中級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)及分值占比(4-6章)
第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
知識(shí)點(diǎn)一:社會(huì)老齡化趨勢(shì)。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三:通貨膨脹率居高不下。(了解)
知識(shí)點(diǎn)四:生活品質(zhì)提高和額外支出增加。(了解)
知識(shí)點(diǎn)五:養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
知識(shí)點(diǎn)一:退休年齡。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二:壽命延長(zhǎng)。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三:性別差異。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四:通貨膨脹率。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)五:預(yù)期生活方式。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)六:現(xiàn)有資產(chǎn)狀況。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)七:預(yù)期投資回報(bào)率。(掌握)
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
知識(shí)點(diǎn)一:退休規(guī)劃的流程。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二:退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三:退休規(guī)劃原則。(熟悉)
第四節(jié) 薪酬與員工福利
知識(shí)點(diǎn)一:薪酬構(gòu)成與福利。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三:企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)
知識(shí)點(diǎn)四:其他社會(huì)福利與單位福利。(了解)
第五章投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
知識(shí)點(diǎn)一:投資規(guī)劃相關(guān)定義。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:投資的目的。(了解)
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
知識(shí)點(diǎn)一:有效市場(chǎng)理論。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二:投資組合理論。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三:資本資產(chǎn)定價(jià)模型。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四:套利定價(jià)理論。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)五:行為金融學(xué)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)六:資產(chǎn)配置。(熟悉)
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析
知識(shí)點(diǎn)一:基本面分析。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二:技術(shù)面分析。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三:債券分析。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四:心理分析。(了解)
知識(shí)點(diǎn)五:投資組合業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)。(掌握)
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
知識(shí)點(diǎn)一:資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二:投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)
第六章 稅務(wù)規(guī)劃
第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述
知識(shí)點(diǎn)一:什么是稅收。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:稅收制度。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三:中國(guó)稅制體系。(了解)
第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法
知識(shí)點(diǎn)一:稅收規(guī)劃的定義。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:稅務(wù)規(guī)劃的分類。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三:稅務(wù)規(guī)劃的主要方法。(了解)
第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
知識(shí)點(diǎn)一:個(gè)人所得稅概述。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二:個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(掌握)
第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃
知識(shí)點(diǎn)一:房產(chǎn)交易相關(guān)稅種。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析。(掌握)
第五節(jié) 汽車納稅介紹
知識(shí)點(diǎn)一:汽車交易相關(guān)稅種。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二:汽車交易納稅案例。(熟悉)
第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃
知識(shí)點(diǎn)一:增值稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二:消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三:營(yíng)業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四:企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)
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