銀行初級職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點:第十九章行政法律制度
第十九章:行政法律制度
第一節(jié) 行政許可
考點1行政許可概述
行政許可,是指行政機關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請,經(jīng)依法審查,準予其從事特定活動的行為。
被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的.應(yīng)當(dāng)在該行政許可有效期屆滿三十日前向做出行政許可決定的行政機關(guān)提出申請。但是。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。“行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被許可人的申請,在該行政許可有效期屆滿前做出是否準予延續(xù)的決定:逾期未作決定的,視為準予延續(xù)。”
行政許可的設(shè)定和實施,應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則;實施行政許可,應(yīng)當(dāng)遵循便民的原則。
考點2行政許可的法律效力
公民、法人或者其他組織依法取得行政許可后,應(yīng)當(dāng)嚴格按照行政許可從事特定活動。
被許可人違反《行政許可法》從事特定活動,行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。被許可人的違法活動包括:(1)超越行政許可范圍進行活動的;(2)在無法律、法規(guī)規(guī)定可轉(zhuǎn)讓的情況下予以轉(zhuǎn)讓,或是雖依法可轉(zhuǎn)讓但不按照法定條件和程序轉(zhuǎn)讓的;(3)涂改、倒賣、出租、出借行政許可證件的。
考點3銀行相關(guān)行政許可規(guī)則
銀行業(yè)是提供公眾服務(wù)并且直接關(guān)系公共利益的行業(yè),因此.與銀行穩(wěn)健經(jīng)營、風(fēng)險管理息息相關(guān)的事項,如銀行及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止,銀行從事的業(yè)務(wù)品種,銀行的主要股東等,需具備特殊信譽、特殊條件,即要符合銀監(jiān)會審慎監(jiān)管要求;銀行的董事和高級管理人員,其職業(yè)也需要確定具備相應(yīng)信譽和資質(zhì)。這些事項屬于《行政許可法》規(guī)定的可設(shè)定行政許可的事項范圍,且不能通過其他方式得以有效規(guī)范。因此《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定由銀監(jiān)會通過行政許可的方式對上述事項實施準入管理。
第二節(jié) 行政處罰
考點1行政處罰概述
1.概念
行政處罰是指享有行政處罰權(quán)的行政機關(guān)或法律、法規(guī)授權(quán)的組織,對違反行政法律規(guī)范、依法應(yīng)當(dāng)給予處罰的行政相對人所實施的法律制裁行為。
2.種類
行政處罰的種類,是行政處罰外在的具體表現(xiàn)形式。根據(jù)《行政處罰法》第8條的規(guī)定,行政處罰的種類包括以下七種:警告;罰款;沒收違法所得、沒收非法財物;責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;行政拘留;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
3.原則
(1)公正公開的原則。行政處罰遵循公正、公開的原則。
(2)設(shè)定和實施行政處罰必須以事實為依據(jù),與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)。
(3)應(yīng)當(dāng)堅持處罰與教育相結(jié)合,教育公民、法人或者其他組織自覺守法。
考點2重要行政處罰法律規(guī)則
1.行政處罰的設(shè)定
法律可以設(shè)定各種行政處罰,限制人身自由的行政處罰,只能由法律設(shè)定。行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定.行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的,必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。地方性法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由、吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照以外的行政處罰。法律、行政法規(guī)對違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定,地方性法規(guī)需要做出具體規(guī)定的,必須在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。國務(wù)院部、委員會制定的規(guī)章可以在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)做出具體規(guī)定。尚未制定法律、行政法規(guī)的,前款規(guī)定的國務(wù)院部、委員會制定的規(guī)章對違反行政管理秩序的行為,可以設(shè)定警告或者一定數(shù)量罰款的行政處罰,罰款的限額由國務(wù)院規(guī)定。省、自治區(qū)、直轄市人民政府和省、自治區(qū)人民政府所在地的市人民政府以及設(shè)區(qū)的市人民政府制定的規(guī)章可以在法律、法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)做出具體規(guī)定。
