金流、列支客戶未來歷年的各項(xiàng)主要收入和支出
(2)每年的凈現(xiàn)金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.調(diào)整和明確目標(biāo):主要收入項(xiàng)、主要支出項(xiàng)
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:“中級銀行《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)”由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布,請各位考生學(xué)習(xí),更多內(nèi)容請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們愿與廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!
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【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行,考試科目包含中級法律法規(guī)和中級個(gè)人理財(cái),為幫助廣大考生備考,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。中級銀行《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
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【綜合理財(cái)規(guī)劃方案】
1.對當(dāng)前財(cái)務(wù)問題的建議
2.實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的方案、措施
3.家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議
(1)對客戶正確引導(dǎo)
(2)規(guī)劃的步驟:風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)產(chǎn)品建議、評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果
(3)特殊情況處理
4.資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦:風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期報(bào)酬率、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品配置
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:“中級銀行《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)”由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布,請各位考生學(xué)習(xí),更多內(nèi)容請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們愿與廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!
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