中級銀行從業(yè)資格《個人理財》考點及分值占比(1-3章)

第一章家庭收支和債務管理

第一節(jié) 家庭收支和債務管理信息的分類

知識點一：家庭收入的分類。(熟悉)

知識點二：家庭支出的分類。(熟悉)

知識點三：家庭結余的分類。(了解)

知識點四：家庭資產(chǎn)和負債的分類。(熟悉)

第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作

知識點一：家庭收入支出表的制作。(掌握)

知識點二：家庭資產(chǎn)負債表的制作。(掌握)

第三節(jié) 家庭收支和債務管理狀況分析。

知識點一：家庭收支狀況的分析。(掌握)

知識點二：家庭債務管理狀況的分析。(掌握)

第四節(jié) 家庭收支和債務管理的綜合運用

知識點一：家庭收支管理的綜合運用。(掌握)

知識點二：家庭債務管理的綜合運用。(掌握)

第二章財富保障與規(guī)劃

第一節(jié) 財富保障概述

知識點一：財富保障的意義。(了解)

知識點二：風險的基本概念。(了解)

知識點三：風險管理的基本概念。(了解)

笫二節(jié) 保險的基本概念與原理

知識點一：保險的定義。(了解)

知識點二：保險的相關要素。(掌握)

知識點三：商業(yè)保險的種類。(了解)

知識點四：保險的基本原則。(熟悉)

知識點五：保險合同及特征。(掌握)

知識點六：保險的基本原理。(熟悉)

知識點七：保險規(guī)劃的意義。(了解)

第三節(jié)保險的主要品種

知識點一：人壽保險。(了解)

知識點二：人身意外傷害保險。(了解)

知識點三：健康保險。(了解)

知識點四：財產(chǎn)保險。(了解)

知識點五：團體保險。(了解)

第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇

知識點一：財富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)

知識點二：家庭壽險保障規(guī)劃。(掌握)

知識點三：家庭財險保障規(guī)劃。(熟悉)

知識點四：選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。(了解)

第三章教育投資規(guī)劃

第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述

知識點一：教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)

知識點二：教育投資規(guī)劃的特點。(了解)

知識點三：教育投資規(guī)劃的原則。(了解)

第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具

知識點一：短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

知識點二：長期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則

知識點一：教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)

知識點二：教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)

第四節(jié) 出國留學教育投資規(guī)劃

知識點一：出國留學的需求現(xiàn)狀。(了解)

知識點二：出國留學考慮的因素。(了解)

知識點三：出國留學的成本分析。(了解)

知識點四：出國留學面臨的問題及建議。(了解)

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