2.行政處罰決定程序
根據(jù)《行政處罰法》,我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序,此外還可以應(yīng)行政處罰當(dāng)事人的要求適用聽證程序。
簡易程序為可以當(dāng)面處罰的程序.主要適用于違法事實確鑿并有法定依據(jù).對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。
一般程序指不可以適用簡易程序當(dāng)場做出的行政處罰應(yīng)適用的程序.行政機關(guān)必須全面、客觀、公正地調(diào)查,收集有關(guān)證據(jù)。
3.行政罰款的“裁執(zhí)分離”
一般情況下.我國行政罰款實行“裁執(zhí)分離”.即做出罰款決定與執(zhí)行罰款決定的不能成為同一主體。但對于簡易程序中當(dāng)場決定依法給予20元以下的罰款?;虿划?dāng)場收繳事后難以執(zhí)行的罰款,《行政處罰法》規(guī)定行政機關(guān)執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳。
4.行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利
公民、法人或者其他組織對行政機關(guān)所給予的行政處罰,享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對行政機關(guān)作出的行政處罰,有依法申訴、檢舉、申請行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟權(quán);因行政機關(guān)違法給予行政處罰受到損害的,有權(quán)依法提出賠償要求。
考點3銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則
《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會對公民、銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他組織實施的行政處罰.可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令改正、吊銷經(jīng)營許可證等;與銀監(jiān)會監(jiān)管職能相適應(yīng)的特殊行政處罰有:對違法董事、高級管理人員。取消其一定期限直至終身的任職資格等;對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的.予以取締:對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的銀行業(yè)金融機構(gòu).予以撤銷。
第三節(jié) 行政強制
考點1 行政強制概述
1.概念
行政強制,包括行政強制措施和行政強制執(zhí)行。行政強制措施.是指行政機關(guān)在行政管理過程中,為制止違法行為、防止證據(jù)損毀、避免危害發(fā)生、控制危險擴大等情形,依法對公民的人身自由實施暫時性限制,或者對公民、法人或者其他組織的財物實施暫時性控制的行為。行政強制執(zhí)行,是指行政機關(guān)或者行政機關(guān)申請人民法院.對不履行行政決定的公民、法人或者其他組織,依法強制履行義務(wù)的行為。
2.種類
(1)限制公民人身自由。
具體形式包括:盤問、留置盤問、傳喚、強制傳喚、扣留、拘留、人身檢查、強制檢測、約束、隔離、強制隔離、強行帶離現(xiàn)場、強行驅(qū)散、驅(qū)逐、禁閉等。
(2)查:封場所、設(shè)施或者財物。查封是行政機關(guān)限制當(dāng)事人對其財產(chǎn)的使用和處分的強制措施。
(3)扣押財物??垩菏切姓C關(guān)解除當(dāng)事人對其財物的占有,并限制其處分的強制措施。
(4)凍結(jié)存款、匯款。凍結(jié)主要是限制金融資產(chǎn)流動的強制措施。
(5)其他行政強制措施。
3.方式
(1)加:處罰款或者滯納金。加處罰款或者滯納金屬于執(zhí)行罰,是間接強制的執(zhí)行方式。
(2)劃撥存款、匯款。劃撥存款、匯款是一種直接強制執(zhí)行方式。采取該種執(zhí)行方式,需要由法律明確授權(quán)。目前,行政機關(guān)劃撥存款、匯款。只適用于稅收和征收社會保險費等少數(shù)領(lǐng)域。
(3)拍賣或者依法處理查封、扣押的場所、設(shè)施或者財物。
