中級銀行從業(yè)資格《個人理財》考點及分值占比(1-3章)
第一章家庭收支和債務管理
第一節(jié) 家庭收支和債務管理信息的分類
知識點一:家庭收入的分類。(熟悉)
知識點二:家庭支出的分類。(熟悉)
知識點三:家庭結余的分類。(了解)
知識點四:家庭資產(chǎn)和負債的分類。(熟悉)
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作
知識點一:家庭收入支出表的制作。(掌握)
知識點二:家庭資產(chǎn)負債表的制作。(掌握)
第三節(jié) 家庭收支和債務管理狀況分析。
知識點一:家庭收支狀況的分析。(掌握)
知識點二:家庭債務管理狀況的分析。(掌握)
第四節(jié) 家庭收支和債務管理的綜合運用
知識點一:家庭收支管理的綜合運用。(掌握)
知識點二:家庭債務管理的綜合運用。(掌握)
第二章財富保障與規(guī)劃
第一節(jié) 財富保障概述
知識點一:財富保障的意義。(了解)
知識點二:風險的基本概念。(了解)
知識點三:風險管理的基本概念。(了解)
笫二節(jié) 保險的基本概念與原理
知識點一:保險的定義。(了解)
知識點二:保險的相關要素。(掌握)
知識點三:商業(yè)保險的種類。(了解)
知識點四:保險的基本原則。(熟悉)
知識點五:保險合同及特征。(掌握)
知識點六:保險的基本原理。(熟悉)
知識點七:保險規(guī)劃的意義。(了解)
第三節(jié)保險的主要品種
知識點一:人壽保險。(了解)
知識點二:人身意外傷害保險。(了解)
知識點三:健康保險。(了解)
知識點四:財產(chǎn)保險。(了解)
知識點五:團體保險。(了解)
第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇
知識點一:財富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)
知識點二:家庭壽險保障規(guī)劃。(掌握)
知識點三:家庭財險保障規(guī)劃。(熟悉)
知識點四:選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。(了解)
第三章教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
知識點一:教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)
知識點二:教育投資規(guī)劃的特點。(了解)
知識點三:教育投資規(guī)劃的原則。(了解)
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
知識點一:短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
知識點二:長期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
知識點一:教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)
知識點二:教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)
第四節(jié) 出國留學教育投資規(guī)劃
知識點一:出國留學的需求現(xiàn)狀。(了解)
知識點二:出國留學考慮的因素。(了解)
知識點三:出國留學的成本分析。(了解)
知識點四:出國留學面臨的問題及建議。(了解)
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