中級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)及分值占比(4-6章)

第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

知識(shí)點(diǎn)一：社會(huì)老齡化趨勢(shì)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：通貨膨脹率居高不下。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：生活品質(zhì)提高和額外支出增加。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)

第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素

知識(shí)點(diǎn)一：退休年齡。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：壽命延長(zhǎng)。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：性別差異。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：通貨膨脹率。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)五：預(yù)期生活方式。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)六：現(xiàn)有資產(chǎn)狀況。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)七：預(yù)期投資回報(bào)率。(掌握)

第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則

知識(shí)點(diǎn)一：退休規(guī)劃的流程。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：退休規(guī)劃原則。(熟悉)

第四節(jié) 薪酬與員工福利

知識(shí)點(diǎn)一：薪酬構(gòu)成與福利。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：其他社會(huì)福利與單位福利。(了解)

第五章投資規(guī)劃

第一節(jié) 投資規(guī)劃概述

知識(shí)點(diǎn)一：投資規(guī)劃相關(guān)定義。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：投資的目的。(了解)

第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

知識(shí)點(diǎn)一：有效市場(chǎng)理論。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：投資組合理論。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：資本資產(chǎn)定價(jià)模型。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：套利定價(jià)理論。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)五：行為金融學(xué)。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)六：資產(chǎn)配置。(熟悉)

第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析

知識(shí)點(diǎn)一：基本面分析。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：技術(shù)面分析。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：債券分析。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：心理分析。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：投資組合業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)。(掌握)

第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)

第六章 稅務(wù)規(guī)劃

第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述

知識(shí)點(diǎn)一：什么是稅收。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：稅收制度。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：中國(guó)稅制體系。(了解)

第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法

知識(shí)點(diǎn)一：稅收規(guī)劃的定義。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：稅務(wù)規(guī)劃的分類。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：稅務(wù)規(guī)劃的主要方法。(了解)

第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：個(gè)人所得稅概述。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(掌握)

第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：房產(chǎn)交易相關(guān)稅種。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析。(掌握)

第五節(jié) 汽車納稅介紹

知識(shí)點(diǎn)一：汽車交易相關(guān)稅種。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：汽車交易納稅案例。(熟悉)

第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：增值稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：營(yíng)業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)四：企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

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