(4)排除妨礙、恢復(fù)原狀。排除妨礙就是排除對權(quán)利人行使人身權(quán)或者財產(chǎn)權(quán)的阻礙.恢復(fù)原狀就是通過修理等手段使受到損壞的財產(chǎn)恢復(fù)到損壞前的狀況。
(5)代履行。代履行是當(dāng)事人拒絕履行行政決定的義務(wù)時。由行政機關(guān)或者第三人代替當(dāng)事人履行行政決定的義務(wù).并向當(dāng)事人收取履行費用的執(zhí)行方式。
(6)其他強制執(zhí)行方式。
行政強制的設(shè)定和實施應(yīng)當(dāng)遵循法定性、適當(dāng)性、教育與強制相結(jié)合、禁止謀取私利等原則。
考點2 重要行政強制法律規(guī)則
1.行政強制的設(shè)定
行政強制的設(shè)定分為行政強制措施的設(shè)定和行政強制執(zhí)行的設(shè)定。根據(jù)《行政處罰法》,行政強制措施只能由法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)在各自的權(quán)限范圍內(nèi)設(shè)定,法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政強制措施。法律對行政強制措施的對象、條件、種類做了規(guī)定的,行政法規(guī)、地方性法規(guī)不得做出擴大規(guī)定;法律中未設(shè)定行政強制措施的,行政法規(guī)、地方性法規(guī)不得設(shè)定行政強制措施。根據(jù)《行政處罰法》,行政強制執(zhí)行只能由法律設(shè)定:法律沒有規(guī)定行政機關(guān)可以強制執(zhí)行的,做出行政決定的行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)申請人民法院強制執(zhí)行。
2.行政強制措施的實施
行政強制措施有法律、法規(guī)規(guī)定的行政機關(guān)在法定職權(quán)范圍內(nèi)實施,且應(yīng)當(dāng)由行政機關(guān)具備資格的行政執(zhí)法人員實施。行政強制措施不得委托,也不得由行政機關(guān)不具備資格的其他人員實施。
3.行政強制執(zhí)行的實施
當(dāng)事人在法定期限內(nèi)不申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟.經(jīng)依法催告仍不履行行政決定的。沒有行政強制執(zhí)行權(quán)的行政機關(guān)可以自履行期限屆滿之日起三個月內(nèi),依法向有管轄權(quán)的人民法院申請強制執(zhí)行。
考點3 銀行相關(guān)行政強制規(guī)則
銀行有法定行政強制配合義務(wù):也有可能成為行政強制當(dāng)事人。
《行政強制法》規(guī)定,金融機構(gòu)接到行政機關(guān)依法做出的凍結(jié)通知書后,應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié).不得拖延.不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息。金融機構(gòu)接到行政機關(guān)依法做出劃撥存款、匯款的決定后,應(yīng)當(dāng)立即劃撥?!躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營原則的.逾期未改正或其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的.銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)期負責(zé)人批準可區(qū)分情形對其采取多種行政強制措施。
第四節(jié) 行政復(fù)議
考點1 行政復(fù)議概述
行政復(fù)議,指公民、法人或者其他組織認為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益,向行政機關(guān)提出行政復(fù)議申請,行政機關(guān)受理行政復(fù)議申請、做出行政復(fù)議決定的活動。行政復(fù)議機關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé),應(yīng)當(dāng)遵循合法、公正、公開、及時、便民的原則,堅持有錯必糾,保障法律、法規(guī)的正確實施。
考點2 重要行政復(fù)議法律規(guī)則
1.行政復(fù)議的法律效力
法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)先向行政復(fù)議機關(guān)申請行政復(fù)議、對行政復(fù)議決定不服再向人民法院提起行政訴訟的。行政復(fù)議機關(guān)決定不予受理或者受理后超過行政復(fù)議期限不作答復(fù)的。公民、法人或者其他組織可以自收到不予受理決定書之It起或者行政復(fù)議期滿之日起十五日內(nèi),依法向人民法院提起行政訴訟。公民、法人或者其他組織依法提出行政復(fù)議申請,行政復(fù)議機關(guān)無正當(dāng)理由不予受理的,上級行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其受理;必要時,上級行政機關(guān)也可以直接受理。
