銀行初級職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)：第十八章刑事法律制度

第十八章：刑事法律制度

第一節(jié) 刑法基本理論

考點(diǎn)1刑法的概念、任務(wù)和基本原則

1.刑法的概念

刑法是規(guī)定犯罪、刑事責(zé)任和刑罰的法律，是掌握政權(quán)的統(tǒng)治階級為了維護(hù)本階級政治上的統(tǒng)治和經(jīng)濟(jì)上的利益，根據(jù)自己的意志.規(guī)定哪些行為是犯罪并應(yīng)當(dāng)負(fù)何種刑事責(zé)任，給予犯罪人何種刑事處罰的法律規(guī)范的總稱。

2.刑法的任務(wù)

我國刑法的任務(wù).是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛(wèi)國家安全，保衛(wèi)人民民主專政的政權(quán)和社會主義制度，保護(hù)國有財產(chǎn)和勞動群眾集體所有的財產(chǎn)。

3.基本原則

罪刑法定原則;刑法面前人人平等原則;罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。

考點(diǎn)2 犯罪

1.犯罪的概念與特征

犯罪是嚴(yán)重危害社會、違反刑法并應(yīng)受刑罰處罰的行為。犯罪具有以下兩個基本特征：犯罪是嚴(yán)重危害社會的行為，即具有一定的社會危害性;犯罪是違反刑法的行為。即具有刑事違法性。

2.犯罪構(gòu)成

任何犯罪都包括四個方面的構(gòu)成要件，即犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面。

(1)犯罪客體。

犯罪客體是指我國刑法所保護(hù)的，為犯罪行為所侵犯的社會關(guān)系。如故意殺人罪侵犯的客體是他人的生命權(quán)，盜竊罪侵犯的客體是公私財產(chǎn)所有權(quán)。

(2)犯罪客觀方面。

犯罪客觀方面是指犯罪活動的客觀外在表現(xiàn)，具體包括危害行為、危害結(jié)果，以及危害行為與危害結(jié)果之間的因果關(guān)系。每一個犯罪構(gòu)成都必須具備這些因素.否則犯罪不能成立。犯罪的時間、地點(diǎn)和方法，則是犯罪客觀方面的選擇要件。這些要件并不是每一個犯罪構(gòu)成都必須具備的，只是對于那些法律有特別規(guī)定的犯罪，才是構(gòu)成犯罪的必要要件。

(3)犯罪主體。

犯罪主體是指實施了嚴(yán)重危害社會的行為并依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的人。我國《刑法》第十七條把刑事責(zé)任年齡劃分為3個階段：

①已滿16周歲的人犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;

②已滿14周歲不滿16周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強(qiáng)奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為相對負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;

③不滿14周歲的人不管實施何種危害社會的行為，都不負(fù)刑事責(zé)任，為完全不負(fù)刑事責(zé)任年齡階段。

(4)犯罪主觀方面。

犯罪主觀方面是指犯罪主體對自己實施的危害行為及其危害結(jié)果所持的心理態(tài)度。它包括罪過(犯罪的故意或者犯罪的過失)，以及犯罪的目的和動機(jī)。

3.犯罪的預(yù)備、未遂和中止

(1)犯罪預(yù)備。

《刑法》第22條第1款規(guī)定：“為了犯罪，準(zhǔn)備工具、制造條件的，是犯罪預(yù)備。

《刑法》第22條第2款規(guī)定：“對于預(yù)備犯，可以比照既遂犯從輕、減輕處罰或者免除處罰。”

(2)犯罪未遂。

《刑法》第23條第1款規(guī)定：“已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的。是犯罪未遂。”

《刑法》第23條第2款規(guī)定：“對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。”

(3)犯罪中止。

《刑法》第24條第1款規(guī)定：“在犯罪過程中，自動放棄犯罪或者自動有效地防止犯罪結(jié)果發(fā)生的，是犯罪中止。”《刑法》第24條第2款規(guī)定：“對于中止犯，沒有造成損害的，應(yīng)當(dāng)免除處罰;造成損害的。應(yīng)當(dāng)減輕處罰。”

4.共同犯罪

《刑法》第25條規(guī)定了共同犯罪的定義：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”

共同犯罪定罪的主觀條件——共同犯罪故意。

共同犯罪定罪的客觀條件——共同犯罪行為。

考點(diǎn)3 刑罰

我國刑法中規(guī)定的刑罰分為主刑和附加刑兩大類。主刑。是對犯罪分子獨(dú)立適用的主要刑罰方法。主刑只能獨(dú)立適用，不能附加適用：一個罪行只能適用一個主刑，不能同時適用兩個或兩個以上主刑，也不能在附加刑獨(dú)立適用時再適用主刑。我國刑法規(guī)定了管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑五種主刑。附加刑是指補(bǔ)充主刑適用的刑罰方法。附加刑包括：罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)、驅(qū)逐出境。

第二節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任

考點(diǎn)1 金融犯罪的概念、種類和構(gòu)成

金融犯罪，是指行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

考點(diǎn)2危害貨幣管理罪

危害貨幣管理罪主要包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。

行為人購買假幣后使用的.以購買假幣罪從重處罰。但行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。

考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪

前者如個人私設(shè)銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項為B。

考點(diǎn)4金融詐騙罪

金融詐騙罪，是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

金融詐騙罪主觀上均具有非法占有目的，其具體內(nèi)容如下表所示。

備考提示

騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別，如下表所示。

考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別：

(1)犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，而貪污罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員。

(2)犯罪對象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對象是非國有單位(如私營企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財物，而貪污罪的犯罪對象是國有財產(chǎn)在內(nèi)的公共財產(chǎn)。

(3)刑罰處罰幅度不同。職務(wù)侵占罪的刑罰最高為5年以上有期徒刑。而對貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑。

在備考和考試中.各種金融犯罪的主體和主觀方面容易引起混淆.所以特別總結(jié)了該部分內(nèi)容，如下表所示。

第三節(jié) 刑事訴訟

考點(diǎn)1 刑事訴訟基本程序

刑事訴訟程序主要包括五個階段：立案、偵查、起訴、審判和執(zhí)行。其中審判程序又包括一審程序、二審程序、死刑復(fù)核程序和審判監(jiān)督程序。起訴分為自訴和公訴。

考點(diǎn)2刑事訴訟的強(qiáng)制措施

刑事訴訟的強(qiáng)制措施包括拘傳、取保候?qū)彙⒈O(jiān)視居住、拘留和逮捕五種。

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