行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行;但是,有下列情形之一的,可以停止執(zhí)行:
(1)被申請人認為需要停止執(zhí)行的:
(2)行政復(fù)議機關(guān)認為需要停止執(zhí)行的:
(3)申請人申請停止執(zhí)行,行政復(fù)議機關(guān)認為其要求合理.決定停止執(zhí)行的;
(4)法律規(guī)定停止執(zhí)行的。
根據(jù)國務(wù)院或者省、自治區(qū)、直轄市人民政府對行政區(qū)劃的勘定、調(diào)整或者征收土地的
決定,省、自治區(qū)、直轄市人民政府確認土地、礦藏、水流、森林、山嶺、草原、荒地、灘涂、海域等自然資源的所有權(quán)或者使用權(quán)的行政復(fù)議決定為最終裁決。
2.行政復(fù)議當(dāng)事人
行政復(fù)議當(dāng)事人主要有申請人、被申請人和第三人。
3.行政復(fù)議當(dāng)事人的權(quán)利
行政復(fù)議當(dāng)事人的權(quán)利主要有陳述權(quán)、閱卷權(quán)、撤回權(quán)、救濟權(quán)。
考點3 銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則
銀監(jiān)會、中國人民銀行都是垂直領(lǐng)導(dǎo)的中央行政機關(guān),對銀監(jiān)會、中國人民銀行做出的具體行政行為不服的,向銀監(jiān)會、中國人民銀行申請復(fù)議。對行政復(fù)議決定不服的,可以向人民法院提起行政訴訟;也可以向國務(wù)院申請裁決,國務(wù)院依法做出最終裁決。
依據(jù)《行政復(fù)議法》,行政復(fù)議事項由銀監(jiān)會、中國人民銀行負責(zé)法制工作的機構(gòu)具體辦理。
第五節(jié) 行政訴訟
考點1 行政訴訟概述
行政訴訟,是指公民、法人或者其他組織認為行政機關(guān)和行政機關(guān)工作人員的行政行為侵犯其合法權(quán)益,依法向人民法院提起訴訟的活動。
人民法院審理行政案件,依法實行合議、回避、公開審判和兩審終審制度,對行政行為是否合法進行審查。
人民法院不受理公民、法人或者其他組織對下列事項提起的訴訟:
(1)國防、外交等國家行為:
(2)行政法規(guī)、規(guī)章或者行政機關(guān)制定、發(fā)布的具有普遍約束力的決定、命令;
(3)行政機關(guān)對行政機關(guān)工作人員的獎懲、任免等決定;
(4)法律規(guī)定由行政機關(guān)最終裁決的行政行為。
考點2 重要行政訴訟法律規(guī)則
1.行政訴訟當(dāng)事人
行政訴訟的當(dāng)事人有原告、被告、第三人和共同訴訟人。
2.行政訴訟當(dāng)事人的權(quán)利
當(dāng)事人在行政訴訟中的法律地位平等。且有權(quán)辯論。
沒有訴訟行為能力的公民,由其法定代理人代為訴訟。法定代理人互相推諉代理責(zé)任的。由人民法院指定其中一人代為訴訟。當(dāng)事人、法定代理人,可以委托一至二人作為訴訟代理人。當(dāng)事人和其他訴訟代理人有權(quán)按照規(guī)定查閱、復(fù)制本案庭審材料,但涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的內(nèi)容除外。
公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益受到行政機關(guān)或者行政機關(guān)工作人員做出的具體行政行為侵犯造成損害的,有權(quán)請求賠償。
【請掃描上方二維碼,關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校金融考試官方微信號!】
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:查看更多復(fù)習(xí)資料您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道或環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格論壇與廣大考友一起交流學(xué)習(xí),共求進步!
最新資訊
- 2024年銀行從業(yè)個人理財重點及復(fù)習(xí)策略2024-08-06
- 零基礎(chǔ)考取銀行從業(yè)資格證的全面攻略2024-07-30
- 2024年銀行從業(yè)人員職業(yè)操守基本準則2024-07-24
- 2024年初級銀行從業(yè)資格個人理財備考-高頻考點2024-04-24
- 2024年初級銀行從業(yè)資格證考試法律法規(guī)考點2024-04-24
- 2024年銀行從業(yè)個人貸款備考-易混淆考點2024-04-23
- 2023年銀行從業(yè)資格如何高效備考2023-01-05
- 2023年初級銀行從業(yè)資格如何高效備考2023-01-04
- 2023年銀行從業(yè)資格怎么學(xué)效率高2023-01-04
- 2023年銀行從業(yè)資格證備考多久2022-12-31